恪守忠誠義務與專業義務
- 發佈時間：2015-03-30 04:31:26 來源：中國證券報 責任編輯：羅伯特
財富管理行業在大發展的同時，也不能“忘本”。張育軍指出，投資人對財富管理機構專業能力與信義的長期信任，是現代財富管理機構的立身之本。財富管理的本質特徵，要求管理人必須盡到“誠實信用，勤勉盡責”的信託責任，恪守忠誠義務與專業義務。
論壇上，他再次重申此前提出的資管行業“八條底線”原則。他指出，所謂忠誠義務，是指管理人應當以實現投資人利益為最高目的，將自身的利益妥善地置於投資人利益之下，不得與投資人利益發生衝突。從監管角度來説，體現為四條監管底線：一是不得有非公平交易、利益輸送、利用未公開資訊交易等損害客戶利益的行為。二是不得不適當地宣傳和銷售産品，誤導和欺詐客戶。三是不得利用資管産品進行商業賄賂。四是不得利用資管産品投資高污染、高耗能等國家所禁止的行業和産業。專業義務是指管理人應當具備專業的投資管理和運作能力，充分發揮專業投資管理價值。對應專業能力義務，證監會也同樣劃定了四條監管底線。一是不得承諾保本保收益。二是不得開展資金池業務。三是不得實行當期激勵。四是資管産品的杠桿倍數不得超過10倍。
張育軍表示，從財富管理的本質出發劃定的八條監管底線，是證監會監管領域開展資産管理業務不可逾越的紅線，也就是“負面清單”。底線之外，交由市場自主決策。
對此，多位業內人士建言獻策。星石投資總經理楊玲指出，風控過松容易産生風險事件，風控過度則可能扼殺基金經理的激情，因此對“度”的把握是私募風控中最看重的一部分。她建議，私募業內建立風控的時候有幾個關鍵點：第一，一定要弄清楚風控的目標是什麼，絕對不是有一套漂亮的風控制度就可以了，而是真正地控制好風險。第二，要真正地控制好風控，一定要讓每一個關鍵崗位的人理解風控的目標是什麼。
“網際網路+”時代，網際網路技術的發展也有助於發展財富管理管理行業的風控環節。恒生電子聯合創始人劉曙峰劉曙峰表示，在合規風控方面，實際上可以借助技術手段，例如將合規規則放到技術系統裏，以便做事前的合規檢查。此外，還可以通過雲平臺將更多增加信任度的資訊公開披露，幫助投資人跟蹤私募産品。
張育軍表示，站在面對抓住移動互聯時代的戰略性機遇，鼓勵各類財富管理機構通過網際網路和移動網際網路技術改造行業價值鏈，從戰略定位、運營管理、産品研發等方面植入網際網路基因。推動財富管理業構建基於網際網路的技術架構、組織結構、商業模式、投資流程、營運體系與合規風控機制，探索網際網路財富管理業務新模式。
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