震蕩市看好保本基金
- 發佈時間：2016-03-21 07:00:06 來源：南方日報 責任編輯：羅伯特
■基金聚焦
2016年開年以來，A股市場風雲突變，深幅震蕩行情不斷上演，投資者的風險偏好持續下降。素有“進可攻、退可守”之稱的保本混合型基金因配置靈活而頗受青睞。筆者了解到，鵬華旗下第二隻保本基金——鵬華金鼎保本混合基金將於3月21日起發行，保本週期2.5年，千元起購，募集上限49億元，屆時投資者可通過鵬華基金官網、工商銀行等渠道認購。
據了解，鵬華金鼎保本採用主流的CPPI投資策略，先通過低風險資産來構建安全墊，再根據市場的波動來調整收益資産與保本資産在投資組合中的比重，以確保投資組合在一段時間以後的價值不低於事先設定的某一目標價值，實現保本。鵬華金鼎保本選擇了2.5年保本週期運作，既有利於安全墊的構建，又適當提升了流動性，同時設置了18%的觸發條款，如果保本期內連續15個工作日達到或超過目標收益率18%，就提前結束保本週期，這樣更有利於鎖定收益，提高資金的流動性。
鵬華基金在保本基金佈局上遵循了求精求穩的方針，以更好地幫助投資者實現財富的保本和增值。作為鵬華旗下第二隻保本基金，鵬華金鼎保本仍由資深基金經理戴鋼和王宗合掌舵，兩人分別負責固定收益和權益類投資。Wind數據顯示，鵬華旗下第一隻保本基金——鵬華金剛保本自2012年6月13日成立，截至2015年6月14日的第一個保本週期中，鵬華金剛保本凈值增長率累計為43.2%，年化回報12.73%，在所有保本型開放式基金中排名前列，為投資者奉獻了穩健的投資回報。第三方基金研究機構數據顯示，與同期前後三個月成立的保本基金相比，鵬華金剛保本的選時能力排在前1/3。2015年7月10日，鵬華金剛保本進入了第二個保本期。Wind數據顯示，截至2016年3月15日，鵬華金剛保本上漲2.47%，同期上證綜指下跌22.78%，充分體現出在市場大幅震蕩時保本類産品作為重要資産配置品種的穩定收益作用。
需要提醒投資者的是，保本基金需要在認購期認購並持有到期，才能享受保本的權益。理財經理表示，對於低風險産品來説，節省成本即是提升收益，如果投資者計劃持有一個完整的保本週期，持有2.5年以上贖回費率為0。鵬華金鼎保本設置兩類份額，其中鵬華金鼎保本A份額收取認購費；鵬華金鼎保本C份額不收取認購費，需要承擔0.8%/年的銷售服務費。
可瑩
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