隨著銀行票據業務風險的不斷暴露，央行等監管部門正祭出“大招”。有消息稱，央行正在與商業銀行溝通，或牽頭籌建票據交易所。一位商業銀行人士表示，據央行人士透露，籌建票據交易所一事已經達成一定共識，應該不久就會啟動籌建。
事實上，在今年上半年，農業銀行、中信銀行、天津銀行等相繼發生票據業務風險事件之後，監管層對該業務的監管就在不斷加強。
今年5月6日，央行和銀監會就加強票據業務監管、規範業務開展等事項發佈通知。通知要求，銀行要嚴格審查貿易背景真實性，嚴格規範同業賬戶管理，並要求銀行于6月30日前，在全系統開展票據業務風險排查，在7月15日前將風險自查情況報送有關監管部門。
對於銀行票據業務存在的問題，恒豐銀行研究院執行院長、中國人民大學重陽金融研究院客座研究員董希淼表示，我國票據業務在發展過程中出現一些問題，如承兌匯票被完全異化為單一的融資工具，不能保證票據的真實貿易背景；利用票據無因性原則，進行惡意公司催告等。董希淼還提到，社會上出現了一大批票據仲介公司，專門為承兌匯票造假提供從合同和發票，到第三方擔保的引入“一條龍服務”。而部分銀行迫於業績壓力，審查把關不嚴，甚至少數銀行員工主動參與其中。同時，部分銀行票據業務內控制度流於形式，票據保管等環節漏洞百齣。這些都使得票據市場風險大量積聚，票據案件層出不窮。
分析人士表示，票交所的建立將使得票據定價更加統一和透明，以市場化的方式強化風險防範。中央財經大學中國銀行業研究中心主任郭田勇表示，目前，票據定價不規範，沒有形成統一的市場。成立票交所會使得票據定價更加透明、公允，對一些資質不是很好的企業在票據價格上會有所反映，從而達到風險防範的目的。此外，如果票交所是一個電子化平臺，銀行的票據業務將更加透明，有利於央行等監管部門加強監控。
上述銀行業人士也表示，如果票交所採用公司制，由商業銀行參股的形式很像“銀聯”模式，不過由央行主導，意味著監管層對銀行票據業務的監管力度將進一步強化。
此外，據媒體報道，票交所由央行金融市場司牽頭籌建，並落戶上海。屆時票交所領導班子也將從金融市場司官員中選派。
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銀行票據窩案爆發，驚動了整個市場，很多投資者較為擔心的是，票據窩案暴露出的是否只是票據行業問題的冰山一角。銀行票據業務出了問題，儘管是內控管理層面暴露出問題，但也側面反映出票據在實際交易環節中可能出現的風險。
上述國有銀行信貸部人士認為，某國有大行票據大案爆發後，現在各家銀行會加大票據業務的風險防控力度，可能會停止一些業務，但應該是暫時的。“雖然票據業務利差很薄，但依靠規模也可以取得不錯的收益。且票據業務較貸款業務而言，週期短、手續靈活。
中國經濟網編者按：近日，有媒體報道稱，民生銀行也牽扯進農行39億元票據案。據《21世紀經濟報道》報道，近年一些銀行為了完成全年信貸任務，會主動去找這些資金豐厚的票據掮客，來幫他們完成信貸任務。
上海銀監局近日對滬上中資銀行下發關於票據業務風險提示通知，要求轄內中資行嚴格按照銀監會140號文實行同業業務專營部門制，並嚴禁機構和員工參與各類票據仲介活動，嚴格規範異地賬戶開立。
昨日，記者採訪多家大型商業銀行、股份制銀行和部分農商行發現，上述銀行均未暫停票據業務，不過，銀行均加強了票據業務操作流程的風險控制。
監管部門對於銀行票據業務的排查整頓風暴力度空前。中國證券報記者了解到，各商業銀行自上而下的自查正緊鑼密鼓進行，部分商業銀行目前已全面暫停票據業務，另有部分商業銀行僅有電子票據業務正常開展。
知情人士透露，此次監管層排查重點在於貿易背景審查、票據交易行為規範及內控管理，並要求重點排查同業戶、通道業務等高風險模式。 分析人士預計，短期內整體銀行票據業務包括開票、貼現、買入返售等都將受到影響。預計未來的票據融資規模將進一步萎縮，但是對於市場的流動性衝擊並不會太大。值得注意的是，預計電子票據的使用將跑步前進。
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