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全球資産配置破局“資産荒” 財富管理機構佈局協同合作

2016年07月26日06:10 中國經濟網

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　　對於2016年的財富管理圈來説，“資産荒”幾乎已經成為國內金融機構資管大伽們最高頻的詞彙，至少是最高頻被追問的詞彙。不過，也有觀點認為，“資産荒”是因為對資産的界定過窄，因為這種界定忽略了“揚帆出海”的財富管理。

　　《證券日報》記者了解到，在專業財富管理機構和私人銀行為高凈值人群設計的“營養搭配”中，全球資産配置甚至已經不是一道創新菜，如今被創新的是全球資産配置的服務標準。

　　全球資産配置的潛在市場空間可能超過很多人的預期。有報告顯示，全球個人金融資産境外投資佔總體可投資金融資産比例的統計中，中國投資者的比例僅為4.8%，是瑞士的1/9。報告分析認為，2015年中國金融和投資市場的劇烈波動，使得中國高凈值客戶投資更加多元化，尤其是隨著中國經濟全球化持續深入，高凈值人群資産全球配置的需求顯著上升，未來五年中國個人境外資産配置比例將從目前的4.8%上升到9.4%左右，新增市場規模將達到13萬億元人民幣。

　　面對著巨大的市場需求，銀行的私人銀行、QDII從業機構、專業的財富管理機構均摩拳擦掌。但是，現在擔心過度競爭似乎為時尚早。

　　“全球資産配置的市場確實非常大，目前從業財富管理機構之間最重要的不是競爭，而是各司其職的合作”，宜信公司創始人、CEO唐寧在回答《證券日報》記者提問時指出，“目前宜信與摩根士丹利、鐵獅門、威靈頓資産等機構有著密切的配合，例如一些機構投資的項目恰恰可以被理解為宜信私募股權母基金的底層資産。”

　　“宜信財富一直在強調，全球資産配置要遵循‘黃金三原則’，即跨地域國別配置、跨資産類別配置、以FOF的方式超配另類資産”，唐寧認為，只有做好科學的資産配置，把資産充分地分散到不同國家、資産類別，用足夠分散的投資工具去進行投資，才是最佳的選擇。

　　近日，唐寧深度解析了宜信財富海外佈局，重新定義了專業機構幫助投資者進行全球資産配置的能力標準，海外投資、移民金融、精英教育、家族信託、海外置業等五大能力缺一不可。

　　唐寧指出，隨著全球資産配置時代的到來，幫助國內投資者分享全球財富，專業機構不僅需要有頂級的投顧能力，更要具備綜合服務能力，為客戶提供一站式的海外解決方案。

　　一方面，全球資産配置首先是金融資産的配置，投資美股，或者購買美元、歐元、澳元等外幣幣種的理財産品，大多數投資者都是通過這樣的嘗試體驗全球資産配置。但相對其他國家投資者，國內投資者的全球資産配置比例仍有較大的提升空間。

　　另一方面，“金融資産要全球配置，相關的服務能力也需要全球覆蓋”，這是宜信財富提出全球資産配置能力的重要標準。

　　從數據來看，2010年-2015年間，中國人在美國購買房産的支出高達1100億美元。另有統計表明，超過九成的中國高凈值人士支援子女接受海外教育。由此看來，可以想像，對於子女有留學需求的父母，他們可能需要自己先感受一下目標國家的文化、氛圍，需要海外遊學服務；海外的學校怎樣挑選？需要專業的海外教育顧問；子女留學之後，父母可能會萌發移民需求，進而需要海外置業，需要移民服務和海外置業顧問服務；而後，投資者需要加大海外投資，實現財富的穩定再增長。

　　唐寧認為，這些需求形成了一個完整的服務鏈，因此在談及全球資産配置，不能僅僅局限在金融資産的配置，也應該包括非金融資産的配置，甚至包括人的配置，這些是一個系統化的事情，“我很自豪，宜信在上述服務鏈條上均有覆蓋。”

(責任編輯：李喬宇)

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