中天嘉華優財富：致力於實現中國60%理財師的獨立

　　嘉華金融助理總裁、網際網路中心總經理張傑先生

　　嘉華金融助理總裁、網際網路中心總經理張傑先生，O2O行銷中心總經理高潔女士，網際網路用戶服務部總監高靜濤先生

　　2016年5月16日下午，由中天嘉華優財富平臺舉辦的“理財師創業新路徑”分享會在北京市朝陽區僑福芳草地C座605優財富(北京)優咖(理財師專屬咖啡館)舉行。出席本次分享會的有嘉華金融助理總裁、網際網路中心總經理張傑先生，O2O行銷中心總經理高潔女士，網際網路用戶服務部總監高靜濤先生，以及到場的十幾家媒體朋友。本次分享會首先對中天嘉華優財富平臺進行了詳細介紹，然後就理財師的職業發展進行了深入的溝通與探討。

　　中天嘉華優財富平臺——優秀的理財師都在這裡

　　嘉華金融助理總裁、網際網路中心總經理張傑先生認為，對於獨立理財師這個行當，中國現在處在非常藍海的狀態，在美國60%的理財師都是具備獨立性的，這些獨立理財師管理著美國95%的資産。而在中國只有1%的理財師是具有獨立性的，他們僅僅管理了5%的資産。

　　張傑先生表示，作為第三方財富管理平臺，優財富正在做的是要把現在的1%變成60%。優財富隸屬嘉華金融集團，2014年9月正式上線，是國內領先的財富管理O2O平臺。股東為德太投資(TPG)、光大控股、凱旋創投(KeyTone)和凱鵬華盈(KPCB)。嘉華金融集團在做財富管理這件事兒已經有十年的時間，在2006年開始從獨立客觀的角度在做整個的財富管理行業。這種方式其實是和美國的愛德華瓊斯以及LPL是一樣的。愛德華瓊斯1994年開始了這件事情，獨創了理財師的模式，在全美有18000個獨立的合夥人，LPL有17000個獨立的註冊用戶，他們佔據了美國最強的獨立辦公室的平臺，成為了剛才提到的60%的獨立理財師。”

　　“嘉華金融集團跟他們一樣，在2006年開始生意的時候，就是以這種第三方的方式，為用戶提供客觀、公正、獨立的理財的資産配置方案，甄選最適合客戶的産品。正是基於此，越來越多的優秀理財師來到中天嘉華優財富平臺。截至2016年5月，優財富的註冊理財規劃師會員人數接近7萬。獨立理財機構+整個建造我們線下的優咖咖啡廳24+7個，以及合作的獨立機構，已經有476家。相對來講是成長比較快的。”張傑先生在分享會上説。

　　為什麼優秀的理財師都在這裡?

　　在談到理財師需求的時候，O2O行銷中心總經理高潔女士説：“作為一個專注理財市場十年的業內人士，我經常嚮往能有一個平臺可以告訴我，現在市面上有哪些最新、最熱最全面的産品，同時這個平臺跟我之間可以結算，以滿足像我這樣的具備獨立性的理財師。所以後來當我在工作中有機會接觸到優財富的時候，我當時就想，這不正是我當初想要的平臺嗎?優財富的理念跟我自己的工作實際需求非常吻合，一直到現在，優財富一直秉承著我們要做成財富管理行業的Uber和Airbnb，這樣的模式。Uber沒有自己的一個司機，Airbnb也沒有自己的一間客房，但是它的生意可以做到全球。我相信大部分理財師跟我一樣認同這個理念和模式，我覺得這是一個趨勢。所以現在我們看到越來越多的優秀理財師來到優財富平臺。”

　　在分享會上高潔女士還提到了優財富在2016年的4月1號正式推出的合夥人計劃。高潔表示，這個計劃有一定的門檻和要求。首先是需要理財師認同我們的模式和理念，我們邀約到的理財師至少有三年行業的配置經驗，管理規模至少在一億人民幣以上。我們跟這部分加盟合夥人有一個簽約的期限，需要在一個自然年度裏面在優財富平臺交易規模超過6000萬。

