今年上半,保本基金新晉成為基金中的“網紅”,無論是發行還是認購都受到基金公司及投資者的熱烈歡迎,儘管目前已“洗盡鉛華”退居二線,但值得注意的是,今年上半年,眾多保本基金成立時紛紛新增C類份額。
《證券日報》基金新聞部(官方微網志微信:證券日報微基金)根據WIND資訊數據整理顯示,截至7月22日,目前市場上共有160隻保本基金,而年內成立的保本基金數量達到70隻,佔比為43.75%。其中,有C類份額的保本基金數量為23隻,今年成立的則為18隻,佔比為78.26%。
值得注意的是,目前有5隻保本基金的C類份額設置持有超過30天則免贖回費的規定。
對此,有業內分析人士表示,保本基金新增C類份額且30天以上免贖回費是方便機構資金進出。他表示,多數保本基金A 類基金份額和 C 類基金份額分別計算保本金額,分別計算保本賠付差額。A類基金份額,投資者在認購、申購基金時收取認購、申購費用,但不從本類別基金資産中計提銷售服務費,C類基金份額不收取認購、申購費用,而是從本類別基金資産中計提銷售服務費的。而對於持有超過30天的C類保本基金則免贖回費,對於機構資金來説進出更方面。
而機構內部人士則表示,目前保本基金處於“僧多肉少”階段,不會讓機構資金如此操作,同時若有機構資金進入,持有時間通常也是一個週期,至少也是1年時間。所以,保本基金新增C類份額且30天以上免贖回費是方便機構資金進出,是説不通的。
23隻保本基金設置C類份額
年內保本基金受到投資者青睞,且多只保本基金設置C類基金份額。對此,有業內分析人士表示,設置C類份額主要是為了吸引機構資金進行申購,但機構內部人士持有不同意見。
《證券日報》基金新聞部根據WIND資訊數據整理顯示,截至7月22日,目前市場上共有保本基金160隻,而在今年的震蕩市場行情中,投資者風險偏好降低,對權益類的熱情下降,對保本型基金青睞有加。據統計,今年以來,截至7月22日,共有70隻保本基金成立,佔保本基金總數的43.75%。值得注意的是,在保本基金中,有23隻保本基金有C類基金份額,其中年內成立的保本基金設置C類份額的達到18隻,佔比為78.26%。且今年成立的保本基金的平均首募規模達到近20億元,遠高於其他類型基金的首募規模。
從公司角度看,今年以來,招商基金和博時基金旗下新增設置C類基金份額的保本基金數量最多,均達到3隻。具體看來,招商基金旗下為招商安裕A/C、招商安榮保本A/C和招商安博A/C,分別成立於今年的6月20日、7月15日和5月25日,且首募規模均在20億元左右,均為2年保本期。博時基金旗下3隻基金分別為博時保澤保本A/C、博時保泰保本A/C和博時保豐保本A/C,分別成立於今年的4月7日、6月24日和6月6日,保本週期也均為2年。
與此同時,今年以來首募規模最大的保本基金華安安禧保本也增設C類基金份額,具體看來,該基金成立於4月13日,為2.5年的保本週期,首募規模高達52億元,截至二季度末,基金資産凈值為51.02億元。
C類基金份額多費率優惠
《證券日報》基金新聞部查閱多只基金的招募説明書發現,A 類基金份額在認購/申購時收取前端認購費用,C 類基金份額不收取認購/申購費用。A 類基金份額通常不收取銷售服務費,C類基金通常不收取認購、申購費用,而是從本類別基金資産中計提銷售服務費,專門用於該基金的銷售與基金份額持有人服務,且基金管理人將在基金年度報告中對該項費用的列支情況作專項説明,銷售服務費年費率為0.60%。
但值得注意的是,各保本基金在申購贖回費率方面不盡相同,即使是相同基金公司旗下保本基金産品。資料顯示,招商基金旗下招商安裕A/C基金和招商安榮A/C保本基金,2隻基金A 類基金份額在認購/申購時收取前端申購費用,C 類基金份額不收取認購/申購費用,A 類基金份額的申購費率按申購金額進行分檔。申購費用由申購 A 類基金份額的投資人承擔,不列入基金資産,用於基金的市場推廣、銷售、登記等各項費用,申購金額超過1000萬元時,每筆按1000元收取申購費。而在贖回費方面,招商安裕A類基金份額和C類基金份額的贖回費率相同,均為一年以下按2%收取,一年以上2年以內按1%收取,2年以上不收取。而對招商安榮保本基金的A類基金份額和C類基金份額來説,A 類基金份額在贖回時收取贖回費用,C 類基金份額則不收取贖回費用。
與此同時,還有一類保本基金A類和C類份額均在投資者認購/申購時收取認購/申購費用。7月15日成立的前海開源恒澤保本基金設置A類份額和C類份額,其中2份額在投資者認購/申購時收取認購/申購費用,兩類基金份額認購費率相同,認購/申購金額超過500萬元後按照每筆1000元收取。其中,A不計提銷售服務費,C類份額則從本類別基金資産中計提銷售服務費。
值得注意的是,該基金在收取贖回費時採用的是不同的贖回費率。具體看來,A類份額分4個檔次的贖回費率,只有持有超過1096天后,可以免費贖回,而對C類份額來説,投資者可將其持有的全部或部分C類基金份額贖回。贖回費用由贖回C類基金份額的基金份額持有人承擔,對持續持有期少於 30 日的 C 類基金份額持有人收取 0.50%的贖回費,並將上述贖回費全額計入基金財産。同時,還有4隻保本基金的C類份額在收取贖回費方面為持有超過30天以上免贖回費。
(責任編輯:張明江)
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