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“文藝”基金掀起更名潮投基還需更謹慎

  • 發佈時間:2015-02-09 05:31:45  來源:南方日報  作者:佚名  責任編輯:羅伯特

  新年首月,“明星”公募基金經理“奔私”的節奏並未放緩。1月,共有5位基金業“大佬”離職。數據顯示,目前1015位基金經理管理著近1900隻基金産品。與2013年相比,僅增加了76位基金經理,基金産品卻增加了348隻,基金經理人數的增速明顯低於産品增速,這讓目前基金經理每人平均管理産品數創下近年新高,達到1.9隻,2011年至2013年這一數據分別為1.3隻、1.4隻和1.7隻。

  ●南方日報記者 唐柳雯 實習生 黃敏斯

  分級基金是主力

  南方日報記者梳理髮現,從去年12月開始,共有8家基金公司旗下的30多基金(A、B、C分開計)發佈了更名公告。仔細瀏覽這些公告不難發現,近期這波“更名潮”的主角是分級基金,而大多數更名的分級基金都用“普通”替代了“文藝”,名字更加簡單明瞭地體現了投資標的。

  譬如,招商基金旗下“地産收益”和“地産進取”,分別更名為“300地産A”和“300地産B”;易方達基金旗下“易基穩健”和“易基進取”分別更名為“中小A”和“中小B”;銀華基金旗下“銀華金利”和“銀華鑫利”分別更名為“中證90A”和“中證90B”;申萬菱信基金申萬收益”和“申萬進取”更名為“深成指A”和“深成指B”……

  一位供職于北京某基金公司的業內人士告訴記者:“以前,分級基金産品較少,叫‘某某A’或‘某某B’的基金比較少,大部分名字都類似‘××銳進’、‘××穩健’、‘××進取’。”然而,隨著分級基金“越來越火”,産品越來越多,投資者難以在眾多“文藝”的名字中挑選出想要的標的,“甚至,在改名前,我們公司新來的同事都分不清這些基金的投資方向”。

  據了解,分級基金屬於較為專業的投資品種,場內子份額的名稱,是投資者認知和熟悉産品的重要因素。將名稱中的“穩健”和“銳進”等詞彙更名為更淺顯易懂的“A”和“B”,更有利於投資者理解。

  深入了解基金是關鍵

  同時,記者發現不少以基金公司名稱“打頭”的基金也“變身”了。如,信誠基金旗下“信誠500A”和“信誠500B”分別更名為“中證500A”和“中證500B”。有業內人士表示,如此修改方便了投資者,“更容易在交易系統中搜索到”。

  當然,除主動更名外,也有被動更名的案例。以鵬華基金為例,去年12月,鵬華“非銀行B”和“非銀行A”分別更名為“證保B”和“證保A”。鵬華基金錶示,更名是因為該基金跟蹤的“中證800非銀行金融指數”名稱已變更為“中證800證券保險指數”。

  有業內人士表示,分級基金“更名潮”與大量涌入的普通投資者密不可分。據同花順iFinD數據統計,目前市場中有123隻分級基金,如果穩健份額與進取份額分開計算,則有246隻基金之多。在日益激烈的競爭中,為獲得更多投資者的認可,除了産品投資標的和杠桿等産品細節因素外,名稱也是重要因素。而讓投資者對一隻基金産生興趣,簡單易懂、一目了然的名字所留下的“第一印象”顯得尤其重要。

  值得一提的是,按照《公開募集證券投資基金運作管理辦法》規定,基金名稱表明基金的類別和投資特徵,“不存在損害國家利益、社會公共利益,欺詐、誤導投資者,或者其他侵犯他人合法權益的內容”;同時,“基金名稱顯示投資方向的,應當有百分之八十以上的非現金基金資産屬於投資方向確定的內容”。業內人士提醒,投資者在投資基金時“光通過名字了解基金是不夠的”,最好對該基金的投資範圍和市場風險足夠了解,謹慎購買。

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