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期貨營業部“轉型”謀求新活力

  • 發佈時間:2015-04-22 07:32:00  來源:中國經濟網  作者:佚名  責任編輯:劉波

  迎接期貨網上開戶

  期貨網上開戶已進入倒計時。近日,中期協正式發佈《期貨公司網際網路開戶規則》及操作指南。這意味著,只要中國期貨市場監控中心的期貨網際網路開戶雲平臺上線,期貨公司就可以為自然人客戶辦理網際網路開戶業務。而據此前的消息,該雲平臺有望在6月上線。

  毋庸置疑,網際網路開戶可以彌補一些期貨公司營業網點不足的缺憾,為期貨公司前端運營“減負”,幫助期貨公司引入更多的“網際網路+”基因,但同時也會對期貨營業部的部分業務形成衝擊。

  近幾年,隨著行業競爭的加劇,以及期貨臨櫃開戶限制的鬆綁,主要承擔市場開發、開戶辦理、客戶維護的期貨營業部的生存境況一年不如一年。

  面對即將到來的網際網路開戶,期貨公司如何應對?

  據期貨日報記者了解,為適應這一新的業態趨勢,一些期貨公司結合自身發展戰略,開始重新審視營業網點的佈局、功能定位,並已付諸行動:業績不好的營業部,或精簡人員,或撤消;業績好的營業部,賦予其更多職能,擴充力量;現有網點不夠的,大舉擴充……

  不驕不躁作調整

  前不久,格林大華期貨發佈公告稱,公司近期對重慶、北京、太原等地的部分營業部進行調整。其中,原北京大柳樹營業部停止運營,該營業部各項業務由公司網際網路金融部承接;原太原營業部客戶關係轉由總部IB業務承接。據該公司總經理高永紅介紹,這是公司適應新業態的需要,目前公司正在配合控股股東山西證券,對公司戰略佈局進行調整。

  和格林大華期貨一樣,許多期貨公司都在對公司的營業網點架構進行調整。

  近日,金瑞期貨刊登招聘廣告,為擬在北京、上海、廣州等12地籌建的營業部招聘負責人。“公司現有的14家營業部,和我們未來的戰略佈局差很遠。”金瑞期貨總經理盧贛平對記者説。

  “我們可能會對營業部人員進行一些精簡,特別是營業部不需要設專門的結算、風控崗。”瑞達期貨總經理葛昶表示,但這並不意味著公司會全面削弱營業部的力量,“只不過以後營業部的功能可能會改變”。

  有精簡人員的,也有渴望優秀人才加入的。

  中信建投期貨鄭州營業部經理裴亞濤告訴記者,公司自去年取得基金銷售資格後,就在各營業部推進這項業務,目前鄭州營業部人手不足,急需有基金銷售經驗的人才,“另外,公司資管、期權經紀業務等需要更多的人員”。

  截至目前,這家營業部共有22人,經紀業務依然是其支柱業務。

  “我們不會放棄期貨經紀業務,這是我們的主要收入來源,但期貨網上開戶啟動後,將會給我們帶來一定的經營壓力。”裴亞濤説,因此未來營業部的定位勢必要作出改變,比如主要開發和維護機構客戶、拓展創新業務市場等。

  “網路”取代不了物理網點

  目前僅有6家營業部的廣州期貨,成立時間不長,網點少是其短板之一。談起今後的發展,該公司總經理嚴若中表示,公司會積極開發和服務機構客戶,同時會把主要精力放在創新業務上,“為了維護好客戶,我們會加大力度開設虛擬(網路)營業部”。

  在金融領域,網路營業廳並不陌生,有期貨公司已開始這方面研究。不過,有業內人士告訴記者,由於之前監管方面的限制,不少公司成立了相關部門,但未取得實質性進展,“隨著網上開戶的啟動,以及其他業務網際網路化,虛擬營業部將助力期貨公司開拓更廣的天地”。

  理論上説,網路營業廳可以取代金融機構的物理網點。有網路和通信信號的地方,就是網路營業部所輻射的地域。其最大優勢在於,可以在任何時間、任何地方進行開戶、交易、理財等操作,目前已經廣泛應用於銀行、券商、保險等金融領域。

