新基金PK老基金
- 發佈時間：2015-07-21 09:32:04 來源：福州晚報 責任編輯：田燕
“老基金業績相對穩定，不少新基金投資的是‘風口’行業，到底哪個更有‘錢途’？現階段我該從一而終繼續堅守老基金，還是喜新厭舊轉投新基金呢？”上週五基金問診預約方式開通後，不少讀者致電報名的同時也提出了自己的疑問。
針對該問題，建行福建省分行城北支行理財經理江婷芬表示，從本質上説，新基金和老基金並沒有優劣之分，但是不同的市場節點，有不同的購買策略。同時選擇基金時最好進行組合投資。
流動性：老勝於新
“從流動性來看，新基金募集期結束後會有1~3個月的封閉期，這期間是無法贖回的。而老基金不存在這個問題。”江婷芬表示。
靈活性：新優於老
震蕩行情下，大盤走勢不明確，新基金由於還處在建倉階段，其建倉成本和靈活性方面的優勢就顯現出來了。江婷芬分析：“也正是因為新基金有3個月封閉期，現有形勢之下反而有利於基金經理有更多時間去把握市場，作出更精準的判斷和操作；而老基金則由於已持有一定股票倉位，操作上靈活性遜色于新基金，但也會因為其倉位重而在市場反彈過程中漲速更快。”
資訊披露：老基金更有據可查
“從歷史業績和資訊披露方面來看，老基金顯然是優於新基金的。”江婷芬分析，老基金的優勢是透明度高，有比較充足的歷史數據可供查看、分析，過去的業績怎麼樣，排名情況，投資風格等都可以判斷。江婷芬表示，特別是運作時間越長的基金，經過時間的充分檢驗，其投資風格比較成熟，業績能力也更一目了然。
投資機會：
新基金主題投資新機會較多
“今年以來新成立的主題性基金很多，目標明確，緊跟市場熱點，這是新基金的一大優勢。”江婷芬建議目前投資新基金，可關注國企改革及傳統防禦型的基金，比如醫藥保健類、消費類，國企改革主題基金等。
基金組合是王道
“新老基金無所謂好壞之分，只有適合自己與否。”江婷芬表示，新老基金從以上幾個方面來説可謂各有韆鞦，投資者更重要的是應該充分評估自身風險承受能力進行均衡配置組合投資。
江婷芬建議，基金組合投資最好不要超過五支基金，其中30%份額配置一支長期持有的主基金，另外可配置3~4隻輔基金，包括像分級基金、傳統主題行業基金、新興主題基金以及跨市場地區的基金可各配置一支，組合投資可更好地平攤風險，優勢互補從而實現財富穩步增長。
理財有風險，投資須謹慎。
