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監管部門對於銀行票據業務的排查整頓風暴力度空前。中國證券報記者了解到，各商業銀行自上而下的自查正緊鑼密鼓進行，部分商業銀行目前已全面暫停票據業務，另有部分商業銀行僅有電子票據業務正常開展。
知情人士透露，此次監管層排查重點在於貿易背景審查、票據交易行為規範及內控管理，並要求重點排查同業戶、通道業務等高風險模式。 分析人士預計，短期內整體銀行票據業務包括開票、貼現、買入返售等都將受到影響。預計未來的票據融資規模將進一步萎縮，但是對於市場的流動性衝擊並不會太大。值得注意的是，預計電子票據的使用將跑步前進。
據銀監會網站消息，天津濱海農村商業銀行票據業務違規，被中國銀監會天津銀監局罰款20萬元。
。 所謂票據買入返售，實質是銀行同業間的資金拆借業務。上述國有銀行信貸部人士告訴記者，這類票據業務主要依靠金融機構件信用做保證，一般風險很校“商業銀行追求利益最大化的，然而，目前處於經濟下行期，很長一段時間以來，實體經濟的需求少，利潤也保但銀行的資金需要運用出去。如果有票據，把票據賣出去，將
銀行票據窩案爆發，驚動了整個市場，很多投資者較為擔心的是，票據窩案暴露出的是否只是票據行業問題的冰山一角。銀行票據業務出了問題，儘管是內控管理層面暴露出問題，但也側面反映出票據在實際交易環節中可能出現的風險。
中國經濟網編者按：近日，有媒體報道稱，民生銀行也牽扯進農行39億元票據案。據《21世紀經濟報道》報道，近年一些銀行為了完成全年信貸任務，會主動去找這些資金豐厚的票據掮客，來幫他們完成信貸任務。
根據本報記者統計，這10張罰單罰款金額總計280萬元，其中最大的一張罰單為華融湘江銀行所得，因簽發無真實貿易背景的銀行承兌匯票被罰款40萬元。此次銀監會重拳出擊，根據本報記者了解，多家股份制商業銀行開始了對票據業務的自查。
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