中國銀監會湖州監管分局處罰資訊公開表
(中國建設銀行湖州分行)
行政處罰決定書文號
| 湖銀監罰〔2009〕10號
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被處罰當事人姓名或名稱
| 個人姓名
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單位
| 名稱
| 中國建設銀行湖州分行
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法定代表人(主要負責人)姓名
| 王劍雄
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主要違法違規事實(案由)
| 辦理無真實貿易背景的銀行承兌匯票業務；貸款資金轉作銀行承兌匯票保證金
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行政處罰依據
| 《中華人民共和國票據法》第十條；
《中國銀監會關於票據業務風險提示的緊急通知》(銀監通〔2006〕10號)；《中華人民共和國商業銀行法》第三十五條、第四十七條；《人民幣單位存款管理辦法》第七條；《金融違法行為處罰辦法》第十四條、第十六條
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行政處罰決定
| 警告，罰款人民幣二十萬元
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作出處罰決定的機關名稱
| 中國銀監會湖州監管分局
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作出處罰決定的日期
| 2009年12月22日
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發放用途不真實的貸款 行政處罰依據
違法違規事實(案由) 辦理無真實貿易背景的票據業務 行政處罰依據 《中華人民共和國票據法》第十條；《中國銀行業監督管理委員會關於票據業務風險提示的緊急通知》(銀監通〔2006〕10號)；《商業銀行內部控制指引》第四十八條；《金融違法行為處罰辦法》第十四條 行政處罰決定 警告，罰款人民幣5萬元 作出處罰決定的機關名稱 中國銀監會溫州監管分局 作出處罰。
處罰依據 《中華人民共和國商業銀行法》第四十七條；《國務院辦公廳關於促進房地産市場健康發展的若干意見》(國辦發〔2008〕131號)第四條；《中國人民銀行 中國銀行業監督管理委員會關於加強商業性房地産信貸管理的通知》(銀發〔2007〕359號)第三條；《中國人民銀行 中國銀行業監督管理委員會關於加強商業性房地産信貸管理的補充通知》(銀發〔2007〕452號)第一條；《金融違法行為處罰辦法。
違規賬外經營 行政處罰依據
在諸多違規行為中，與威海銀行一樣，同因貸款轉保證金開立銀行承兌匯票而受到行政處罰的銀行也是數量眾多。在證監會青島銀監局同一天披露的8張行政處罰名單中，有高達6家銀行是因為此種原因被罰。 據記者了解，所謂“貸款轉保證金開立銀行承兌匯票”，是銀行先向企業發放貸款，全額轉作保證金，然後開出等額銀行承兌匯票，這樣企業所獲得的借款最終是以銀行承兌匯票對外支放，銀行既發放了貸款，又增加了保證金存款。
法定代表人（主要負責人）姓名
主要違法違規事實（案由）
主要違法違規事實（案由）
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盛松成
如果各項數據表明經濟已經企穩或很快企穩，則降準的必要性就沒那麼大。
張曉晶
造成中國債務積累與杠桿率攀升的體制性根源在於國有企業。
楊建華
從中長期看，股市依然向好，但在股價快速上漲的背景下，短期要關注業績增長能否和股價相匹配。
劉興國
近期南船對旗下上市公司重組方案的調整，無疑引發了市場對此次南船業務整合的猜測。
劉平安
“新三板+H”模式落地為資本市場對外開放揭開新篇章，為提升新三板市場管理水準和能力帶來機遇。
巴曙松
港交所與股轉的合作可參考滬港通、深港通的模式，預計今年6月7月將出現首批合資格三板企業上市。
崔彥軍
現在企業擬IPO熱情下降了很多，大部分企業對於是否要衝層保層保持著順其自然的態度。
周運南
A股和新三板作為多層次資本市場核心組成部分，並購重組逐漸成為上下互通、有機聯繫的重要紐帶。