  一位不願具名的期貨公司高管認為,目前期貨公司的風控、資訊技術及財務等主要集中在公司總部,網路營業廳具有低成本、高效率、廣覆蓋的優勢,“我們的服務人員可以像淘寶的客服一樣,線上為客戶解答疑問”。

  在嚴若中看來,網路營業廳是期貨行業的發展趨勢,但這並不意味著它能取代傳統營業部。“目前只有自然人能夠實現網上開戶,期貨行業現有的和未來新增的産業客戶和機構客戶,還是需要期貨營業部‘面對面’地進行維護和服務。”嚴若中説。

  葛昶也認為,網路營業廳是網際網路開戶的産物,它使期貨公司多了一個為客戶服務的手段,方便客戶辦理業務,但在一定時期內,其對傳統期貨營業部的衝擊有限。

  “拿券商來説,他們很早就可以進行網上開戶,但券商的營業網點數量並沒有大幅減少,而且去年以來一些券商還新設了不少營業網點。自去年股市上漲以來,到券商櫃檯開戶的客戶依然絡繹不絕。”葛昶説。

  “實際上,很多投資者更習慣於到府開戶或辦理業務,因為跟我們當面交流了解情況更放心。”一家期貨公司業務人員説。

  另外,雖説網路營業廳能為期貨公司前端運營“減負”,但它同時會增加公司的線下成本。一位知情人士向記者透露,國內某大型券商擁有近千人的視頻見證和資料審核團隊,是專門為網上開戶而組建的,同時還有數千人的專業投資顧問,線上為客戶提供及時性的“有問必答”服務。

  輕型營業部是發展趨勢

  談到網際網路開戶,高永紅用八個字進行總結:有利有弊、大勢所趨。

  “對現有期貨營業部,可能會有一定影響。”高永紅告訴記者,不管影響如何,期貨公司還是會在期貨相對發達地區或有潛在市場的地域設立網點,但可以借鑒證券公司的做法,讓這些網點“輕裝上陣”,“如果期貨公司向財富管理方向發展,其在營業部管理上可以更靈活,比如設置更輕型的營業部,能節約一些成本和開支”。

  據了解,金瑞期貨正在籌建的12家營業部都是輕型營業部。

  資管業務做得很出色的國內某知名大型期貨公司,前段時間新成立的一家營業部主要是為發展資管業務而設的。“我們也有自然人客戶,但精力有限,現在正在洽談將這些客戶‘打包’給其他公司。”這家營業部負責人説。

  上述某知名大型期貨公司相關負責人告訴記者,他們公司把資産管理和風險管理兩項業務作為未來的主營方向,因此公司的營業部也會側重這兩方面,未來會繼續設立有針對性的輕型營業部。

  “一個地區,一間房,一兩個人,一方面能夠服務好當地的機構客戶,幫助自然人客戶解決一些日常問題,另一方面還能與當地監管機構做好溝通。”上述負責人説,網際網路開戶“前夜”,多數期貨公司都會對其內部組織架構進行調整,效益相對較好的綜合型營業部會保留下來,其他營業部要麼瘦身、要麼撤掉,即使未來新設營業部,也會輕型化。

  除營業部輕型化外,一位不願具名的華東地區某券商係期貨公司高管希望,監管層能快些放行期貨營業部的IB業務。

  在當前的大金融時代,投資者渴求多元配置資産。“在金融交叉持牌還未取得實質性推進的情況下,放開期貨營業部的IB業務,不僅可以幫助客戶實現多元投資,同時也能為營業部增收。”一位行業人士表示。

  “去年下半年以來國內股市行情火爆,我們一些客戶紛紛開通了股票賬戶。經過我們引薦,有不少客戶到公司股東券商處完成了開戶,但並沒有給我們什麼回饋。”鄭州一家期貨營業部經理説,另外,期貨公司有大量的産業客戶,這些産業企業有到資本市場融資的需求,比如去新三板掛牌,但他們對相關程式和要求不甚了解,“我們可以把這些客戶引薦給券商,並協助券商做好相關服務”。

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