獨立財富管理機構以創新求突破
- 發佈時間：2016-03-01 22:17:46 來源：國際商報 責任編輯：羅伯特
伴隨國內私人財富的大幅增長，獨立財富管理機構近幾年野蠻成長。獨立財富管理機構主要是指那些獨立的仲介理財機構，它們不同於銀行、保險、基金等金融機構，而是按照客戶的實際情況來幫客戶分析自身財務狀況和理財的需求，提供綜合性的理財規劃服務。公開數據顯示，目前各類獨立財富管理機構超過萬家，其中較為知名的財富管理機構數百家。
投中研究院認為，作為獨立財富管理機構，要選擇適合客戶的産品和資訊，讓客戶做到安心和放心。
安全可靠。正規的獨立財富管理機構不會直接接觸客戶的資金，客戶的錢直接在金融體系中流動，受到監管機構的嚴格監管，因此客戶不用擔心資金的安全性。
服務全面。優秀的獨立財富管理機構會先對客戶的基本情況進行了解，包括資産狀況、投資偏好和財富目標，然後根據具體情況為客戶定制財富管理策略。
風控嚴格。獨立財富管理機構會從市場眾多複雜的産品中精選優質産品，並一般會設立風控委員會，層層篩選，保證産品的合規、合法和安全性。
個性服務。獨立財富管理機構基本上是一對一的客戶服務，提供客戶財務諮詢、資産配置、産品服務。
近年來，一些實力較強的專業財富管理公司正在積極尋求資管牌照，以牢牢掌握産品發行權。業內人士預測，行業分化將在未來2～3年逐漸顯現，隨著一批有實力的第三方謀求向主動的受託管理人轉型，不適應市場需求的第三方將在競爭中逐漸被淘汰。同時，也有第三方選擇獨特的市場定位，欲通過創新尋求突破。
國內一些較大的第三方財富管理機構如諾亞財富、宜信財富、中天嘉華、海銀財富等，根據客戶需求的變化，成立具有牌照的資産管理機構進軍資産管理行業，正從最初的代銷産品向提供綜合金融服務的財富管理機構轉型。
投中研究院指出，財富管理機構還有許多方面仍待加強。一方面，應強化投資者風險意識，鞏固“自主決策、自擔風險”投資理念，培育發展成熟、理性的投資者隊伍。加強投資者權益保護制度建設，搭建投資者權益保護系統平臺，推動財富管理機構積極參與被投企業的公司治理，保護投資者權益，提高投資者回報。
另一方面，需完善對受託人的監督制衡機制，加強對財富管理機構、託管機構的監督制約，完善投資者投訴處理機制。
本版撰文本報記者何芬蘭
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