證監會主席助理張育軍：財富管理要堅守監管八底線
- 發佈時間：2015-03-29 09:16:03 來源：中國網財經 責任編輯：孫毅
中國網財經3月29日訊(記者 陳娟娟)中國證監會主席助理張育軍昨日在2015中國(杭州)財富管理論壇上表示，大力發展中國財富管理行業意義深遠，空間巨大。從業者要堅守行業本質，恪守行業底線。
張育軍表示，從監管角度來説，體現為四條監管底線。一是不得有非公平交易、利益輸送、利用未公開資訊交易等損害客戶利益的行為。這些行為直接損害了投資人利益，違背了“持有人利益至上”的忠誠義務，動搖了財富管理行業的立業之本。二是不得不適當地宣傳和銷售産品，誤導和欺詐客戶。為追求管理人利益，對過往業績做不實陳述，對未來業績做不適當宣傳，以預期收益率的名義誤導、暗示投資者剛性兌付，有悖于財富管理的本質。三是不得利用資管産品進行商業賄賂。管理人為謀求不當利益進行商業賄賂，不但有違公平競爭精神，也為法律所不容。四是不得利用資管産品投資高污染、高耗能等國家所禁止的行業和産業。一些行業産能嚴重過剩，風險集聚。如果違規投資，不僅違反國家産業政策，而且極易給投資者造成損失。
對應專業能力義務，張育軍表示，證監會也同樣劃定了四條監管底線。一是不得承諾保本保收益。二是不得開展資金池業務。三是不得實行當期激勵。四是資管産品的杠桿倍數不得超過10倍。他強調，10倍杠桿是證監會監管領域資管業務風險控制的基本要求。
張育軍稱，從財富管理的本質出發劃定的八條監管底線，是證監會監管領域開展資産管理業務不可逾越的紅線，也就是“負面清單”。底線之外，交由市場自主決策。
