工銀保本2號到期遇大贖回 緊急提高凈值計算精度
- 發佈時間：2016-02-17 08:37:00 來源：中國經濟網 責任編輯：田燕
為避免到期大額贖回導致基金凈值波動，工銀瑞信保本2混合基金緊急宣佈將計算凈值精度提升至小數點後四位，以避免給留守投資者造成損失。
根據工銀瑞信保本2號此前公告，該基金第一個保本週期為三年，2月15日到期。此後該基金將轉型為“工銀瑞信優質精選混合基金”，基金份額持有人可選擇贖回、轉換或跟隨轉型為新的混合型基金，而 原投資者不少選擇直接贖回而非轉換為非保本基金。
公告顯示，該基金保本週期到期操作期間發生了大額贖回，為確保基金持有人利益不因份額凈值的小數點保留精度問題而受到不利影響，自2月15日起提高基金份額凈值精度至小數點後四位，小數點後第五位四捨五入。
數據顯示，在2月15日之前，工銀瑞信保本2號的凈值均保留小數點後三位，2月5日凈值為1.388元，2月16日的凈值為1.3877元。若按之前的估值方法，則2月16日的凈值為1.388元，四捨五入相差的0.003元將會給留守投資者造成損失。
事實上，面對大額贖回，基金份額凈值因估值方法造成鉅額波動已有前車之鑒。1月28日，建信鑫豐回報C凈值暴跌67.56%，原因就是當日基金遭遇鉅額贖回，而小數點後第四位四捨五入，産生的誤差計入C類份額基金財産，導致C類份額凈值發生大幅波動。隨後，建信鑫豐回報C對凈值進行修復，凈值修復所需資金由建信基金自掏腰包。
業內人士認為，基金凈值的估算方法符合基金合同和相關規定，但對如保本基金到期轉型等潛在的單位凈值巨幅波動風險做一些事前防範將更有利於保護投資者利益。
