牽手傳世經典 財富之上再添福
- 發佈時間：2014-09-29 05:32:12 來源：南方日報 責任編輯：羅伯特
據《2013中國私人財富報告》顯示，2012年中國的高凈值人群（可投資資産規模超過1000萬元）規模超過70萬人，總持有可投資資産規模達到22萬億元，預計2013年高凈值人群和總可投資資産規模將分別達到84萬人和27萬億元。
而在富人理財中具有風向標意義的高凈值人群，近年來財富管理目標則呈現出明顯變化。其中，中國高凈值人群的首要財富目標，已從兩年前的“創造更多財富”轉向“財富保障”，且提及率最高達30%。其次為“高品質生活”和“子女教育”，提及率均約為15%。
財富保障考慮的不僅是個人合法資産的保全，還包括遺産分配即財富傳承。和市場同類産品相比，友邦保險本次推出的創新型保險保障計劃——“傳世經典系列産品”在高端人群對財富的保值需求上優勢明顯。該系列産品集風險管理、退休養老及財富傳承功能于一體，擁有與年金保險的靈活轉換、保單借款額度高、僅3項免責、保險金靈活給付等諸多特色，為投保人的家庭財富規劃奠定保障基石。
王先生今年35歲，私營企業主，兒子今年6歲。王先生經營小買賣多年，對世事多變深有體會。身為家庭經濟支柱，為了預防不測發生後妻兒將生活無依的風險，王先生深知未雨綢繆來鞏固家庭保障的重要性。
經推薦，王先生購買《友邦傳世經典樂享版終身壽險（分紅型）》，基本保額300萬，年繳保費80，400元，繳費期20年。如王先生在保障期內身故，其受益人可以獲得400萬身故金以及增值紅利，如王先生104歲身故，僅增值紅利就可達到925萬。
如王先生52歲時生意出現資金週轉不靈或家中變故急需用錢，則可申請保單借款，借款總金額最高可達主合同價值的90%約101萬元以解燃眉之急。（假定為中等紅利情形下的借款金額）若王先生65歲時，兒子事業發展順利，為了自己可享受高品質退休生活並將家族資産傳承後代，可以選擇將原購買的《友邦傳世經典樂享版終身壽險（分紅型）》退保後將其現金價值全部轉換為年金，則王先生可以連續30年每年領取111，642元的年金和一定數量的現金紅利安享晚年生活。
陳奇奇
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