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探索中國特色財富管理改革創新發展路徑

  • 發佈時間:2016-03-06 05:32:01  來源:科技日報  作者:佚名  責任編輯:羅伯特

  陽春三月,膠州灣涌起源源不斷的財富集聚浪潮,迎來了青島市財富管理金融綜合改革試驗區獲批建設兩週年。

  兩年來,試驗區以“踏石留印、抓鐵有痕”和“逢山開路、遇河架橋”的精神,推動全市金融業“十二五”期間實現翻番式增長和倍增式跨越,財富管理綜合發展體系的初步構建,為青島金融業跨越發展帶來新的生機和機遇。“十二五”期間,青島金融業實現倍增式發展,財富金融型經濟成為帶動全市經濟轉型升級的新引擎。青島成為山東省首個存貸款雙過萬億元、證券機構代理交易額超過6萬億元、保費收入突破200億元的城市。截至2015年末,青島市金融業增加值、法人金融機構數量、外資金融機構數量、上市企業數量、直接融資規模、保費收入等主要金融指標較“十一五”末均翻番增長。

  搶抓金融領域深化改革的重要機遇,青島市穩步探索財富管理髮展的新模式和新途徑,中國特色財富管理改革創新發展體系初步建立,財富管理中心城市建設取得積極成效。

  政策創新突破 凸顯試驗田功能

  青島獲批成為全國首個允許境內企業從南韓銀行機構貸入人民幣資金的試點城市,試點以來融入境外低成本資金超過25億元人民幣。密切中韓金融合作,將青島市開展的企業自南韓銀行機構借入人民幣借款試點推廣到山東省。

  青島財富管理試驗區政策“試驗田”的功能充分顯現。

  辦理全國首批、山東首筆貨幣互換項下韓元貿易融資貸款業務,是中國人民銀行首次在貨幣互換項下使用對方貨幣。開展外商投資企業外匯資本金結匯改革試點,已開立37個結匯待支付賬戶,35家企業辦理了意願結匯業務,金額合計1.27億美元,佔FDI項下全部結匯額的15.4%。開展跨國集團人民幣集中運營管理試點,海信、青鋼、海爾等6家企業(118家成員企業)完成人民幣集中運營管理備案,已實現資金流入14.4億元,資金流出18.5億元,為企業節約融資費用約7000萬元。開展跨國公司外匯資金集中運營管理試點,已在海爾、海信、青建開展試點,累計歸集資金近234億美元,提供融資支援累計達48.64億美元,年均節約外部融資成本近1億元人民幣。

  發揮財富管理試驗區重要事項“一事一報”政策優勢,加大財富管理創新試點政策爭取和落實力度。財富管理綜合經營、擴大開放、註冊便利化、跨境投融資等政策率先突破,多項全國“第一單”在青島落地,示範效應初步顯現。著眼于推動財富全球配置,出臺合格境內有限合夥人(QDLP)、合格境外有限合夥人(QFLP)試點辦法,在全國首次將QDLP境外投資範圍拓展到境外一級市場投資並購和有監管的大宗商品交易市場。

  青島市還出臺了促進試驗區發展政策措施20條,推出了在全國最有力度的機構落戶、人才引進、金融創新等扶持政策。政策創新的改革紅利為實體經濟發展和境內外投融資便利化提供有力支援。

  機構扎堆入駐 顯現集聚效應

  2015年9月至12月,澳大利亞和紐西蘭銀行(中國)有限公司青島分行、星展銀行(中國)有限公司青島分行、南韓産業銀行青島分行先後開業運營,青島外資銀行數量達到17家,在全國同類城市中居於前列。

  試驗區獲批以來,國內第一家外商獨資財富管理公司、第一家産融結合消費金融公司、第一家債務管理公司、第三支人民幣國際投貸基金等新型財富管理機構落戶或進入審批程式。至2015年末,試驗區金融機構總數達到221家,法人金融機構達到22家,外資金融機構達到34家,財務公司、消費金融公司、資産管理公司等新興法人金融機構達到10家,基金等各類金融類企業達到近500家。引進三菱東京日聯銀行、南韓釜山銀行、新加坡華僑銀行、德意志銀行、國泰世華銀行、澳新銀行、星展銀行等外資銀行,外資銀行數量達到17家,在全國同類城市中居於前列。工商銀行瑞華國銀投資管理有限公司落戶青島,國內多家大型金融機構財富管理子公司落戶進入實質性操作階段。11家銀行機構總部在青島設立私人銀行,管理資産總額超過700億元,形成業態優勢。規劃建設資本大廈、基金園區等載體,全市股權投資基金類企業超過350家,形成境內外基金加速聚集的良好局面。

  建立境內外合作常態機制 打開開放合作新局面

  今年1月22日,由英國駐華大使館、英國貿易投資總署、英中貿易協會主辦、青島市金融辦公室協辦的“英國貿易投資總署金融業交流會”在青島舉行。來自中英兩國政府、研究院所、金融機構、企業等各方代表圍繞財富管理、養老金管理、人才培養等議題展開討論,為青島建設財富管理金融綜合改革試驗區建言獻策。

