中國網財經10月29日訊 “未來，我行計劃爭取證券、保險等牌照，並通過新設或收購，在境外設立綜合或專業金融服務機構，繼續完善集團化佈局，構建全牌照綜合經營體系。”10月29日，以“綜合化經營提速 激發轉型創新活力”為主題的第14場銀行業例行新聞發佈會興業銀行專場在京舉行，興業銀行副行長、董事會秘書陳信健表示，該行將進一步加強集團戰略協同與業務聯動，打造現代綜合金融集團，鞏固擴大多元金融服務優勢。

　　據介紹，該行正探索在自貿試驗區設立單獨領取牌照的專業託管金融服務機構，並啟動銀行資産管理公司化改制研究，爭取成為第一批試點銀行。

　　興業銀行已是國內目前擁有最多金融牌照的商業銀行之一，擁有8大類業務牌照，4家直接控股(全資)子公司，5家間接控股子公司，投資參股5家公司，基本形成了以銀行為主體，涵蓋信託、金融租賃、基金、消費金融、期貨、資産管理、研究諮詢等在內的綜合金融服務集團。

　　綜合化提速 “集團軍”成型

　　9月24日，興業銀行一則董事會決議公告引起市場廣泛關注——該行擬通過旗下控股子公司興業基金的全資子公司興業財富資産管理公司與高偉達軟體、深圳市金證科技、福建新大陸雲商等三家公司共同投資設立興業數字金融資訊服務股份有限公司(下稱“興業數金公司”)。興業數金公司成立初期將以科技輸出為基礎，面向中小銀行、非銀行金融機構、中小企業提供金融資訊雲服務，包括接受金融機構委託從事金融資訊技術服務外包、金融業務流程外包、金融知識流程外包，應用軟體開發和運營服務、系統整合服務等。後續將探索發展基於金融雲的網際網路金融業務，成為面向全社會，提供資訊服務的數字金融企業。這是該行推進集團化發展、挺進網際網路金融的又一戰略舉措。

　　自2010年成立全資子公司興業金融租賃有限責任公司以來，興業銀行集團化、綜合化經營進程持續提速。目前，該行旗下已擁有興業信託、興業租賃、興業基金、興業消費金融、興業期貨、興業國信資管、興業財富資管、興業研究等眾多機構，從單一銀行演進為擁有多個金融牌照的綜合金融服務集團。

　　且集團成員均保持良好發展態勢，部分已具備反哺能力。截至6月末，興業租賃資産總額985.84億元，上半年實現凈利潤5.05億元，業務規模在第二批試點金融租賃公司中遙遙領先；興業信託管理資産規模達8961.72億元，躋身國內信託業五強，上半年實現凈利潤9.21億元；興業基金資産管理規模達3151.95億元，成立兩年已在國內基金公司中名列第22位；興業消費金融公司去年底開業，現資産總額22.94億元，各項貸款餘額11.39億元……

　　數字的背後，是興業銀行統籌運用集團各類牌照和平台資源，持續完善集團運作管理模式，實現集團內部不同業務功能、不同法人實體之間的資源共用、優勢互補、業務聯動、協同發展。

　　據興業銀行研究規劃部總經理王升乾介紹，該行著力從頂層設計和執行層面推動業務發展由“單兵作戰”向“集團軍作戰”轉變：在頂層設計方面，將集團化發展作為全行重要戰略，明確業務發展以客戶為中心，建立跨市場、跨牌照的綜合經營體系，並鼓勵子公司在所屬行業中，發揮集團背景優勢，躋身主流，成為影響力品牌。在執行層面，則以培育城鎮化金融、環境金融、養老金融、中小銀行機構與非銀行金融機構綜合服務、資本市場直接融資服務、資産管理的投資與託管服務和交易銀行等七大核心業務群為抓手，推動銀行與子公司協同聯動。

　　以銀信合作為例，今年上半年，興業信託與母行企金、零售和金融市場三大條線業務聯動發生額達到4112億元，聯手推出了家族信託、類永續債、私募資産證券化、銀租寶、類REITs、並購基金、倉貿通等響應客戶需求的新業務。銀租合作方面，集團內銀租聯動行銷實現項目投放58筆、金額275億元，佔興業租賃本年投放總量80%以上；銀基合作方面，由該行提供的類信貸業務餘額達277億元，佔興業基金管理資産規模的17%，兩融業務餘額469億元，佔興業基金管理資産規模的29%，興業基金已發行的公募産品中，16%由銀行渠道銷售。興業基金則發揮在公募産品定制、固定收益領域的投研和高效交易、大市值業務管理、同業投資低風險資本佔用、研發資産管理創新産品等方面優勢，與該行金融市場條線和分行合作，豐富産品供給。興業消費金融公司業務惠及游離于銀行服務體系之外的潛在客戶，豐富了集團零售信用類貸款産品，並通過集團資源共用累計實現業務量3.59億元，佔其年新增貸款的30%，單與該行社區支行聯合行銷兩個月即發放消費貸款超4000萬元。

　　“我行將繼續從兩方面著手，打造現代綜合金融集團，鞏固擴大多元金融服務優勢：一方面繼續完善集團化佈局，積極爭取證券、保險牌照，構建全牌照綜合經營體系，另一方面進一步提升集團業務聯動與協同發展能力，實現‘雙輪驅動’。”談及未來集團化發展規劃，陳信健表示。

