鞏海濱：投保基金推動投保事業再上新臺階

　　中國網財經9月26日訊 在今日召開的首屆中小投資者服務論壇上，投保基金公司總經理鞏海濱表示，新時代，中國資本市場伴隨著宏觀經濟發展、體制機制改革、制度規章完善、市場環境變化、核心要素成長而呈現新的形勢，投資者保護工作面臨新的挑戰。

　　鞏海濱認為，目前資本市場系統性風險因素仍然錯綜複雜，打好防範化解風險攻堅戰仍然任重道遠。近段時間，受國內外經濟形勢影響，資本市場持續承受下行壓力；以債券違約、股票質押回購違約為典型代表的信用風險、流動性風險仍然困擾著不少金融機構；上市公司仍然存在資訊披露有效性不夠、道德風險比較突出、實際控制人干擾公司經營、公司治理科學性不足等問題。這些都可能演變成投資者損害的重要因素和風險。

　　鞏海濱表示，投資者保護的態勢呈現新的特點，對系統性、預防性、制度化保護要求不斷提高。證券投資者數量逐年增加，中小投資者佔比持續保持在95%以上的較高水準，維權需求日益增加；投資者風險來源多元分散，上市公司風險與證券經營機構風險並存，系統性保護要求不斷提高；保護重心出現轉移，相比傳統司法訴訟援助，更加強調行權援助與糾紛調解，相比事後風險處置，更加強調事前風險監測與事中風險救助，事前防控要求不斷提高；投資者保護制度建設、體系完善、規章制定仍顯落後，相關制度機制建設亟待加強。

　　那麼投保基金將如何推動投保事業再上新臺階？鞏海濱認為，首先，投保基金將堅持“依法、全面、從嚴”監管原則，以“支援、輔助、服務”監管為目標，在基金管理、資金監控、風險監測等方面，做出新成效。包括：積極有序推進拓展投保基金功能，探索擴大其應用範圍；大力推進“看穿式監管”，進一步拓展交易結算資金監控系統數據監控範圍，建設分級預警機制，持續優化完善監控系統；不斷強化對證券公司風險狀況和變化趨勢的常態化監測預警，探索精準分層、分類，“靶向治療”，重點對行業整體、不同地區、重點公司、重點業務等進行深度監測分析，豐富報告體系。一個更加科學、更為有效的證券交易結算資金監控和證券公司風險監測指標體系與監測資訊系統正在形成，可以切實有效服務監管政策制定與一線監管業務。

　　二是以投資者教育和保護為中心，投保基金要在投資者教育、投資者調查、保護狀況評價、投資者損害賠償等方面，實現新突破。投保基金將不斷豐富投資者教育展現形式，寓教于樂，充分運用權威媒體、網路媒體、新媒體開展投資者教育和保護宣傳；深入開展細化投資者分類的調查分析，繼續完善投資者信心指數體系；逐步建立分層、分類、精准保護狀況評價系統，針對特別關注的上市公司類型，探索建立針對性強且精準的投資者“畫像”；進一步完善投資者損失與賠償計算方法，建立科學合理的賠付計算系統，積極支援輔助司法審判；深入開展“一對多”投資者調解服務，探索建立高效的先行賠付體系，積極推動行政和解相關制度試點落地。

　　三是堅持“科技化、網路化、智慧化”改革方向，以創新投資者保護方式方法為要求，在資訊系統建設、數據挖掘分析、智慧監控預警、網路建設運用等方面，開拓新路徑。投保基金將不斷提高資訊系統科技化、智慧化水準，完善交易結算資金監控系統自動比對、智慧提示預警能力，加強投資者賠付系統自動化計算能力，提升“網際網路+”模式高效賠付能力，強化12386熱線系統投資者訴求處理智慧化運作能力，形成證券公司風險監測系統對風險的自動“畫像”能力；全面對接證監會監管科技3.0建設，整合各資訊系統數據，建設大數據統一分析系統，最大化釋放數據分析效能；建設網際網路應用系統，提升網路化水準，建立統一對外服務窗口，提高遠端使用系統能力，在資本市場高度資訊化、網路化發展的大背景下，可以較好解決監管服務資源短缺，高效精確地提供投資者保護服務。

　　四是堅持“合作、共用、互利、共贏”理念，以普遍聯繫和系統推進的方法論為指導，在投資者保護合作平臺建設、經驗成果共用、國內國際交流等方面，再上新臺階。在中國證監會的協調組織下，投保基金公司將探索推動承擔投資者保護功能的各類主體共同建設投資者保護合作平臺，加強交流，形成合力，共同推進投資者保護在實踐方面的新探索；推動建立投資者保護研究交流平臺；既“走出去”又“請進來”，升級國際投資者保護基金交流機制，打造有廣泛代表性的國際投資者保護論壇，加強國際投資者保護交流合作。