　　合夥人能得到什麼呢?高潔表示，他們來了之後可以得到優財富的整個産品策略，基於産品策略下的供應，結算、存續、運營的支援，包括我們的優咖可以提供給這部分合夥人做活動、做路演，做他們個人的專項活動等等。另外優財富平臺還有強大的風控、法務團隊，專門處理可能遇到的産品違約以及其他風險。

　　可以説優財富平臺更像獨立理財師創業的孵化器，合夥人來到這裡，是他創業的起步。因為平臺承擔了一定的風險，所以個人的風險是比較低的。所以我們目前看到越來越多的理財師正踴躍報名優財富的合夥人計劃，目前已經有一部分優秀的合夥人通過了我們的面談。

　　“我們最後想達到的結果，從公司+僱員的這樣一種模式，過渡到平臺+個人的運作模式。我個人的感覺就中國目前的現狀，做這件事情還是有一定難度的。第一，理財師這個行業的門檻問題，第二，我們體系，信用體系的問題。我們可以看到，跟嘉華金融同時起步的平臺紛紛做了轉型，他們有的在做培訓課程，有的轉向海外的保險了，大家迫於生存的壓力都有一些轉向，但是優財富確實從始至終都沒有變過，這顆初心還是非常得堅定。”高潔女士如是説。

　　成就理財師 優化中國財富管理市場

　　對於優財富平臺成立的初衷，網際網路用戶服務部總監高靜濤先生説：“相信大家都了解一點理財方面的知識，銀行現在目前為止標準的理財年化收益都是在4%到5%之間，對於這個收益很多人會覺得還不錯，那是因為理財經理頭上存在一個銀行的光環，但其實眾多的投資客戶不清楚你買理財産品的錢到底去向在哪。優財富的平臺就是要打破這個僵局，我們每上一款産品都會非常明確的告訴理財師以及他的客戶，我們這只産品設計的初衷是什麼，我們的資金最終的投向是哪?在每個環節我們面對什麼樣的風險?遇到問題的時候有哪些機構幫我們解決?解決不了我們會如何實現退出?對於客戶的投資風險做到充分的提示，給我們的理財師足夠的信心支援，才能把這個業務做好，這就是當前理財市場最缺失的平臺作用。

　　正是基於這樣的考慮，我們成立了優財富平臺。”

　　對於優財富平臺未來的發展方向，高靜濤先生給出了較為明確的闡述：“市場上優秀理財師的需求在不斷增加，優財富平臺所提供的服務也在隨著理財師的需求不斷增加、強化。基於以上種種，優財富平臺提供的不管是策略、産品還是工具，都是為了在成就理財師自身的同時優化中國財富管理市場，這就是我們平臺最終的目標和方向。”

　　優財富平臺能為理財師提供什麼?

　　優財富為理財師提供了《理財師成長學院》、《考試指南》多元化內容服務。《理財師成長學院》幫助理財師提升自身知識、素質和技能經驗提升，純獨家的幹貨內容。具體知識點按照初、中、高級分級分類，提供給理財師。《考試指南》主要是為了讓理財師可以獲取考證相關知識點及真題，使理財師擁有AFP、CF P等展業證書。

　　張傑先生表示，優財富作為獨立的財富管理辦公室和理財規劃師提供一個長期而專業的服務。這種專業能力不光是豐富的産品種類，還有針對每一類産品的投資策略，同時我們還有非常有效的路演直播和對於每個投資策略詳細的視頻講解。另外，優財富平臺馬上要推出分享獲客功能，理財師通過分享自己的觀點和資産配置的策略，可以直接增大獲得客戶的機會並直接帶來用戶。這些都是我們可以為理財師提供到的更優質的服務。

　　總之，優秀的理財師都在這裡，這就是優財富平臺，我們只想為每一位理財師的成長提供一片沃土，為中國財富管理市場的發展出一份力。