廈門銀監局行政處罰資訊公開表
(中國銀行股份有限公司廈門市分行)
行政處罰決定書文號
| 廈銀監罰字〔2007〕3號
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被處罰當事人姓名或名稱
| 個人姓名
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單位
| 名稱
| 中國銀行股份有限公司廈門市分行
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法定代表人(主要負責人)姓名
| 周天均
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主要違法違規事實(案由)
| 一、為不具備條件的借款人提供正常類流動資金貸款。二、對集團客戶風險控制不力，未明確對類左右關聯的集團客戶的風險控制要求，如未按要求將貼現押匯納入集團統一授信，尤其缺乏防範左右關聯集團客戶利用開證押匯或匯票承兌貼現套取銀行信貸資金的風險控制的制度、措施和指導。三、未準確分類，掩蓋了不良貸款的真實狀況。四、銀行承兌匯票業務審查不嚴。
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行政處罰依據
| 《貸款通則》第十七條和第二十四條；《商業銀行內部控制指引》第四十條、第四十八條和第五十一條；《商業銀行集團客戶授信業務風險管理指引》第四條和第六條；《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十五條
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行政處罰決定
| 罰款50萬元
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作出處罰決定的機關名稱
| 廈門銀監局
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作出處罰決定的日期
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處罰依據為：《中華人民共和國銀行業監督管理法》第二十一條，《商業銀行法》第三十五條，《商業銀行集團客戶授信業務風險管理指引》第六條，《流動資金貸款管理暫行辦法》第九條，《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條。 處罰全文如下： 中國銀監會浙江監管局行政處罰資訊公開表（浙銀監罰決字〔2016〕3號） （上海銀行杭州臨安支行） 行政處罰決定書。
向監管部門提供虛假報表 行政處罰依據
在諸多違規行為中，與威海銀行一樣，同因貸款轉保證金開立銀行承兌匯票而受到行政處罰的銀行也是數量眾多。在證監會青島銀監局同一天披露的8張行政處罰名單中，有高達6家銀行是因為此種原因被罰。 據記者了解，所謂“貸款轉保證金開立銀行承兌匯票”，是銀行先向企業發放貸款，全額轉作保證金，然後開出等額銀行承兌匯票，這樣企業所獲得的借款最終是以銀行承兌匯票對外支放，銀行既發放了貸款，又增加了保證金存款。
中國經濟網編者按：保監會今年發出的首份監管函給了中郵人壽。在銀保業務中，中郵人壽的新單回訪內控管理流程存在疏漏，未嚴格落實銀保新規，對超齡投保人以及低收入投保人未經人工核保。
8.3公司的重大訴訟事項 無。 8.4報告期內公司及其董事、監事和高級管理人員受到處罰情況 無。
制定銀監會黨委落實中央全面推進依法治國決定的指導意見，啟動商業銀行法和銀監法的全面修改，起草信託公司條例，修訂涵蓋全部銀行業金融機構市場準入事項的五部行政許可規章和操作細則。制定完善非現場監管、現場檢查、行政處罰等15項監管工作制度規範。
制定銀監會黨委落實中央全面推進依法治國決定的指導意見，啟動商業銀行法和銀監法的全面修改，起草信託公司條例，修訂涵蓋全部銀行業金融機構市場準入事項的五部行政許可規章和操作細則。制定完善非現場監管、現場檢查、行政處罰等15項監管工作制度規範。
制定銀監會黨委落實中央全面推進依法治國決定的指導意見，啟動商業銀行法和銀監法的全面修改，起草信託公司條例，修訂涵蓋全部銀行業金融機構市場準入事項的五部行政許可規章和操作細則。制定完善非現場監管、現場檢查、行政處罰等15項監管工作制度規範。
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