自去年下半年被打入“冷宮”,保本基金紛紛到期轉型或清盤。金鷹基金發佈旗下兩隻保本基金産品“金鷹保本型基金”和“金鷹元安保本混合型基金”基金份額持有人大會的第二次提示性公告,提議修改旗下兩隻保本基金的基金合同以及變更轉型産品的基金類型。
值得一提的是,此次變更內容中最大的看點為,若基金産品不符合保本基金存續條件,到期後的保本基金産品類型由非保本的債券型基金更改為非保本的混合型基金。
同時,轉型後的保本基金名稱也將發生相應的改變。“金鷹元安保本混合基金”更名為“金鷹元安混合型基金”,“金鷹保本混合基金”保本週期到期後更名為“金鷹元禧混合基金”。
據了解,金鷹保本混合基金成立於2011年5月17日,三年制保本週期。金鷹元安保本混合基金成立於2013年5月20日,保本週期為兩年制。這也意味著,兩隻基金在今年5月紛紛面臨保本週期到期選擇繼續保本運作、轉型或清盤。
“若上述兩隻保本基金選擇繼續保本運作的方式,則修改合同與變更轉型産品類型略顯多此一舉,並且,近日監管層發佈《關於避險策略基金的指導意見》,將保本基金更名為避險策略基金,並取消連帶責任機制,這意味著,存續的保本基金很難找到完全為基金公司擔保的擔保公司,存續的保本基金生存艱難,因此兩隻保本基金很可能是為轉型提前做準備。”滬上一位基金經理分析道。
北京一家第三方機構人士補充道,去年四季度以來,債市波動下行,市場恐慌情緒不斷加劇,受債市震蕩影響,債券基金收益拖垮全年業績。保本基金到期後選擇轉型為混合型基金可以更好地靈活調倉,規避股市債市存在的相應風險。
事實上,去年8月《關於保本基金的指導意見》公開徵求意見稿下發,對基金管理人管理保本基金規模以及擔保機制進行約束後,曾經一度熱銷的保本基金開始降溫,沒有反擔保機制這把“保護傘”的保本基金後期紛紛到期轉型或清盤。
北京商報記者注意到,保本基金到期轉型潮已然開啟。此前,長盛同鑫保本混合基金保本週期屆滿宣佈轉型為一隻普通混合型基金。然而,已轉型的保本基金並非都選擇轉為混合基金,交銀施羅德榮泰保本混合型基金按基金合同的約定轉型為非保本的債券型基金,即“交銀施羅德增強收益債券型證券投資基金”。
此外,同花順iFinD數據顯示,今年上半年還有11隻保本基金保本週期到期,如金鷹元祺保本混合、博時招財一號基金等。有業內人士表示,未來將持續迎來保本基金到期清盤或轉型潮。
(責任編輯:張明江)