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創新産品服務中小企業招商銀行小企業金融亮出“組合拳”

  • 發佈時間:2015-11-24 08:31:53  來源:天津日報  作者:佚名  責任編輯:羅伯特

  “千鷹展翼”計劃“公司一卡通”收款卡“招財貓”對公POS收單業務

  U-BANK8企業網銀服務小企業E家網際網路金融服務平臺智慧供應鏈金融

  近期,2015中國(深圳)國際金融博覽會暨金融技術設備展覽會在深圳會展中心拉開帷幕。作為主辦方之一,招商銀行攜眾多小企業金融創新産品亮相金博會,包括“千鷹展翼”計劃、“公司一卡通”收款卡、“招財貓”對公POS收單業務、企業網銀服務、小企業E家網際網路金融服務平臺、智慧供應鏈金融服務……,為企業提供了外延豐富、形式多樣的産品選擇。

  千鷹展翼計劃:每年扶持1000家中小企業

  招行高度關注中小企業特別是創新型成長企業的快速成長,針對中小企業中正蓬勃興起的創新型成長型企業,啟動實施了“千鷹展翼”計劃。

  “千鷹展翼”計劃旨在每年發掘1000傢具有高成長空間、市場前景廣闊、技術含量高的企業進行全方位金融扶持。

  據了解,通過推出“創新型成長企業綜合金融服務方案”,招行從創新信貸政策、創新融資産品、創新私募股權合作等9個方面,培育和扶植這些企業逐漸積累在品牌、專利、團隊、服務、商業模式等方面的優勢,打造行業競爭力。同時為企業提供上市前、中、後期一整套全流程成長財務顧問服務。從企業起步之初到起飛之時點滴扶持、鼎力相助,為這些雛鷹企業插上搏擊長空的強健雙翅。

  “公司一卡通”收款卡:專用於收款的新型結算産品

  針對目前一些企業需要定期收取大量零散款項,不得不耗費大量的時間及人力對收款進行處理,招行研發了專用於收款的新型結算産品——“公司一卡通”收款卡。

  許多企業例如連鎖超市、醫院、汽車4S店等,每日都會有大額現金收入,將現金及時存入公司賬戶,對企業財務人員是一個困擾。因為企業結束營業,準備將資金存入銀行的時候,銀行已經結束一天的營業了,企業只能將現金存在保險櫃裏。而且去櫃檯存現,財務人員來去也會花費不少時間。招行“公司一卡通”收款卡較好地解決了這一問題。

  在公司賬戶下開立“公司一卡通”收款卡,作為只收不付的專用卡,發給每個門店使用。各門店的每日收款可以通過企業附近的ATM自動設備或銀行櫃檯快捷地存入收款,收款實時自動到達公司賬戶。這樣就可以實現7×24小時隨時將收款入賬。而且,每張卡的交易記錄對應到門店,公司可以輕鬆的進行對賬和管理。

  據悉,目前招行正在為公司設計財務系統對接和自動收款對賬,很快門店存款將可以實現跨行收款。

  “招財貓”:與第三方支付機構合作對公POS收單業務

  招商銀行“招財貓”對公POS收單業務,是招行與具備支付業務資格並有執照的第三方支付機構合作,以招行對公賬戶為收單賬戶的金融POS業務。

  “招財貓”對公POS支援刷卡種類非常全面,支援預授權,支援外幣卡(VISA、MASTER、JCB、AE、DINER五大外卡),支援信用卡分期,支援IC卡。對賬快捷簡便,每個“招財貓”商戶可以自行查詢並下載刷卡交易及手續費明細。客戶可選擇按日或按月扣除手續費,由第三方支付機構按月提供發票,簡化客戶對賬流程。對於連續使用“招財貓”産品6個月以上的客戶,根據其POS交易流量和頻率,可在招行申請小企業信用融資,手續快捷簡便,而且客戶可以享受到最優惠的收單費率。

  U-BANK8企業網銀:整合所有小企業電子服務渠道

  U-BANK8將網上企業銀行、企業手機銀行、網點櫃檯、自動存取款機、銀聯POS機等多種交易渠道整合對接,是招商銀行精心打造的小企業網際網路金融夥伴。

  據介紹,針對小企業在各種交易環境中的資金收付需求,招行創新推出公私賬戶一網通、小企業收款通、公司一卡通、記賬寶等全新資金管理工具,可顯著提高企業資金運轉效率和對成産經營的支撐能力。

  而在U-BANK8的幫助下,小企業可以達到資金保值增值的高級管理能力。智慧現金池通過與兼具安全性、流動性、收益性的資産掛鉤,在不影響日常結算需要的前提下,將企業閒置資金轉化為可持續創造收益的增值性資産,提升資金的使用效益;而以網貸易為核心的U -BANK8便捷融資服務,可一站式解決小企業融資難題。它不僅具備額度高、放款快,借款期限靈活等特點,還可當日需要當日貸、先借款後付息、當日還款不計息,實際減輕小企業利息支出負擔,是小企業首選的貸款融資服務。

  “小企業E家”:專為中小企業服務的網際網路平臺

  小企業還可以在網上直接註冊“小企業E家”,線上向招行尋求保函貸款融資在內的各類金融服務,並快速獲得招商銀行服務專員的主動回訪。註冊會員還將獲得各類專業機構提供的行業資訊、産業報告、多種新産品的優先享用特權以及各類業務的收費優惠。

  “小企業E家”網際網路金融服務平臺充分發揮招商銀行網上企業銀行既有優勢基礎,緊緊圍繞中小企業“存、貸、匯”等基本金融需求,創新開發企業線上信用評級、網貸易、惠結算、“我要理財”等網際網路金融産品,在投資、融資、現金管理等方面滿足小企業客戶的深度需求,節約客戶的成本。

  智慧供應鏈金融:創新+定制促推企業發展

  供應鏈金融成為如今銀行競爭激烈的業務領域。招商銀行智慧供應鏈金融服務,是集産品創新、資訊管理、風險監控及線上金融于一體的全方位平臺,整合核心企業、上下游企業、網上銀行、倉儲物流服務商等供應鏈相關資訊,實現商流、物流、資金流及資訊流的智慧歸集,提供專業、精準、高效、安全的綜合金融服務方案。

  招行智慧供應鏈金融服務在支援傳統保兌倉、廠商銀、動産質押、國內保理等供應鏈産品的基礎上,充分發揮供應鏈中核心企業、物流監管公司在風險控制的作用,創新開發適合行業特點、操作性較強且風控措施較為完善的行業(客戶)定制産品,並可根據市場形勢和客戶需求變化,不斷對産品內容和業務模式加以豐富和優化,以適應業務發展需要。

  招行相關負責人告訴記者,招行希望可以通過産品“組合拳”推動經濟發展,促進金融産業創新,同時為實體經濟服務,助力小企業成長,著實為百姓服務。記者 陳劍

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