會議現場 圖片來源：中國網財經

　　中國網財經4月27日訊(記者 胡愛善) 今日(27日)，最高人民法院、最高人民檢察院、教育部、工信部、公安部、住建部、農業部、商務部、人民銀行、林業局、旅遊局、銀監會、證監會、保監會、工商總局等15家國家機關召開處置非法集資部際聯席會議。處置非法集資部際聯席會議辦公室主任楊玉柱詳細介紹了相關情況。

　　2014年以來，非法集資問題日益突出，案件高位攀升，大案要案頻發，社會廣泛關注。黨中央、國務院高度重視防範和處置非法集資工作，中央領導同志多次強調治理非法集資問題，明確要求規範各類融資行為，形成防打結合、打早打小、綜合施策、標本兼治的防控機制，堅決遏制非法集資蔓延勢頭，堅決守住不發生系統性和區域性風險底線。國務院多次召開專題會議研究，去年專門下發了《國務院關於進一步做好防範和處置非法集資工作的意見》(國發〔2015〕59號，以下簡稱《意見》)，並召開電視電話會議進行全面部署。在黨中央、國務院正確領導下，部際聯席會議各成員單位、各省(區、市)人民政府共同努力，協同配合，紮實工作，採取了一系列的措施，全力維護人民群眾合法權益，維護經濟金融秩序和社會和諧穩定。

　　一、當前非法集資形勢和主要特點

　　(一)案件風險加速暴露，大案要案高發頻發。據部際聯席會議辦公室統計，2015年全國非法集資新發案數量、涉案金額、參與集資人數同比分別上升71%、57%、120%，達歷年最高峰值，跨省、集資人數上千人、集資金額超億元案件同比分別增長 73%、78%、44%。特別是以E租寶、泛亞為代表的重大案件涉案金額幾百億元，涉及幾十萬人，波及全國絕大部分省份，規模之大、膨脹速度之快前所未有。民間投融資仲介機構、P2P網路借貸、農民合作社、房地産、私募基金等仍是非法集資重災區，民辦教育、地方交易場所、相互保險等領域涉嫌非法集資問題逐步顯現。

　　(二)犯罪手法翻新升級，“泛理財化”特徵明顯。非法集資假意迎合社會公眾對個人資産保值增值的理財需求，犯罪手法不斷升級，從過去的農林礦業開發、民間借貸、房地産銷售、原始股發行、加盟經營等形式逐漸升級包裝為“投資理財”、“財富管理”、“網際網路金融理財”、“金融互助理財”、“地産理財”、“股權理財”等形形色色的理財産品，並且承諾有擔保、低風險、高回報等，“泛理財化”已成為民間投融資仲介機構、P2P網路借貸、房地産、私募股權投資等行業或領域非法集資的重要特徵。據不完全統計，投資理財類非法集資案件佔全部新發案件總數的30%以上。

　　(三)犯罪形式專業隱蔽，欺騙誘導性強。非法集資組織結構愈加嚴密，專業化程度高，假借迎合國家政策，打著“經濟新業態”、“金融創新”等幌子，以具體項目、債權標的、擔保物為依託，業務流程、合同文本專業規範，噱頭更新穎、迷惑性更強，使投資者辨別難度加大。一些犯罪分子不惜投入重金，通過電視、報紙、網路等各類媒體進行包裝宣傳，邀請名人、學者和官員站臺造勢，欺騙誤導性較大。

　　(四)網路化趨勢明顯，蔓延擴散速度加快。隨著網際網路技術和資訊通信技術的高速發展和方便快捷，非法集資網路化趨勢日益明顯，不僅傳統的集資方式借助網際網路轉型升級，從線下向線上轉移，而且不規範的網際網路金融平臺大量涌現，借助網際網路開展宣傳、銷售、資金支付和歸集等，實現線上線下全面結合，使得非法集資傳播速度更快、覆蓋範圍更廣、産品銷售更便捷、資金轉移更迅速，大大突破了地域界限，加速了風險蔓延，增加案件打擊處置難度。

