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各地銀監局公示罰單 大小銀行“吃”1546張罰單

  • 發佈時間:2016-05-13 07:33:50  來源:羊城晚報  作者:劉薇  責任編輯:張明江

  向來“高大上”的銀行,如果違了規被監管部門處罰也是毫不含糊。羊城晚報記者昨日在中國銀監會官網的“行政處罰”一欄看到,公示的罰單累計高達1546張,而這些罰單數量還在不斷增加中。僅在今年前4個月,各地銀監局就開出了42張罰單,其中廣東銀監局開出3張罰單。記者注意到,從去年9月開始,公示的罰單頻次和數量都大大增加,而之所以會出現這種變化,是因為根據去年9月正式實施的《中國銀行業監督管理委員會行政處罰辦法》的相關規定,銀行罰單進入一個密集公示期, 違規被罰將長期公示,並會在今後成為一個常態化手段,既增強威懾力,又接受輿論大眾監督。

  罰單涉及問題廣泛

  羊城晚報記者瀏覽這些行政處罰資訊發現,其中既有中國銀監會公佈的處罰資訊,也有各地銀監局和銀監分局公佈的資訊。罰單涉及問題較為廣泛,包括同業業務、授信業務嚴重違反審慎經營規則、違反規定提高存款利率、違規收取財務顧問費、票據違規、亂收費以及近年最新涌現的消費貸違規、信貸資金流入資本市場、違規“首付貸”等。

  其中廣東銀監局共計公佈了29條處罰資訊,時間跨度從2009年到2016年。其中今年開具3張罰單,廣州從化柳銀村鎮銀行股份有限公司等三家銀行“吃罰”,處罰案由主要集中在同業業務、授信業務嚴重違反審慎經營規則,或高息攬存、違規收取財務顧問費上,其中柳銀村鎮銀行被罰得最多,罰了55萬元人民幣,其他兩家銀行各罰20萬元。

  記者發現,2015年廣東銀監局開具了16張罰單,從罰單針對事項來看,同業業務違規、票據違規引發的罰單最多:有9宗案件涉及授信業務嚴重違反審慎經營規則,罰款金額共計190萬元;5宗案件涉及銀行承兌匯票業務嚴重違反審慎經營規則,罰款金額共計130萬元。

  大小銀行都被罰

  從被罰機構類型來看,除了城商行和農商行,也包括國有大行和股份制商業銀行的各地分支機構,罰款金額在20萬元到110萬元不等。而廣東銀監局公開的一批2014年的罰單,處罰問題主要集中在違規收費上,包括收費服務質價不符、未按收費標準收費或超出服務價目表收費等。最早的一單是某國有大行廣州環城支行因“授信業務嚴重違反審慎經營規則”而吃到30萬元的罰單。

  羊城晚報記者觀察這些罰單發現,在涉及亂收費上,不但會罰沒違法所得,還會另加罰款,比如廣州銀行佛山分行因“收費服務質價不符”被沒收違法所得人民幣2.1萬元,並處罰款人民幣8萬元,共計處罰人民幣10.1萬元;相比較而言,因授信違規、信用卡違規會被罰得更重,比如中信銀行廣州分行因“授信業務嚴重違反審慎經營規則”而被罰了40萬元。

  “外來的和尚”違規了一樣會被嚴懲。比如渤海銀行廣州分行、長沙銀行廣州分行分別因“授信業務嚴重違反審慎經營規則”、“銀行承兌匯票業務嚴重違反審慎經營規則”被廣東銀監局各罰20萬元,有一些銀行高管則因業務違規被禁止從事銀行業工作長達10年、取消高管任職資格2年等。

  外資銀行同樣被罰。三菱東京日聯銀行(中國)有限公司就因關聯方認定標準與監管規定不一致、對單一集團客戶授信餘額超過監管標準等原因,在2012年“吃到了”30萬元的罰單。

  劉薇

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