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某城商行同業部門人士認為，從業人員的道德風險及不合規操作，也是産生上述票據業務風險的源頭之一。 票據風險暗涌 某國有大行于1月22日公告稱，該行北京分行票據買入返售業務發生重大風險事件，涉及風險金額為39.15億元。目前，公安機關已立案偵查。
銀行票據窩案爆發，驚動了整個市場，很多投資者較為擔心的是，票據窩案暴露出的是否只是票據行業問題的冰山一角。銀行票據業務出了問題，儘管是內控管理層面暴露出問題，但也側面反映出票據在實際交易環節中可能出現的風險。
中國經濟網編者按：近日，有媒體報道稱，民生銀行也牽扯進農行39億元票據案。據《21世紀經濟報道》報道，近年一些銀行為了完成全年信貸任務，會主動去找這些資金豐厚的票據掮客，來幫他們完成信貸任務。
根據本報記者統計，這10張罰單罰款金額總計280萬元，其中最大的一張罰單為華融湘江銀行所得，因簽發無真實貿易背景的銀行承兌匯票被罰款40萬元。此次銀監會重拳出擊，根據本報記者了解，多家股份制商業銀行開始了對票據業務的自查。
據時代週報記者了解，網際網路票據平臺在上線初期大多以銀行承兌匯票質押融資為主，目前多個網際網路票據平臺都在進軍商業兌票。票據寶董事長李華軍告訴時代週報記者，和餘額寶相比，票據理財産品的收益率更高，與銀行存款利率以及基金相比，也屬於高收益。
上海銀監局近日對滬上中資銀行下發關於票據業務風險提示通知，要求轄內中資行嚴格按照銀監會140號文實行同業業務專營部門制，並嚴禁機構和員工參與各類票據仲介活動，嚴格規範異地賬戶開立。
據業內人士透露，近日監管層對票據業務提出一系列新的監管要求，並要求銀行開展存量票據業務的自查工作，限時向所屬監管機構上報自查結果。其中，監管部門要求銀行強化票據業務內控管理，加大“同業戶”管理力度，堅持票據貼現中的貿易背景真實性要求，防範資金空轉，規範票據交易行為，促進票據市場健康發展。
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