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2024年07月02日 星期二

固收基金“跑得慢”被打入冷宮 迷你債基遭清盤

  • 發佈時間:2015-05-14 15:05:35  來源:金陵晚報  作者:佚名  責任編輯:田燕

  在股市行情低迷時風靡一時的固定收益類基金當下被打入了冷宮。

  《金證券》記者統計了解到,目前在售的56隻基金(A\B合併計算)中,固定收益類基金僅有3隻。

  基金渠道人士向《金證券》記者透露,許多此前固收類基金的鐵桿粉絲紛紛粉轉路人——贖回固收基金,轉投偏股基金。

  固收基金大幅“跑輸”

  今年以來,固定收益類基金延續了其一貫的穩健,均為正收益。不過,與年內平均收益超過40%的偏股型基金相比,其收益顯得微不足道。

  根據天相投顧的數據,截至5月5日,納入統計的偏股型基金平均凈值增長率達到40.99%。今年前4個月,偏股基金的月度收益率分別為3.28%、5.88%、14.68%、12.29%。

  再來看看固定收益類基金收益。好買基金研究中心數據顯示,今年以來截至5月5日,債券型基金的平均年化收益為5.12%,而貨幣基金方面,截至目前整體收益僅為3.26%。

  從數據可以看出,與偏股型基金的收益相比,固定收益類基金的收益根本不值一提。

  基金公司偏愛權益類基金

  收益決定發行。“行情好的時候,沒有基金公司願意發行固定收益類基金。”一家基金公司的渠道人士在接受《金證券》記者採訪時表示,對於基金公司來説,固定收益類基金和偏股型基金的發行成本是一樣的。

  該人士表示,固定收益類基金的認購費僅為權益類基金的1/10左右,而管理費也僅為權益類基金的1/5左右。

  “今年行情好,投資者對於固定收益類基金根本不來電,渠道上也很難賣動。”該人士表示,今年以來,該公司已經成立了6隻基金,均為權益類基金,到目前為止,還沒有固定收益類基金上報。

  事實上,今年以來基金公司都偏愛發行權益類基金。《金證券》記者統計了解到,目前在售的56隻基金(A\B合併計算)中,固定收益類基金僅有3隻。其中,一隻債券型基金,一隻保本基金,一隻貨幣基金。

  基民贖回固收基金轉投股基

  權益類基金不菲的收益,使得此前許多固定收益類基金的鐵桿粉絲紛紛粉轉路人,贖回手中持有的固定收益類基金轉投偏股基金。

  中國銀行一理財經理告訴《金證券》記者,當下的行情,基金也好賣多了,特別是偏股型基金。

  “大部分客戶上來就問偏股型基金。”該理財經理告訴記者,有時候為了配置資産,他會建議客戶配置少部分的固定收益類基金,但不少客戶都不感興趣。

  該理財經理表示,今年以來,許多客戶贖回手中的債券基金或者是貨幣基金,轉投偏股型基金。

  事實上,在業內專家看來,不管何時,作為現金管理工具,貨幣基金等都是市民不錯的選擇。

  迷你債基遭清盤

  眾多固定收益類基金被贖回,留給基金公司無限尷尬。近日,上海申萬基金就發佈公告稱,旗下一隻債券基金擬清盤。據不完全統計,今年以來,已有近10隻固定收益類基金清盤或者轉型。

  5月5日,申萬菱信定期開放債基發佈公告,近日可能出現觸發基金合同終止的情形,正在面臨清盤的危機。申萬菱信定期開放債基一季度報告顯示,該基金在開放期之前規模僅剩1.06億元,此外該基金今年以來業績並不理想,收益僅有3.25%,跑輸同類基金4.24%的平均業績。

  一基金行業人士表示,“業績不好,肯定會被持有人贖回。”

  事實上,今年不止定期開放式債基日子難過,同樣有著運作鎖定期限的短期理財債基也難熬,很多短期債基出現了暫停運作的現象。

  據《金證券》記者統計,目前市場上已至少有6隻短期理財債基處於暫停運作,包括海富通季季增利理財債基、博時月月盈短期理財債基、嘉實1個月理財債基、富國7天理財、華安7日鑫和大摩貨幣等基金。此外,今年還有2隻基金轉型,分別為匯添富新收益和諾安中小板等權重ETF聯接基金,分別轉型為匯添富添富通和諾安研究精選股票基金。

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