好可能涉電信詐騙涉案賬戶
- 發佈時間：2015-01-19 07:35:57 來源：廣州日報 責任編輯：羅伯特
市民小心：匯款遇阻？
廣州日報訊 （記者陳昕宇 通訊員林群）如果市民通過網上銀行或者ATM轉賬，發現無法成功時，有可能是該轉賬的賬號涉嫌電信詐騙，被銀行研發的系統所“堵截”了。昨日記者從工商銀行佛山分行獲悉，目前該行通過自主研發的外部欺詐風險資訊系統，將各類風險客戶和賬戶資訊收入其中，如果客戶向這些列入“黑名單”的賬戶轉賬，將自動彈出風險預警提示，阻止客戶向可疑賬戶匯款。
銀行：
為防止電信詐騙
多有對客戶進行提醒
由於電信詐騙的盛行，記者了解到，當前不少銀行都出臺了一系列的防範措施，例如有銀行在為客戶開通手機銀行前，會讓客戶仔細閱讀一份電信詐騙相關的風險提示材料，並需要客戶簽名確認。而有的銀行在網上銀行等渠道填寫轉賬賬戶前，都會彈出電信詐騙相關宣傳頁面窗口，並在旁邊提示留意轉賬賬號可能存在的風險。儘管如此，還是有部分客戶因為防範心理不夠強，而導致上當受騙，甚至出現銀行員工為勸説客戶不要往可疑賬戶轉賬而採取報警處理的現象。
銀行業內人士介紹，工行的這套系統真正實現了對電信詐騙的事前防範，客戶在匯款時輸入的收款人賬號會通過系統自動與外部欺詐風險資訊後臺數據庫連接篩查碰撞，如果該賬號為系統中收錄的電信詐騙涉案賬戶資訊，該行的業務處理系統就自動彈出風險預警提示，阻止客戶向可疑賬戶匯款。
據悉，目前，外部欺詐風險資訊系統收錄了來自行內、金融同業以及司法行政部門提供的各類風險客戶和賬戶資訊。經過分類評級後的資訊按照不同業務需求分別在銀行核心繫統以及個人金融、信貸、授信、銀行卡等業務領域投入應用，為相關業務審核和辦理提供預警和控制支援。
提醒：
防詐騙不能完全依賴系統
記者今天從工商銀行佛山分行獲悉，截至2014年12月31日，工行已通過自主研發的外部欺詐風險資訊系統成功預警堵截電信詐騙4000余起，為客戶避免資金損失超億元，近一年來日均堵截資金超過20萬元。
儘管銀行為預防電信詐騙使用了新的技術手段，銀行業內人士也提醒，因為不法分子可能不斷使用新的賬戶進行詐騙，而銀行的系統收錄這樣的資訊也存在滯後性，因此未必能百分百全部進行堵截，因此客戶還是要自己加強防範意識多加提防，不能完全依賴銀行的系統。
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