  以財富管理試驗區為改革創新的共贏平臺,試驗區面向境內外開展深入交流合作。在山東省政府指導和支援下,把握“一帶一路”以及中韓自貿區的戰略機遇,密集舉辦“山東(青島)—新加坡財富管理與金融合作簽約儀式及圓桌會議”、“青島—英國財富管理髮展交流會”、“青島—釜山資本市場合作論壇”、“香港山東周—青島財富管理中心推介”等活動,面向瑞士、英國、義大利、日本、南韓、新加坡、以色列、香港等國際財富管理中心開展專題推介和招商路演,與當地政府、金融監管部門以及重點機構建立了長效合作機制。青島市政府與工商銀行、建設銀行中信銀行光大銀行中國人壽、深圳證券交易所等多家金融機構總部簽署戰略合作協議,圍繞財富管理資金、機構、市場等資源聚集達成近百項合作意向。

  要素市場發展迅速 促進財富管理産品流動

  2015年12月9日,青島國富金融資産交易中心開業運營,為全國銀行間非標金融資産提供網際網路交易平臺。

  試驗區搭建財富管理相關交易平臺,以盤活巨量資産、優化財富資源配置。權益類交易市場覆蓋面進一步拓展,青島場外市場清算中心、青島國際海洋産權交易中心、海爾聯合信用資産交易中心投入運營;藝術品交易中心近期將開業,豐富了財富管理的交易功能。區域股權交易市場青島藍海股權交易中心推出了財富管理系列交易産品和網際網路私募股權融資平臺,累計交易額超過100億元;另有掛牌企業超過300家,展示企業1400多家,累計實現融資超過27億元;率先拓展了與南韓柯斯達克市場合作。

  營造優質營商環境 創造可複製可推廣經驗

  “短短一年多一點的時間,試驗區建設開局良好,已經開始形成良好的市場聚集效益和氛圍,遠遠好于我們在方案設計之初階段的預期。”2015年6月,中國人民銀行副行長潘功勝對青島市財富管理金融綜合改革試驗區建設給予高度評價。

  貫徹落實試驗區總體方案的部署要求,國家、省、市推動試驗區建設的合力進一步形成。國家相關部委給予了重要事項“一事一報”通道,並在政策創新方面給予大力支援和指導,國家駐青金融監管部門積極參與試驗區建設;山東省委、省政府將青島財富管理試驗區建設列為全省重點工作,並在政策創新、招商合作、機制保障等方面積極部署推進措施。青島市將財富金融型經濟發展和財富管理試驗區建設作為推動全市經濟轉型升級的重要抓手和平臺,成立了財富管理金融綜合改革試驗區發展委員會,負責對試驗區建設各項工作的組織領導和統籌協調;經省政府批准,青島市設立全額撥款事業單位財富管理金融發展中心,強化試驗區建設的專業工作力量保障;全市各部門、各區市積極支援和參與試驗區建設形成了強大合力。

  建立財富管理人才支撐體系 提供專業服務和智力支援

  2015年10月17日,上海財經大學青島財富管理研究院舉行首期金融學專業高級課程研修(青島)班開學典禮,首期學員60人。上海財經大學——加州大學伯克利全球金融碩士學歷學位教育項目已獲國家教育部批准落戶青島。

  夯實與財富管理行業發展相適應的人才基礎,試驗區積極開展與高端金融智庫、重點院校的財富管理人才培養合作,構建國際化的人才教育培養體系。中國金融四十人論壇在青島設立金融四十人學院、研究院和基金會等非營利性法人機構進入籌備階段,打造全國性金融人才培養和學術研究的頂級商學院;上海財經大學青島財富管理研究院順利運營,推出了金融碩士以及“上財—伯克利”全球金融碩士學歷學位教育項目,並推出“金融傢俱樂部·財富管理沙龍”品牌活動;山東大學與青島市合作建設山東大學青島財富管理研究院,善了財富管理試驗區風險防控功能;山東財富管理研究院在青島成立,為金融機構産品創新及企業投融資需求提供專業服務和智力支援。與北京大學、對外經貿大學的金融人才培養合作項目正在細化方案,與新加坡知名高校及集團達成國際化財富管理人才培養合作意向。

  以發展財富管理為契機 促進金融服務實體經濟

  為提高金融支援實體經濟效率,創新銀企對接方式,2015年,試驗區兩次開展“駐青銀行機構負責人走訪千家企業活動”,推動銀行等金融機構主動到府為企業提供服務,提高服務實效,共走訪2116家企業,解決企業融資532億元。

  試驗區財富管理髮展,促進了財富要素的聚集,為實體經濟提供更多的資金支援。截至2015年底,全市銀行業各項貸款餘額11577億元,同比增長9.8%,新增1046億元,比上年同期多增179億元;加上2015年地方政府定向債券置換、信貸資産證券化、不良貸款核銷、貸款凈轉出等,全市貸款實際新增量達到1500億元。為促進相關配套産業與財富管理滲透發展,著眼于産業結構優化升級,試驗區出臺《關於加快推進財富管理配套産業發展的意見》,大力發展健康、教育、影視、體育、會展、時尚消費品零售、仲介、慈善、高檔汽車、航空與郵輪遊艇等十大配套産業,打造新的經濟增長點。隨著郵輪母港、商務機母港、東方影都等高端配套項目的順利實施,財富管理的服務內涵和外延得到進一步拓展,預計十大配套産業2016年增加值將增長10%以上,佔全市生産總值比重達到20%以上,並在“十三五”期間實現快速發展。

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