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金牛理財網將本著做“可信賴的投資顧問”的原則,打造優質基金和理財産品的投資“精品店”,第一期上線的公募基金主要是老牌“金牛”基金公司的産品。金牛理財網將以基於金牛基金的系列FOF産品為特色,發揮基金研究能力,為投資者提供相較同類基金有明顯超額收益的基金組合産品。
經上海市銀行同業公會了解,目前上海地區各家銀行均沒有與此類機構進行合作,也從未授權此類機構代理銷售銀行理財産品。 上海市銀行同業公會提示,此類冒名宣傳、銷售行為蘊藏較大的風險。
據《指導意見》要求,錄影中應明確辨別銀行員工和消費者面部特徵,錄音應明確辨別員工和消費者語言表達。錄音錄影資料也至少保留到産品到期兌付後6個月,發生糾紛的要保留到糾紛解決後。
專家提醒,目前上海地區各家銀行均沒有與此類機構進行合作,也從未授權此類機構代理銷售銀行理財産品。 專家認為,此類冒名宣傳、銷售行為蘊藏較大風險。
在境外及離岸市場,工行成功拓展了自貿區跨境理財産品、歐洲UCITS基金和境外央行資産管理服務,進一步提升了全球配置和管理資産的能力。 工行資産管理部總經理韓松表示,隨著美聯儲加息等一系列措施的出臺,國內客戶對於海外市場的關注程度不斷提高,而境外市場配置則是理財産品跨市場投資的優勢之一。
商業銀行應依法履行客戶資訊保密義務,督促合作機構及時、準確、完整地披露産品資訊,並會同合作機構建立客戶投訴和應急處理機制。 《通知》要求,商業銀行應對銷售人員及其代銷産品範圍進行明確授權,禁止未經授權或超越授權範圍開展代銷業務,禁止非本行人員在營業網點從事産品宣傳推介、銷售等活動,不得將代銷産品與存款或其自身發行的理財産品混淆銷售。 上述負責人説,《通知》印發前,商業銀行已經銷售但不符合《通知》規定...
面對日益嚴格的監管壓力,網際網路理財機構開始尋找新的發展路徑——智慧投資顧問模式(下稱“智慧投顧”),或將成為其轉型的突破口。目前,匯付天下旗下的外灘雲財富、京東金融、積木盒子等網際網路理財機構均開始涉足智慧投顧領域。
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