　　非法集資本質上是一種金融違法犯罪活動，嚴重損害人民群眾合法權益，破壞經濟金融秩序和社會穩定大局.非法集資是一種複雜的社會經濟現象，與社會經濟、文化、歷史狀況密切關聯。我國正處於經濟、社會發展轉型時期，當前經濟下行壓力依然較大，結構性改革不斷深化可能導致風險問題進一步暴露，資金供求矛盾將長期存在，市場機制完善、整體金融服務水準提升還有一個過程，社會盲目逐利回歸理性、公眾法律和風險意識提高還有待時日，滋生非法集資的土壤和環境短時期內不可能消除，非法集資在一定時期內不可避免，防範和處置非法集資工作任務仍然艱巨。

　　二、全面推進防範和處置非法集資工作開展

　　(一)深入貫徹落實《意見》精神

　　《意見》的出臺是處非工作的一件大事。《意見》立足現實，著眼長遠，提出了工作的指導思想、基本原則、主要目標和工作要求，明確了包括行業監管、監測預警、宣傳教育、案件處置等方面的26項重點工作任務，是當前及今後一段時期防範和處置非法集資工作的重要綱領性文件和政策依據。

　　《意見》下發後，各地、各有關部門高度重視，及時傳達部署貫徹落實。北京、上海等省份出臺了做好防範和處置非法集資工作的實施意見；廣東、黑龍江等健全完善處非領導小組工作機制；天津、江西等進一步明確各有關部門和市(地)以下政府工作職責和任務分工；甘肅、重慶等強化對民間投融資仲介機構、網際網路金融等行業管理；河南、貴州等就工作責任追究、規範約束黨員領導幹部行為專門出臺相關文件；山東、河北依託網際網路、大數據技術建立完善監測預警平臺。公安部、工商總局等部門陸續啟動監測預警工作，加強資訊系統建設，完善監測分析手段；人民銀行、證監會等相繼部署開展重點行業領域風險排查和整治行動，防範化解風險隱患；中宣部、工商總局等加大對涉嫌非法集資廣告審查管理力度；高法院、高檢院等著手研究非法集資案件處置中的重點法律、程式問題及解決思路，等等。部際聯席會議也積極牽頭做好《意見》落實工作，加強對全國基層處非工作人員的政策培訓，會同有關部門研究制定非法集資舉報獎勵辦法，對2016年宣傳教育工作進行全面部署安排等。

　　(二)著力推動大案要案處置，全力維護社會穩定。根據國務院統一部署，省級人民政府切實履行第一責任人責任，公安、司法、宣傳、信訪等部門密切協作，部際聯席會議全力推動，集中查處了一批重大非法集資案件，有力震懾了犯罪，保護了人民群眾的合法權益，維護了國家經濟金融安全和社會穩定大局。部際聯席會議還積極防控MMM、摩提弗等虛擬理財風險，一手抓風險預警，一手抓網路監控，有關部門2次聯合發佈風險提示，有效切斷了風險傳播途徑。

　　(三)著力加強源頭治理，建立完善長效機制。一是部署各地和相關部門摸排並及時處置風險線索1.6萬餘條，集中查處涉嫌非法集資案件3300余起，有效堵塞了風險漏洞。二是會同有關成員單位召開法律政策宣傳座談會，組織全國各地集中開展宣傳月、廣告資訊資訊排查活動，加大宣傳教育力度，凈化社會環境。三是加強監測預警工作，通過部門發現移送、大數據平臺、輿情監測等途徑獲取非法集資線索資訊，及時提示風險或要求地方核查處置。四是在中央綜治辦的統一部署和指導下，對各省(區、市)防範和處置非法集資工作進行綜治考評，積極推動重點難點工作的落實。

　　三、當前及今後一段時期重點工作

　　落實《意見》是我們當前和今後一段時期的重要工作任務。下一步，我們將根據國務院決策部署，充分發揮部際聯席會議作用，全面深入貫徹落實《意見》精神，將《意見》提出的26項重點任務逐項分解落到實處，並以此帶動促進各項工作的開展，以紮實有效的工作，堅決遏制非法集資高發蔓延勢頭，堅決守住不發生系統性區域性風險的底線。尤其要重點抓好以下幾個方面的工作：

