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在今年成立的56隻保本基金中,有32隻保本基金的規模小于22億元,低於單只保本基金22.03億元的平均規模;規模小于10億元的保本基金數量高達20隻,部分新成立的小基金公司所發行的保本基金規模僅有幾億元。
而到了2014年和2015年,部分保本基金也獲得了15%至20%的收益。 “對於保本基金而言,債市平穩、股市震蕩正是其成立的最佳時機,有利於積累更高的安全墊,在牛市裏可用更高的股票倉位來博取更高的收益。”蔡賓稱,在現在的經濟背景下,既想保證本金安全,又想在市場將來出現回暖或轉機時獲得更高的收益,保本基金是一個比較好的選擇。 據了解,蔡賓擔綱的長盛同享保本基金(A類:002789,C類:002790),募集期為5月23日至6月15日。
國內首只推出“目標收益率”的保本基金為2013年2月5日成立的金元惠理惠利保本基金。該基金基金合同及到期公告,該基金累計收益率達到15%時,于該日。
海通證券(600837,股吧)研究所副所長姜超指出,“在震蕩市環境下,投資人其實更多喜歡投資固定收益産品。” 隨著《基金運作管理辦法》關於投資杠桿上限新規2016年8月實施,保本基金將新增一項投資優勢。
他表示,新發保本基金相當於給投資者提供了一個分享股票市場機會的虛值期權。保本基金成立初期會將大部分資産投資于債券、銀行存款等低風險資産,從中獲取基礎收益。等基金組合構建足夠的安全墊後,就可以用小部分資産投資于高風險品種如股票或期權等,獲取超額收益。一旦股票市場出現投資機會,保本基金的收益率將會表現出足夠的彈性,收益有充分的想像空間。 投資建議:以今年以來的收益來看,保本基金平均收益確實不如貨幣基金,...
據濟安金信基金研究中心統計數據顯示,截至今年2月末,今年已有22隻保本基金髮行,而去年全年成立的保本基金僅37隻。王群航提醒,自去年以來,保本基金搞出一個創新--目標收益率。
” 掌管多只績優保本基金的基金經理表示,保本基金開始設立“目標收益”,是源於2014年部分保本基金凈值大幅上漲,客戶有落袋為安的需求,但是囿于贖回費門檻較高導致收益有所折扣,基金公司為了滿足客戶的需求,部分開始推出目標收益率觸發的保本基金。設置“目標收益率”的基金,對於投資者來説,可以實現低成本退出,縮短投資期限;對於基金公司而言,可以以目標收益為導向,更好的進行大類資産配置和投資。
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