用別人賬戶辦個人結售匯 當心遭外匯管理部門處罰
- 發佈時間：2015-10-16 04:33:19 來源：重慶晚報 責任編輯：羅伯特
重慶晚報訊 個人年度外匯額度不夠用，於是借用別人的賬戶辦理結售匯，最終被外匯管理部門認定為個人分拆結售匯行為而受到處罰。昨日，重慶晚報記者了解到，部分市民在個人結售匯時，若遇到年度外匯額度不夠用時，千萬要當心個人分拆結售匯行為帶來的風險。
國家外匯管理局日前發佈的“關於部分機構、個人違規辦理外匯業務處罰情況的通報”表明：2014年9月，河北承德趙某組織杜某等23人以個人境外旅遊名義，將其境內人民幣資金購匯123萬澳元（折合115萬美元），匯往澳大利亞用於趙某購買境外房産。趙某的上述行為違反了個人外匯管理規定。外匯局依據《中華人民共和國外匯管理條例》對趙某做出罰款行政處罰決定。
按照《國家外匯管理局關於進一步完善個人結售匯業務管理的通知》規定，個人不得以分拆等方式規避個人結匯和境內個人購匯年度總額管理。
境外同一個人或機構同日、隔日或連續多日將外匯匯給境內5個以上不同個人，收款人分別結匯；或5個以上不同個人同日、隔日或連續多日分別購匯後，將外匯匯給境外同一個人或機構；或5個以上不同個人同日、隔日或連續多日分別結匯後，將人民幣資金存入或匯入同一個人或機構的人民幣賬戶等，都可以認定為個人分拆結售匯行為。
按照《電子銀行個人結售匯業務管理暫行辦法》規定，銀行對於以分拆方式辦理個人結售匯業務的個人，應納入“關注名單”管理。對於列入“關注名單”的個人，銀行應自列入之日起當年及之後2年內，拒絕為其辦理電子銀行個人結匯和售匯業務。銀行可根據情況適當延長拒絕辦理時限。
重慶晚報記者 張彬
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