　　他還透露，該行未來還計劃通過新設或者收購方式，在境外設立綜合金融服務機構或者證券投資、資産管理、私人銀行等專業金融服務機構，穩步推進市場化、綜合化、集團化、國際化。

　　轉型創新謀求增長新引擎

　　依託集團化、綜合化經營優勢，興業銀行近年來持續加快轉型創新步伐，在業務戰略上堅持“大投行、大財富、大資管”導向，向“輕資産、輕資本、高效率”銀行轉變。

　　順應社會融資結構變化，積極打造“大投行”業務體系，打通信貸、貨幣、債券、股權、衍生品和大宗商品多個市場，通過市場間聯動，為客戶提供更加多元化、個性化的融資服務。數據顯示，該行已累計主承銷發行非金融企業債務融資工具近1.3萬億元，2012至2014年承銷規模連續三年居同類型股份制銀行之首，承銷只數蟬聯全市場第一。同時，理財直接融資工具、資産證券化、並購貸款、財務顧問、産業基金等創新融資業務也風生水起，多項業務創新屬市場首單或首批，如通過基金子公司參與組建鐵路發展基金、成立廈門城市産業發展投資基金等。該行現已累計發行理財直接融資工具45隻、金額超170億元，2013至2015年年發行金額在全市場排名數一數二。而資産證券化業務方面，已成功發行7單、金額合計369.61億元，位列全市場第4。

　　同時，該行順應客戶資産配置變化，加強集團內銀行、基金、信託等各大資管平臺協調聯動，從基礎資産獲取、産品設計、投資運作、渠道開發、後臺服務等多頭髮力，構建“大財富”、“大資管”全業務鏈式服務，已形成新的支柱業務和盈利增長點。截至9月末，其集團代客管理資産規模已超3.3萬億元，接近表內資産規模；資産託管業務規模躋身行業前列，託管凈值達6.77萬億元，已超表內資産規模，位居全市場第二。

　　該行還主動擁抱“網際網路+”時代，在融資、投資、理財、交易銀行、科技服務等領域多方探索，大膽創新，集團內網際網路金融生態圈已具雛形。

　　在融資領域，該行以大數據為基礎建立風險管理新模式，推出了“融資直通車”以及針對小微企業的“興e融”、針對個人消費的“網路貸”等線上融資平臺。

　　在投資理財領域，推出“錢大掌櫃”與直銷銀行兩大平臺以及“興業寶”、餘額理財産品“掌櫃錢包”等特色産品，打造財富管理和金融資産流轉交易平臺。今年1至9月“錢大掌櫃”面向終端客戶銷售的銀行理財、信託理財、貴金屬、基金等各類産品超過6215億元；“掌櫃錢包”截至9月末規模已達963億元，成為國內十大貨幣基金之一。

　　在交易銀行領域，該行重點推進收付、融資、財資“三大直通車”建設，從企業客戶視角設計産品應用場景，並全面嵌入投資、融資、結算等服務，打造基於網際網路的一體化金融服務模式。截至9月末，“三大直通車”已拓展企業客戶1232戶、觸達終端用戶近41萬戶。預計至年末，“三大直通車”企業客戶將超過1700戶、終端用戶超過100萬戶，年交易額超過1000億元。

　　在科技服務領域，則繼續擴大銀銀平臺科技輸出，致力成為國內最大的商業銀行資訊系統提供商。截至目前，已與265家銀行簽署科技輸出協議，為其中131家銀行實施了資訊系統建設與運維服務。

　　去年以來，該行先後與百度、螞蟻金服等網際網路巨頭在大數據運用、網際網路理財、網路支付等方面深化合作，僅今年6月以來與螞蟻招財寶合作的資産業務就已超過90億元。

　　加碼“興實業”

　　利其器，必善其事，興業銀行綜合化經營提速，激發轉型創新活力，也利於該行進一步服務國家戰略與實體經濟。

　　據了解，目前該行在“一帶一路”規劃涉及省市基本實現機構全覆蓋，設立自貿區分支機構14家，正積極推動在福建自貿區設立單獨牌照的專業託管金融服務機構，探索在“一帶一路”沿線重點國家或區域設立分支機構或代表處等。同時，持續加大相關資源投入，為重點客群及業務配置專項資源，建立綠色審批通道，如，為京津冀一體化項目配置200億元專項貸款規模與200億元專項風險資産，目前已選定重點項目117個，年內計劃新增資金投放1000億元。同時，該行整合旗下多牌照資源，創新通過産業基金、資産證券化、銀租一體化等方式為國家戰略重大項目提供多元化融資支援。如，參與組建鐵路發展基金，參股國內最大專項基金——千億絲綢之路黃金基金等。

　　截至9月末，該行共支援與“一帶一路”國家開展跨境貿易的企業128戶，支援到上述國家開展投資並購的企業8戶，支援重大港口、鐵路、公路、機場、跨境物流樞紐和臨港産業等基礎設施建設77戶。跨境結算、跨境直貸、內保外貸、跨境貿易融資、本外幣跨境資金池等自貿區創新業務順利起步，全行跨境結算量達966.34億美元，跨境貿易融資業務餘額達1496.16億元人民幣。

　　該行還持續加大小微信貸産品創新和信貸投入，支援“大眾創業、萬眾創新”，發揮金融牌照和市場資源，提供集債權融資、股權融資、結算理財、財務顧問等綜合金融服務支援“兩創”小微企業，推出了“創業貸”、“易速貸”、“交易貸”、“連連貸”等小微專屬産品或服務方案。截至9月末，全行小微企業貸款餘額5374億元，比增25%。