本市將專項打擊非法集資 對機構進行排查 重點整治理財産品傳銷 公佈6種非法集資新形式、17“涉非”風險行業 提醒市民警惕

　　今天上午，記者從“2015北京市打擊非法集資專項整治行動培訓交流會”上了解到，從本月到7月份，本市將進行打擊非法集資的專項整治行動。今天，市打非辦也公佈了假冒民營銀行、虛假“養老”産品等新型的非法集資方式，以及17個涉及非法集資風險的行業。

　　會上，北京市打非工作小組副組長霍學文説，在專項整治期間，將以北京5000家金融機構營業網點為陣地，通過機構宣傳非法集資的危害。

　　霍學文稱，目前，一些非法集資機構也出現了O2O、傳銷等新的人傳人式的操作模式，而市打非辦將通過聘請社區工作者或大學生村官、志願者等，在社區、農村組織上萬名金融風險聯絡員。

　　對於在北京做理財産品或網際網路金融的機構，市打非辦要求其進行産品登記、資訊披露和資金託管。推動行業協會，對金融機構産品開展資訊登記工作。

　　霍學文表示，目前，非法集資有了從原本推銷實物或項目，到就是銷售虛假的理財産品的新趨勢。

　　打非辦也將對在工商部門註冊為“銀行”但是沒有得到銀監會審批，即開展銀行業務的機構進行排查；以傳銷的方式銷售理財産品的進行重點整治；對虛假宣傳理財産品或擺地攤銷售理財産品的機構，進行約談。

　　同時，霍學文強調，對於非法集資的組織者不論層級，只依據犯罪情節輕重來進行打擊。對於一些銀行職員賣非單，即使辭職也將以共同犯罪來打擊。

　　此次，市打非辦還公佈了六種利用網路進行非法集資的新型、典型手法。 同時還發佈了17類行業涉及非法集資風險指引。記者看到，其中還涉及了養老以及電子商務等熱門産業。

　　6種非法集資新形式需警惕

　　假冒民營銀行的名義，借國家支援民間資本發起設立金融機構的政策，謊稱已經獲得或者正在申辦民營銀行的牌照，虛構民營銀行的名義發售原始股或吸收存款。

　　非融資性擔保企業以開展擔保業務為名非法集資。這種模式主要有兩種形式：發售虛假的理財産品；虛構借款方，以提供借款擔保名義非法吸收資金。

　　打著境外投資、高新科技開發旗號，假冒或者虛構國際知名公司設立網站，並在網上發佈銷售境外基金、原始股、境外上市、開發高新技術等資訊，虛構股權上市增值前景或者許諾高額預期回報，誘騙群眾向指定的個人賬戶匯入資金，然後關閉網站，攜款逃匿。

　　以“養老”的旗號非法集資，主要有兩個突出的形式：一是以投資養老公寓、異地聯合安養為名，以高額回報、提供養老服務為誘餌，引誘老年群眾“加盟投資”；二是通過舉辦所謂的養生講座、免費體檢、免費旅遊、發放小禮品方式，引誘老年人群眾投入資金。

　　以高價回購收藏品為名非法集資，以毫無價值或價格低廉的紀念幣、紀念鈔、郵票等所謂的收藏品為工具，聲稱有巨大升值空間，承諾在約定時間後高價回購，引誘群眾購買，然後攜款潛逃。

　　假借P2P名義非法集資，即套用網際網路金融創新概念，設立所謂P2P網路借貸平臺，以高利為誘添餌採取虛構借款人及資金用途、發佈虛假招標資訊等手段吸收公眾資金後，突然關閉網站或攜款潛逃。

　　17行業有“涉非”風險

　　非金融機構支付服務

　　網路借貸平臺

　　眾籌平臺

　　股權投資

　　保險代理

　　擔保

　　投資諮詢

　　其他新型金融創新及高風險行業

　　房地産仲介及第三方理財

　　電子商務

　　典當

　　融資租賃

　　高新技術企業

　　各類涉農互助組織

　　養老機構

　　民辦高校

　　小額貸款