網際網路券商監管:證券業務須在持牌機構內部完成
- 發佈時間：2016-04-13 09:19:10 來源：人民網 責任編輯：李喬宇
手握大數據和巨大流量資源的網際網路企業，近年來頻頻謀求向證券行業跨界，但如何平衡好發展與風控，成為相關各方必須直面的問題。近日，中國證券業協會在北京召開的網際網路金融專題培訓會上明確：開展證券業務的主體必須在持牌機構內部完成，任何外部機構不得介入。
參會人士透露，“開展證券業務的主體必須在持牌機構內部完成”意味著，網際網路企業等外部機構在沒有獲得證券牌照之前僅能定位於導流，不能介入證券開戶、交易、客戶維護等證券業務，證券業務必須在持牌機構中形成閉環，券商與網際網路等外部企業的合作邊界有了清晰的“紅線”。
由於券商的資訊系統多為外包，券商與網際網路企業的合作由來已久，恒生電子等第三方機構已經成為重度垂直的金融服務商，近期券商為了尋求流量資源，與百度、騰訊等網際網路巨頭的合作也正成為風潮，但合作中也暴露出了三大問題。“一是業務邊界問題；二是資訊安全風險傳導問題；三是客戶資訊保護及數據資産合理使用問題。”上述與會人士説。
某滬上券商經紀業務負責人表示，經紀業務分為開立賬戶、代理交易、清算託管三部分，這三部分都應該在持牌機構內形成閉環，目前清算託管在券商這部分做得最完善，但交易和開戶環節都存在邊界模糊的現象，未來這兩塊業務都將紮緊“籬笆”，防止被外部機構打通。
正在徵求意見的《證券公司經紀業務管理辦法》也規定：證券經紀業務是接受投資者委託，為投資者開立資金賬戶與證券賬戶，代其進行證券交易，並完成與證券交易有關的清算交收等經營活動，未經中國證監會批准，任何單位和個人不得經營證券經紀業務。
“內部完成”如何定義也引發與會人士熱議，但部分細節已經得到明確。比方説，網際網路企業在引導客戶進行開戶時的頁面，如果是券商伺服器所提供的頁面，則屬於合規，如果引導開戶的頁面是網際網路企業伺服器所提供的頁面，則可能存在數據泄密等問題，屬於不被允許的範圍。再比如説，客戶下達交易指令如果首先進入網際網路企業模組，再轉入券商平臺，也是不被允許的，網際網路企業將無法接觸到客戶數據。“簡單來説，如果一家網際網路企業存留了客戶的開戶數據，則可能會有數據泄密等風險。”上述人士坦言。
部分參會人士還透露，協會目前的態度是對存量部分先不管，只卡新增量，新介入證券業務的外部企業必須進行備案。
另據悉，《證券期貨經營機構資訊技術管理辦法》和《證券期貨經營機構資訊系統外部介入管理暫行規定》正在起草中，券商如何與網際網路企業合作，網際網路企業如何向證券業務跨界等將有法可依。
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