　　(一)進一步落實地方政府責任，層層抓落實。非法集資主要發生在基層、分散在各地，地方政府靠近一線，能有效動員當地各種資源，做好防範和處置工作責無旁貸。《意見》明確規定省級人民政府對本行政區域內防範和處置非法集資工作負總責，擔負第一責任人的責任，各地方人民政府要有效落實屬地管理職責，做好本行政區域內風險排查、監測預警、案件查處、善後處置、宣傳教育等工作，確保防範和處置非法集資工作組織到位、體系完善、機制健全、保障有力。下一步，部際聯席會議將按照國務院的工作部署，對各地貫徹落實《意見》情況進行全面督導檢查，一級抓一級，層層抓落實，著力推動地方開展工作。

　　(二)有效落實部門責任，強化行業監管。實現有效的行業監管是防控非法集資的關鍵，《意見》要求切實落實行業主管監管部門責任，按照監管與市場準入、行業管理掛鉤原則，確保所有行業領域非法集資監管防範不留真空。部際聯席會議將督促各行業主管、監管部門加快完善監管措施，加強日常監管和風險防控，特別對P2P網路借貸、眾籌融資、農民合作社、房地産、民辦教育、養老機構等一些案件高發重點領域和新的風險點，進一步加大工作力度，積極推進工作進展。對沒有明確主管、監管部門的行業領域，地方政府要組織協調相關部門，充分利用現有市場監管手段，強化綜合監管，中央層面主要是完善相關政策措施，做好政策指導落實工作。

　　(三)建立全方位監測預警體系，實現打早打小。非法集資案件有一個發展演變過程，如果能在苗頭時期早監測、早發現、早處置，就可以有效減輕危害後果，降低處置成本。《意見》對監測預警作了全面安排，提到了十分重要和緊迫的層面，必須切實抓落實。部際聯席會議將專項部署督促各地區構建立體化、社會化、資訊化的監測預警體系，積極研究利用網際網路、大數據、雲計算等技術手段加強非法集資監測預警工作，加強對全國範圍內重大風險線索的監控，及時進行預警提示。指導和督促金融機構加強對涉嫌非法集資可疑資金的監控，積極利用人民銀行反洗錢監測系統加強監測分析。進一步發揮好全國統一信用資訊交換平臺的作用，推動整合各地各有關部門資訊資源，提高資訊互通共用水準。針對非法集資參與人心存僥倖、不願報案的情況，加快出臺非法集資舉報獎勵辦法，加強正面激勵，發動群眾參與防範預警。

　　(四)開展多層次宣傳教育活動，加強廣告管理。宣傳教育、廣告管理是從源頭上遏制非法集資的有效手段，至關重要。一方面應加大正面宣傳引導，推動開展多層次宣傳教育活動，部際聯席會議將於今年5月繼續組織開展全國防範非法集資宣傳月活動，于下半年聯手銀行、證券、保險、基金等金融行業協會開展行業宣傳活動，于近期在中央宣傳媒體播出防範非法集資公益廣告，並積極推動通過其他多種媒介渠道播出。另一方面應加強廣告管理，凈化社會輿論環境，部際聯席會議將於5-7月繼續開展全國涉嫌非法集資廣告資訊資訊排查清理活動，會同有關部門修訂完善有關政策措施，加強對涉嫌非法集資廣告的審查和監管，研究加強對門戶網站、微網志、微信、手機客戶端、百度搜索等新興媒體發佈融資類廣告的管控。

　　(五)建立完善法律制度，著力推動案件處置。跨省案件協調推動困難，新發案件結案率低，陳案處置進展緩慢，一直是處置非法集資工作的難點。從頂層工作看，要加強法律制度保障，進一步梳理非法集資案件防範和處置過程中涉及的法律法規和制度程式上的問題，研究完善相關法律政策，為依法推進案件處置工作提供有力保障。同時，將繼續積極協調有關部門按照國務院的統一部署，全力配合地方政府做好重大案件訴訟、善後處置、輿論引導、維護穩定等各方面工作，穩妥化解風險隱患，維護社會大局穩定。鋻於非法集資案件形勢嚴峻，一些區域和行業風險隱患較大，部際聯席會議定於下半年組織開展全國非法集資風險專項整治行動，對民間投資理財、P2P網路借貸、農民合作社、房地産、私募基金等重點領域和民辦教育、地方交易場所、相互保險等風險點進行全面排查，摸清風險底數，依法分類處置，妥善化解風險。