錢海公司未吸引資金構造的虛假合同

　　為了能夠更多的吸引更多的資金，王某等犯罪嫌疑人一方面要求所有員工設投標賬戶，動員大家出資投標，另一方面當發佈借款標的在不滿標的情況下，要求員工利用虛擬投標賬戶投資，給投資者造成投標成功的假像。

　　犯罪嫌疑人：這個基本是在那個P2P所有公司存在的一個通病，就是説因為對這個行業了解的人來説不是很多，一個借款發佈出去，他沒有很多的投資人，很多人有100萬，但他只投了90萬，差10萬塊錢，那差10塊錢，比如説今天是30日，那麼我們積息是從30日開始積息的，如果標沒有滿的話就不能積息，所以説就必須得自己把它投滿。

　　深圳市公安局經偵局二大隊辦案警官 孫達成：完全是個圈套，在它標不滿的情況下，投標不滿的情況下，採用虛假投標，公司採用虛假投標，使這個標得以成功，達到了吸收投資者資金的這麼一個目的。

　　最後，與所有的非法集資案相同的是，高額的回報依舊是泰喜航公司最誘人的手段。

　　孫達成：對利息來講，借款這一塊是每個月月息3-5%。這個前海創投P2P這一塊，採用網際網路金融平臺來吸收資金的話，它是3-4%不等。在傳統模式當中來講，這個利息的話比其他非法集資吸收公共存款案件，比其他案件當中給的利息還高。

　　正是在這些炫目的偽裝之下，從2013年9月到2014年4月10日案發前，在不到半年的時間裏面，這個犯罪集團非法吸收全國各地的投資者資金多達8億多元人民幣。

　　孫達成：從案件偵查最終查證屬實，泰喜航公司（音）所設立的分公司在全國各地有23家，也就是23個省份都有。資金主要來自於四川還有重慶，這兩個地方佔的比例佔了70%以上。從泰喜航公司什麼的吸收資金的話，從2013年9月份開始，長達半年時間，半年的時間吸收了總資金，經過審計8.5個億。

　　面對企業資金迅速的膨脹，犯罪嫌疑人自己都開始擔心資金鏈鏈猝然斷裂的那一天。

　　犯罪嫌疑人 王某：一天幾千萬，然後天天短信來傳。

　　央視財經《經濟半小時》記者：跟撿錢一樣嗎？不緊張嗎？

　　王某：緊張，有時候也緊張。

　　記者：是啊，這錢來得太容易了。

　　王某：其實壓力也蠻大的，別人説你錢來的這麼快，因為我知道這個後果，我知道付出去的利息多少，經驗多少。

　　王某：我收到一個億，我也發出來一個億。

　　今年4月底，記者在採訪時正巧就遇到了三位來自四川達州的投資者，他們正在填寫相關的報案手續。

　　投資受害人：聽説這一塊馬上要啟動這個程式，辛苦你們了。

　　公安人員：你的錢呢？這個程式很複雜，涉及到很多部門，很多人，包括這些資料來講的話，你一個人提供多少資料。

　　這幾位投資者講訴了他們受騙的經過。

　　投資受害人：那個泰喜航公司，當時窗戶打開就在海邊上，當時公司也裝的挺豪華的，給人的感官挺好的，我們是先打款，先簽合同，再後去考察，然後他的宣傳片也是這樣放的。

　　在與這些投資者交談的過程中記者了解到，他們都算得上當地經營不錯的民營企業家，事實上他們對於投資的資金的實際用途根本不了解，依舊還是抱著僥倖的心態冒險。

　　投資受害人：我們考慮只是一年，因為四川的分公司是才辦起的，才啟動，才啟動我們想的是第一年應該是安全的。

　　高額提成返利誘人，網貸平臺虛假抵押

　　近年來，作為新興網際網路金融業態的P2P網貸平臺在拓寬投資渠道、解決小微企業融資難等方面嶄露頭角，但由於網貸平臺低門檻、無監管，極易蘊藏非法集資等犯罪風險。那麼投資者該如何辨別P2P投資和非法集資呢？再來看記者的報道。

　　深圳市公安局經偵局二大隊辦案警官 孫達成：這個所謂的本，講的就是一個本金的問題，註明是本金，投資者支付了多少本金，收款收據開給投資者。

　　央視財經《經濟半小時》記者：這裡應該涉及到的就是息和本？ 孫達成：利息和本金的問題，它是分開的，全國各地都有，比如説這一本是重慶的，這是昆明的，它有很多分公司。

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