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監管層七舉措助力 財富管理業迎發展重要機遇期

  • 發佈時間:2015-03-29 20:55:05  來源:中國網財經  作者:陳娟娟  責任編輯:張恒

  中國網財經3月29日訊(記者 陳娟娟)中國證監會主席助理張育軍昨日在2015中國(杭州)財富管理論壇上表示,我國財富管理行業正處於創新發展的重要機遇期。證監會將進一步加快監管轉型,從七方面助力財富管理行業發展。

  張育軍表示,中國財富管理行業當前大有可為。社會財富加速積累,為財富管理行業的發展奠定了堅實基礎;金融業正在進行戰略性調整,為財富管理行業創造了巨大需求;實體經濟向創新驅動轉型,需要通過資本市場優化資源配置、加快資本形成和集聚,財富管理行業的買方價值不可或缺;全面建成小康社會,健全社會保障安全網,需要財富管理行業提供跨生命週期和經濟週期的解決方案;網際網路金融和大數據時代的來臨,為行業創新發展提供了平臺、技術支援以及盈利模式的革新之道;構建開放型經濟金融新體制,將極大地推進財富管理行業的國際化進程。

  他認為,發展財富管理行業,首先要堅持服務實體經濟的根本方向。其次,要著眼于推動大眾創業、萬眾創新。第三,要構建面向實體經濟的財富管理體系。加大對各行業特別是新興産業的研究發掘,積極參與創新創業企業的價值成長,完善對接實體經濟需求的産品設計,加強投資者適當性管理,建設與之相適應的風險管理體系,使財富管理行業真正成為服務實體經濟和創新創業的重要基礎平臺。

  張育軍稱,推動我國財富管理行業發展,是市場機構、監管部門、自律組織與地方政府面臨的共同任務。證監會將進一步加快監管轉型,完善法規制度,強化政策引導,努力為財富管理行業發展創造良好發展環境。當前重點要做好七個方面工作:

  一是充分發揮證券期貨經營機構的財富管理功能。切實按照簡政放權要求,降低證券期貨經營機構準入門檻,放寬機構牌照,鼓勵各類符合條件的市場主體參與設立證券期貨經營機構,發展資産管理業務。加快推進證券期貨經營機構按照統一的業務規範開展賬戶管理業務,鼓勵證券投資諮詢機構向財富管理機構轉型,為廣大投資者提供“以客戶為中心”的全方位理財規劃與資産配置服務。

  二是大力發展公募基金。鼓勵證券公司保險資管、私募基金等各類資産管理機構積極申請公募業務資格。加快推進私募基金管理人設立公募基金機構。積極推動專業人士和其他各類民營主體參與基金公司混合所有制改革,完善基金公司治理結構。優化公募基金産品註冊機制,進一步擴大公募基金産品簡易程式範圍,凡規則明確、審核標準清晰的成熟産品,均適用簡易程式,20個工作日完成産品註冊,激發公募産品創新活力。

  三是推動財富管理行業制定和落實網際網路戰略。抓住移動互聯時代的戰略性機遇,鼓勵各類財富管理機構通過網際網路和移動網際網路技術改造行業價值鏈,從戰略定位、運營管理、産品研發等方面植入網際網路基因。推動財富管理業構建基於網際網路的技術架構、組織結構、商業模式、投資流程、營運體系與合規風控機制,探索網際網路財富管理業務新模式。

  四是豐富資産證券化、房地産信託等現代財富管理投資工具。支援資産管理機構及其專業子公司開展基於證券資産、信貸資産、債權資産、股權資産等各類基礎資産支援的證券化業務,積極研發有穩定現金流收益的投資品種,盤活存量資産。大力發展房地産信託基金、並購重組基金等有海外成熟經驗的投資品種。拓展公募基金在境內外的投資標的,支援公募基金探索投資票據市場、新三板、期權、商品期貨以及場外市場。

  五是發展第三方獨立機構,打造良性發展的行業生態鏈。積極發展提供産品銷售、估值、支付、評價、資訊技術等行業服務的第三方獨立機構,強化第三方獨立機構的專業外包服務功能。鼓勵符合條件的獨立第三方機構從事理財顧問、賬戶管理業務,支援基金銷售機構發展資産配置業務,建設功能完備、服務高效的財富管理産業鏈。

  六是加強投資者教育,培育健康的理財文化。積極推廣理性健康的現代理財觀念,使廣大投資者深入理解各類理財方式、理財産品的特性,充分揭示不同産品的投資風險。要通過持之以恒的大量基礎性投資者教育工作,讓投資人認識到,想獲得多大收益,就必須承擔多大風險,不能期待管理人承諾絕對收益並且“剛性兌付”,真正樹立“買者自負、風險自擔”的理財觀念。

  七是加大人才培養力度。財富管理行業是以智力資本為核心的行業。發展財富管理,建設一流人才隊伍是關鍵。要制定符合自身發展戰略的人才規劃,加強人才挖掘與培養,建立符合財富管理行業規律的的人才考核評價認證體系。加大人才引進力度,通過完善股權激勵在內的各種激勵與約束機制,把具有奉獻精神和進取意識,專業能力卓越的人才留在財富管理行業。同時也要嚴格按照市場法則,建立健全人才退出機制,在優勝劣汰中不斷提升行業人才隊伍的素質和能力。‍

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