這是一隻2011

　　年組建的年輕隊伍，11位成員，朝氣蓬勃，每天在“方寸之地”服務客戶，真誠待客、用心經營，管理資産日均約2億元。他的名字叫中國建設銀行福州烏山榮域支行理財團隊。

　　■陳小文/文 葉誠/攝

　　一站式全方位服務VS點對點精準服務

　　對於客戶來説，選擇一家銀行，不僅僅是選擇某款理財産品、某位理財經理，更是選擇一個全面系統的理財體系。客戶在這裡，不僅可以享受傳統的存、貸、匯金融服務，還擁有專屬的理財經理，享受個人投資、家庭理財規劃、資訊服務等全方位的金融和非金融服務。

　　“無論是對個人客戶還是對單位客戶，我們儘量讓客戶享受一站式全方位的服務體驗。除了我們自己的精英團隊，我們還有兄弟網點、上下級‘縱橫’聯動作為堅實後盾，客戶來到烏山榮域支行便能滿足其金融需求。”建行福州烏山榮域支行行長/理財團隊負責人王海表示。

　　給客戶提供一站式服務是基礎，深入發掘客戶需求實現點對點精準服務更是方向。“為了更精準地服務客戶，我們建立了三個微信群。一個是收藏群，專門服務對紀念幣、紀念鈔、郵票等收藏紀念品有特殊偏好的客戶。這樣一來，建行一旦推出了一些不錯的收藏類理財産品，便可第一時間在群裏告知客戶。”王海行長表示：“還有一個對公群和投資理財群，分別針對一些企業客戶和對投資理財有特別需求的高端客戶。”

　　滿足需求VS規避風險

　　“去年股災大跌前期，一位客戶準備將1000萬元資金投到建行代銷的基金。”王海行長告訴記者，當時他對市場行情極為不看好，極力勸阻客戶暫且不要投資，或者説只是少量投資。後來事實表明，此舉至少為客戶挽回了兩三百萬元的損失。

　　“客戶這麼大額度的基金投入，説實話對我們業績上去是好事，可是站在客戶角度，風險實在太大。我們極力勸阻，事後客戶非常感謝我們。”王海行長談及此事，一臉自豪：“如今，該客戶對我們很信任，所有業務都在我們這裡辦理。即使後來公司搬家了，遇到辦理業務，也還是選擇我們這裡。”

　　“作為理財服務團隊，不僅要靠專業，還要從增加回報與規避風險兩個角度，盡力讓客戶財富保值增值！”王海行長表示。

　　理財“好管家”VS問題“百事通”

　　“傾聽客戶——了解需求——提供建議——跟蹤實施”，建行福州烏山榮域支行的理財團隊，根據客戶需求為其科學配置資産，並根據投資市場變化實施調整配置方案。通過緊密、流暢的團隊協作機制，實現對客戶需求的準確把握、對市場變化的及時響應，保證了理財規劃的專業性和高品質。

　　“我們像管家，幫客戶打理財富，看著客戶‘財源滾滾’，甚至比自己投資賺了錢還要高興！”王海行長笑著説道。

　　“理財是一種生活，不是單純的數字遊戲。”王海行長表示，團隊成員們努力為客戶提供全面的金融與非金融服務。像建微信群的另外一個目的便是為客戶搭建起一個互幫互助的平臺，即便理財師無法解決的，還有群裏各行各業的其他客戶一起幫助解決。

　　“建行烏山榮域支行理財團隊特別專業、特別細心。我把這個團隊平臺當成了‘問題百事通’，遇到問題首先問問群裏，總會得到一些意想不到的驚喜。”該行的老客戶陸先生告訴記者。