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大數據將給“兩融”賬戶打信用分

  • 發佈時間:2015-09-06 03:31:15  來源:北京日報  作者:佚名  責任編輯:羅伯特

  本報記者 曹政

  投資者過去每次的交易行為、強制平倉記錄、資金量等一大堆數據放入電腦裏一個事先做好的“公式”裏,幾秒鐘的時間這位投資者在證券市場信用狀況、徵信分數便一目了然。記者8月31日從北京大數據企業普林科技獲悉,目前其正與中證信用合作對全國各家券商的380萬融資融券賬戶的信用狀況進行評估,未來將發佈證券市場的徵信報告。

  場內杠桿扛不過場外

  一般來説,A股市場的配資炒股方式有兩種,除了券商提供的融資服務外,還有處於灰色地帶的場外配資。相對來説,場內配資在開通融資融券信用賬戶後,可以依靠賬戶中的資産折價後作為抵押向券商借款,用融來的錢購買股票。

  不過,目前場內券商配資杠桿基本都是十分保守的,定在1:1。與場內形成鮮明對比的是,場外配資即使目前杠桿有所拉低,一些配資公司依然保持在1:4的杠桿高度,“這都算低的,高的時候還能達到1:8、甚至1:10。”有業內人士向記者透露。

  這也就意味著,如果一位投資者賬戶只有1萬元的資産,那在券商僅能再獲得1萬元的配資,而在場外,這一額度則可以攀升至4萬元甚至更多。特別是在股市暴漲時期,鋻於券商提供的場內融資對杠桿水準要求嚴格,一批投資者的需求得不到滿足,就鋌而走險選擇信託公司、網際網路金融等配資平臺進行場外配資。

  但讓人擔憂的是,正是由於場外配資平臺的杠桿更高,風險也就更大。由於還處在監管盲區,還沒有人真正核算清楚場外配資規模,因此也有使股票市場産生“踩踏”的風險。今年6月,證監會發佈《關於加強證券公司資訊系統外部接入管理的通知》,再次重申各證券公司不得通過網上證券交易介面為任何機構和個人開展場外配資活動、非法證券業務提供便利。

  大數據掌握場內配資

  多處公開資訊介紹,今年5月,中證信用增進股份有限公司(簡稱“中證信用”)經中國證監會批復成立,該公司由多家證券公司、保險公司、網際網路公司、政府投資平臺共同發起設立。就在兩個月後,中證信用與北京中關村的一家大數據公司普林科技簽訂戰略合作夥伴協議,該企業主要為金融、通信等行業提供大數據建模分析服務。

  而記者了解到,中證信用與大數據企業的這項合作,主要是希望利用大數據技術掌握我國證券市場的場內配資情況。“每個融資融券的賬戶未來都有可能在個人信用方面獲得一個分數。”普林科技副總經理王儲向記者透露,自今年7月起,已經開始對全國各家券商的380萬融資融券賬戶進行信用評估,未來每個用戶都將有一份中國證券市場個人信用報告,並對資本市場裏用戶的信用情況進行打分。

  記者在這份報告中看到,報告中除了涉及個人基本資訊、證券賬戶基本資訊以外,還會對用戶是否有強制平倉、信用違約等明細一一記錄,“未來券商拿到這份報告、看到評分,也就可以更靈活調整杠桿。評分越高,信用狀況也就越好,券商能提供的資金也就會越多。”王儲説。

  能估算場外配資規模

  未來一旦場內配資杠桿更靈活了,也就能把一部分投資者從場外吸引到場內。王儲介紹,大數據除了能夠幫助穩定資本市場秩序外,也能通過對個人信用狀況的大數據分析,讓投資者有更合理的投資意向,避免更高的風險。

  大數據技術還能使複雜的場外配資脈絡顯現出來。王儲介紹,對網際網路金融等場外配資平臺上數據進行大面積抓取,從而利用大數據技術能對其規模進行估算。

  與此同時,伴隨著證券市場“一人多戶”的出現,一位投資者往往可以在不同的券商開立賬戶。以往,各家券商的配資狀況都是封閉的,很難判斷投資者此前是否有過配資。而在未來各家券商就能通過信用報告看到投資者之前的配資情況。

  同時,這份資本市場的個人信用報告也有望提供給銀行等第三方機構,在辦理貸款業務前也能夠了解到個人此前是否有過配資債務。

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