在宏觀經濟下行、風險因素相互交織的複雜形勢下，海門農商行始終將內控案防放在突出位置，創新思維、健全機制、狠抓細管，提升風險內控服務能力和價值創造能力，打牢長遠發展基石。

　　整合資源，推進“紀檢、內控、風險”齊抓共管。一方面，細化管理指標。按照集中、具體的原則，年初時由協調小組牽頭各部門統一制定案防工作責任狀，對管理內容、管理要求進行細化、量化、優化和表格化，明確目標任務、部門和崗位職責，提升責任狀的權威性和可操作性；另一方面，強化聯動排查。該行在常態化開展“九種人”、“員工大額資金往來”、“四項制度”等專項排查的同時，從相關部門抽調精幹人員組成聯動小組，強化資訊溝通，制定保密規則，對各條線歷次排查出的線索進行相互比對分析，尋找內在聯繫，在此基礎上確定目標，實行精確“打擊”，有效提升排查效率。

　　健全機制，推進“制度、流程、系統”固化落地。一是制度先行。通過對各業務條線的風險點排查和相關制度的評價，找出內控案防薄弱環節和重點領域，加快修訂完善各項管理制度、內控制度，強化前中後臺、各崗位、各環節之間的相互制約監督。上半年，已梳理、修訂、印發流程制度250余項，並全部導入流程銀行系統管理。二是流程管理。對現有業務流程、管理流程進行全面分析，梳理出單個的、獨立的“辦事流”，找出關鍵環節，設立時間節點，借助系統進行量化、固化。同時，發動兼職風險管理員和全體員工開展“風險點庫”的蒐集工作。目前，共歸納風險點414條，基本覆蓋所有的業務流程。三是系統支撐。上線了線上數據分析系統，通過對重點賬戶、重點業務、重點人員的數據風險進行T+1預警，對疑點資訊進行歸集匯總，對潛在風險進行模型分析，提升合規風險的“物防、技防、資訊防”能力。

　　以人為本，推進“隊伍、績效、文化”共融共進。一是建好隊伍。建立健全“新員工入職第一課”、“關鍵崗位定期輪崗”和“專兼職風險（合規）管理員持證上崗”機制，全面提升隊伍素質和專業履職能力。目前，支行行長、會計主管、客戶經理等關鍵崗位人員定期輪崗達到100%，兼職風險（合規）管理員持證上崗率達到80%。二是科學考核。持續加大合規風險、內控案防工作考核比重，提高違規成本，傳達正確的績效觀念和發展導向。目前，全行已建立包括全員合規考核、資産品質考核、瑕疵貸款考核、兼職管理員履職考核等所有的內控案防考核制度。三是塑造文化。通過宣傳教育、常態培訓、獎優罰劣等方式，引導員工不破“道德防線”、不碰“為人底線”、不踩“法紀紅線”，營造全員合規、全行合規的文化氛圍。孫富勝