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義大利第三大銀行危機或引政府救助

2016年07月06日01:00 經濟參考報

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　　據外媒報道，歐洲央行已要求義大利第三大銀行西雅那銀行大幅削減30%的壞賬，以降低風險。分析認為，這將為義大利政府和歐盟穩定銀行業增添新的壓力。

　　西雅那銀行4日表示，歐洲央行要求該行2018年將不良債務規模由2016年的469億歐元削減至326億歐元。西雅那銀行需在7月8日前對歐洲央行的要求作出回應，歐洲央行會在7月底之前作出最終決定，該行則需要在10月3日之前提交資産剝離計劃。

　　據西雅那銀行計算，這些不良資産可以收回約39%的價值，但如果按照歐洲央行的要求進行出售，可能就只能收回20%。這意味著歐洲央行的資産剝離要求將帶來約30億歐元的資金缺口，需要股東再次注入資金。義大利政府也是西雅那銀行的股東之一，目前約持有4%的股份。

　　一些分析指出，目前投資者認為西雅那銀行很可能無法籌集到所需資金，最終不得不需要義大利政府出手相助。在英國“脫歐”進程啟動後，投資者對於壞賬資産的興趣下降，形勢將更為不利。

　　由於在金融危機前夕進行的收購帶來了巨大損失，西雅那銀行最近幾年一直處於危機之中。高風險的金融衍生品交易損失和壞賬越積越多。在2014年10月進行的歐洲銀行業健康狀況評估中，西雅那銀行成為狀況最差的銀行之一。自2008年金融危機以來，西雅那銀行共融資約150億歐元，但在2011年至2014年期間的虧損也達到這一數額。西雅那銀行最後一次融資是在2015年，籌得30億歐元。

　　歐洲央行要求西雅那銀行加速剝離資産的消息傳出後，該行股價4日大跌14%至歷史新低，並拖累整個義大利銀行股。西雅那銀行股價今年以來已經下跌約70%。在義大利的上市銀行中，西雅那銀行的不良貸款和優質貸款的比率最高。

　　存在不良債務問題的義大利銀行並不止西雅那一家。義大利銀行業規模在歐元區排名第四，但其持有的不良資産規模約為3600億歐元，佔歐元區銀行業不良資産總額的約三分之一。今年以來，投資者對於義大利銀行業的擔憂已經令其股票行情大幅走低。

　　義大利政府維持銀行業穩定的努力目前正面臨新的壓力。根據歐盟的相關規定，成員國要想用納稅人的錢對銀行進行救助，需要該行的投資者和股東也承擔一些損失。但義大利政府深知該國銀行業主要依賴散戶投資者支撐，因此害怕打擊投資者信心，希望歐盟能夠同意讓義大利政府出手援助類似西雅那這樣的問題銀行，但又不必觸動歐盟的相關援助條款。

　　根據國際評級機構惠譽的數據，普通的義大利投資者持有約三分之一的該國銀行債務，一旦銀行以較大折扣大量出售資産或者股份，投資者將承受不小的損失。

　　因此，義大利如果要對銀行實施救助，則希望與歐盟磋商相關細節。磋商料將艱難，因為這無論是對義大利還是歐盟來説，都將對銀行系統産生重大影響。

　　在政府的支援下，義大利今年4月成立了一隻基金來幫助應對銀行業危機。義大利政府目前正計劃向該基金注入30億至50億歐元的資金，以幫助購買西雅那等問題銀行的不良資産。有媒體報道稱，義大利正試圖繞過歐盟的規定，單方面對銀行實施救助。

　　但義大利政府有消息人士否認了這種説法，表示正在尋找符合歐盟規則的解決辦法。歐洲央行將在7月29日公佈最新一次銀行業健康狀況審查的結果。分析認為，如果西雅那銀行等義大利銀行的測試結果不令人滿意，義大利想在不違反歐盟援助規則的情況下實施救援的難度將很大。

　　據路透社報道，歐盟正試圖採取一種方式，在不違反歐盟規則的情況下，令義大利可以更多保護散戶投資者的利益。這一方式將與去年希臘對銀行業實行救助的方式類似，希臘政府去年向銀行業提供了救助，但歐盟要求其銀行業實行重組計劃，包括裁員和出售資産等措施，投資者也承擔了部分損失。

(責任編輯：胡愛善)

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