工行運用大數據防範電信詐騙
- 發佈時間：2015-12-22 14:32:03 來源：新民晚報 責任編輯：羅伯特
本報訊 （記者 談瓔）大數據助銀行實現對電信詐騙等外部欺詐犯罪的“精準打擊”。工商銀行近日披露，其自主研發投産的“工銀融安e信”外部風險資訊服務平臺，構建了該行建設“最安全銀行”、維護和保障客戶金融安全的一道安全屏障。
工商銀行率先在中國銀行業建立了外部欺詐風險數據庫（“工銀融安e信”），該平臺對來自工商銀行系統內、國家職能部門、金融同業等各類外部欺詐風險資訊進行分類評級，集收集分析、風險評級、數據挖掘、實時預警、自動控制等功能于一體，日均篩查集團各類業務交易1000余萬筆，平均每分鐘篩查7000余筆，用於相關業務交易中對企業、個人的風險篩查。“工銀融安e信”實現了對風險的前瞻預防、精準定位、及時識別、有效化解，在服務外部欺詐案件防範工作方面取得了顯著成效，為此，2015年“融安e信”榮獲了國資委、工信部評審的第21屆全國企業管理現代化創新成果一等獎。
目前，工商銀行已完成了“融安e信”對詐騙涉案賬戶的全渠道布控，對所有通過工行網點、網上銀行、電話銀行、手機銀行和自助終端等渠道進行的轉賬匯款交易進行即時篩查，對電信詐騙犯罪實時自動預警和風險提示，從源頭上降低了電信詐騙等外部詐騙得逞的概率。統計顯示，“融安e信”對風險預警的平均準確率超過95.59%，在防範轉賬匯款欺詐、信用卡申請欺詐方面的風險預警準確率高達98%以上。
例如，客戶到工商銀行網點匯款，收款人賬號會通過前臺系統自動與“融安e信”後臺數據庫連接篩查碰撞，如果該賬號為“融安e信”已收錄的電信詐騙涉案賬戶資訊，工商銀行的前臺業務處理系統就會自動彈出風險提示，要求工作人員按照業務規定和風險規則及時處置。在系統的幫助下，工作人員可以對客戶進行準確有效的風險提示，及時保障客戶的交易安全，避免資金損失。
據了解，投産至今“融安e信”已在工行全行成功攔截電信詐騙近6萬筆，為客戶避免經濟損失超過7.6億元。其中，在上海地區已成功攔截電信詐騙超過500余筆，避免客戶資金損失達3000余萬元。
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