近期,上證指數在3000點上方反覆震蕩,受全球市場影響,公眾理財愈加尋求穩定。國債有著國家信用的背書,長期以來一直深受百姓青睞,“排隊搶國債”成為一種理財現象。
目前,市場上首只投資于國債的主動管理型債基——工銀瑞信國債純債債券型基金于11月14日起在工、中、交、招、郵儲等銀行和券商等網點及網站全面發售,為投資購買國債提供了專業便利之選。
工銀國債純債基金投資于債券資産佔基金資産的比例不低於80%,其中投資于國債的比例不低於非現金基金資産的80%,具有國債的信用憑證特性。同時,該産品不買入股票、權證等權益類資産,也不參與新股申購和新股增發,具有純債基金的“穩妥”性。
由於安全性極高、利率高於同期存款利率,國債一直都深受老百姓喜愛。如11月10日開始發售的憑證式(四期)國債,3年期票面年利率3.8%,5年期票面年利率4.17%,雖較去年同期年利率分別下降了0.45%和0.5%,但仍較同期銀行定期存款有較大優勢。
尤其隨著近一年多來理財産品收益普遍下降,風行一時的P2P等理財産品風險頻發的情況下,國債再次成為投資者心儀的理財産品。
作為國內首只主要投資于國債的主動債券型基金,工銀國債純債基金依託工銀瑞信強大的債券投資優勢,通過深入考察市場利率的動態變化及預期變化,結合債券市場資金及供求變化等各種綜合因素,自由調整國債組合久期,以期提高國債投資回報率。
同時,工銀國債純債還可通過債券回購融入和滾動短期資金作為杠桿,投資于收益率高於融資成本的國債,從而獲得杠桿放大收益。
根據基金合同,工銀國債純債基金業績比較基準為中債國債總財富(總值)指數收益率。根據WIND,截至11月14日,該指數2016年以來漲幅為3.73%,高於同期WIND債券型基金指數今年以來2.5%的漲幅,也高於銀河證券同期325隻長期標準債券基金今年以來平均3.63%(A類)、3.04%(B/C類)的收益率。
工銀國債純債基金由工銀瑞信固定收益部副總監陸欣掌管,陸欣管理的工銀純債債券A、B今年來回報率分別為4.48%、4.1%,排名同類17/61、9/38,最近兩年回報率分別為16.53%、15.45%,位居同類8/47、4/32位。
工銀國債純債基金10元起購,作為開放式基金,為投資者提供了較為便利的流動性選擇。C類持有滿30天即免收贖回費,A類持有2年以上亦免收贖回費,對於持有30天以上、1年以上也只分別收取0.1%和0.05%的贖回費,投資者可根據自身需要來選擇購買。
(責任編輯:張明江)