中新網2月5日電 為進一步落實國家節能低碳發展戰略，銀監會和國家發改委近日聯合發佈《能效信貸指引》，鼓勵銀行業金融機構加大對符合國家産業政策和行業規劃的重點能效項目的信貸支援。對於國內最早推出能效融資的興業銀行來説，政策的“指揮棒”越來越強有力，也意味著綠色金融的發展後勁越來越足。

　　銀監會數據顯示，截至2014年6月末，21家主要銀行機構節能環保項目和服務貸款餘額4.16萬億元，佔各項貸款的6.43%。作為較早發力綠色金融的國內金融機構，興業銀行截至2014年末已累計為企業提供能效信貸融資3118億元，餘額達1645億元。市場與競爭面前，興業銀行從不滿足，在將自身打造為綠色金融市場全流程、寬領域專業金融服務商和全方位“綠色”銀行的道路上，一直很“拼”。

　　構建國內最大綠色金融專業團隊

　　目前，興業銀行擁有國內最大的綠色金融專業團隊，這個團隊將近200人。“這個專業陣容，是從2005年涉足能效融資時的幾條‘槍’一步步發展壯大起來的。”在上任不久的興業銀行環境金融部總經理方智勇眼中，這是一支能徵善戰的隊伍。

　　2005年，興業銀行開始與國際金融公司(IFC)就能效融資項目開展合作，並於次年推出國內首個能效項目融資産品，2007年率先在市場上為節能服務公司提供中長期融資項目， 2012年推出了標準化合同能源管理未來收益權質押融資産品。期間，在與IFC等國際機構和金融同業的交流合作中，逐漸了解並接納了關於項目融資中環境與社會風險的先進的管理理念，于2008年10月公開承諾採納赤道原則，成為中國首家赤道銀行。

　　一邊是業務上的“摸爬滾打”，一邊是機構的“羽翼漸豐”。2009年，該行在國內首家成立可持續金融專營機構——可持續金融中心，2012年升級為總行一級部門可持續金融部，2013年定位更加聚焦，更名為“環境金融部”。

　　目前興業銀行總行環境金融部具備項目融資、碳金融、市場研究、技術服務、赤道原則審查五個專業團隊，除此之外，還在全國33個一級分行設立了環境金融中心，作為所轄區域的綠色金融管理與經營部門，二級分行也相應配置專職的綠色金融産品經理。

　　總行層面，環境金融部在原先綠色金融管理、業務推動職能的基礎上，增加了直接行銷、業務發起和落地以及專業審批的職能，不再局限于管理定位，同時也成為直營部門。內部架構逐步完善，專業能力日益突顯。

　　從企業到個人金融領域，“綠色”創新迭出

　　從2006年推出國內首個能效融資産品以來，興業銀行在綠色金融領域不斷探索創新，創造了業內多項第一：首推碳金融綜合服務；首發低碳信用卡；首筆排污權抵押貸款；首筆碳資産質押貸款；首個專項服務於欠發達地區中小企業節能減排業務融資産品；首家推出水資源利用和保護綜合解決方案；首個上線基於銀行系統的碳交易代理開戶係；首發綠色金融信貸資産支援證券等。

　　“目前，我行在綠色金融産品和服務層面，實現了企業個人全覆蓋，創新推出了三類金融服務：第一類是節能減排融資服務，第二類是排放權金融服務，第三類是個人低碳金融服務。”興業銀行環境金融部專家表示。

　　據介紹，針對節能環保領域企業客戶的多種金融需求，該行不斷創新升級，在節能減排融資服務方面，目前已形成包括十項通用産品、七大特色産品、五類融資模式及七種解決方案的綠色金融産品服務體系。同時，除了傳統的信貸融資方式，興業銀行還充分發揮綜合金融優勢，利用租賃、信託靈活的行業特性，拓展綠色金融服務領域。

　　去年9月，興業銀行在武漢落地了全國首單碳排放權質押貸款項目。在排污權金融和碳金融領域，興業銀行的領先優勢是比較明顯的。該行已創設了質押融資、平臺建設、交易服務和資訊諮詢類産品，以及多種服務於排放權交易各個環節的服務産品和模式，包括針對國際碳交易、國內碳交易試點、排污權交易試點等開發的專項産品和服務。

　　隨著國內碳交易試點的推進，興業銀行把目標再一次延伸至打造國內領先的碳市場金融服務平臺。已開發形成涵蓋結算、融資、仲介、資産管理的碳金融服務多元解決方案。2014年11月，興業銀行正式上線全國首個基於銀行系統的碳交易代理開戶系統，成為深圳排放權交易所首家也是目前唯一一家利用銀行網上平臺進行碳交易代理開戶的商業銀行，將碳交易從企業延伸到個體。此前，該行已與上海、深圳、廣東、天津、湖北、重慶等6個國家級碳交易試點城市簽署合作協議，在碳交易制度設計諮詢、交易及清算系統開發、碳資産質押授信、節能減排項目融資等方面提供所有産品與服務。

　　作為最早介入國內排污權交易市場的銀行，興業銀行于2012年正式推出“排污權抵押授信業務”，認可排污權抵押作為企業融資的擔保方式，幫助企業盤活排污權資産，調動企業對排污權資産的管理以及參與排污權交易市場的積極性。目前已與國內11個國家級排污權試點省市中的9個簽署合作協議，提供排污權交易制度設計諮詢、排污權交易及清算系統開發、排污權抵押授信、污染物減排項目融資等專業金融服務，以金融之力推動國內排污權交易市場建設。

　　截至2014年12月末，興業銀行已累計為上千家企業提供了綠色金融融資5558億元，綠色金融融資餘額達2960億元。據測算，所支援的這些項目可實現在我國境內每年節約標準煤2352萬噸，年減排二氧化碳6880萬噸，年減排化學需氧量(COD)123萬噸，年綜合利用固體廢棄物1711萬噸，年節水量26229萬噸，節能減排量相當於10萬輛計程車停駛33年。

　　在個人金融領域，興業銀行2010年1月在全國首發低碳信用卡，將綠色金融從企業項目領域延伸到個人消費領域，為個人客戶實現“碳中和”提供了一條切實可行的新途徑。同期，興業低碳信用卡累計發卡達到31.95萬張，累計購買自願碳減排量75616噸，相當於中和54.4萬人乘坐飛機飛行1000公里所産生的碳排放。

　　作為國內首家也是唯一一家赤道銀行，興業銀行參照赤道原則等國際先進理念和原則，致力於項目融資過程的環境與社會風險管理，幫助企業自覺管理、防範環境和社會風險，在獲得經濟效益的同時獲得社會和環境效益。截至2014年末，該行已對854筆項目開展赤道原則適用性判斷，所涉項目總投資約21234.21億元。其中適用赤道原則的項目融資共計217筆，所涉項目總投資約4264.86億元。(中新網金融頻道)