銀行係基金公司一直以來是公募領域的“富二代”,即使是股份制銀行也同樣如此。然而和其他幾家“兄弟單位”公募基金管理規模相比,浦銀安盛卻明顯遜色一籌,僅排在四分之三的位置。而其基金經理人數也大幅低於行業均值水準,這從此前一則基金經理變更公告就可見一斑。
與此同時,該公司旗下的基金錶現也差強人意。今年以來超過七成混合型基金跑輸同類平均基準,而最差的一隻産品“浦銀安盛醫療健康混合”基金年內凈值虧損達3.32%,其成立以來累計虧損高達27.10%,令投資者們大跌眼鏡。
年內超七成混基跑輸同類均值
資料顯示,浦銀安盛基金管理有限公司(以下簡稱:浦銀安盛)是一家中法合資的銀行係基金公司,成立於2007年8月,是國內第二批銀行係基金公司的第一家,註冊資本2億元人民幣。其中,上海浦東發展銀行佔比 51%,法國安盛投資管理公司(AXA 集糰子公司)佔比39%,上海盛融佔比10%。
上海浦東發展銀行始建於1992年8月,總行設在上海。根據此前的報道顯示,2016年,浦發銀行年末資産總額58,573億元。法國安盛集團(AXA)是全球最大保險集團,其成立於1816年,亦是全球第三大國際資産管理集團,業務網路覆蓋全球五大洲逾50個國家及地區,主要業務為保險及資産管理。
與大股東同為股份制商業銀行的3家基金公司相比,截至2017年6月30日,浦銀安盛公募管理規模合計824億元,遠遠落後於招商基金規模的3712億元。即使相比于晚成立六年的興業基金,浦銀安盛管理規模也遜色一籌。
另據大智慧數據顯示,截至9月5日,浦銀安盛旗下共有基金數量47隻。其中混合型基金16隻、債券型基金28隻、股票型基金3隻。
從浦銀安盛旗下16隻有可比數據的混合型基金來看,今年以來有12隻基金跑輸了7.98%同類均值,佔比75%。在這12隻業績不佳的混合型基金中,浦銀安盛醫療健康混合(519171)業績表現最差,年內凈值虧損達3.32%,排在2036隻同類基金的1936位。不僅如此,據中國經濟網記者發現,此基金自成立以來累計虧損也高達27.10%。
天天基金網數據顯示,浦銀安盛醫療健康混合(519171)成立於2015年5月25日,屬於中高風險型基金。從十大重倉股來看,與一季度時相比有所調整,其2017年二季度報顯示,其分別為中國醫藥、國藥一致、國藥股份、東阿阿膠、洲明科技、中興通訊、山東藥玻、華潤雙鶴、東軟集團、華東醫藥。據記者統計,浦銀安盛醫療健康混合(519171)在今年第一、二季度均持有東軟集團股份,截至二季度末,東軟集團跌幅20.50%,或許是産品虧損的原因之一。
據了解,負責管理浦銀安盛醫療健康混合(519171)的基金經理是陳蔚豐,此人于2015年05月25日至2017年07月02日主管浦銀安盛醫療健康混合基金,在2年又39天的任期內,業績凈值慘虧25%。此後,基金經理褚艷輝加入其中共同管理,2017年7月3日起至今的64天內基金任期回報有所回升,但仍為負3.06%。
對於浦銀安盛醫療健康混合的業績表現情況,其在二季報中指出,“二季度市場形勢比較複雜,其一,資金層面,在金融去杠桿的壓力下,資金成本提高,資金比較緊張;其二,證監會加強了對股價操縱、增發、股東減持等行為的監管,IPO則保持了較快的速度,市場風險偏好持續下降。因此二季度整體表現不佳,結構分化非常明顯,以上證50為代表的低估值龍頭白馬表現優異,大部分個股表現不佳。就行業而言家電、食品、銀行等低估值個股集中,增長較為確定的行業明顯強于其他板塊。醫療板塊內部龍頭白馬表現較好。基金2季度在選股上雖然側重業績增速和估值水準相匹配的個股,但是對於結構分化的嚴重性預期不足,業績表現不佳。”
“一拖十”基金經理離職 浦銀安盛人才匱乏問題顯現
此前曾有媒體報道稱,今年6月9日,浦銀安盛同時發佈了10隻基金的基金經理變動公告,原因在於有一位基金經理離職。而因為接手這些基金産品,另一位基金經理也瞬間變身一拖九,明顯反映了浦銀安盛人才緊缺的狀況。
浦銀安盛公告稱,其旗下10隻債券基金的基金經理薛錚因個人原因離職,這些基金分別是盛鑫定開債、幸福聚益、盛泰純債、優化收益、幸福回報、盛元純債、盛勤純債、盛達純債、盛躍純債和穩健增利。薛錚一人離職就導致他管理的10隻基金髮行變動,算得上“牽一髮而動全身”。
資料顯示,薛錚是浦銀安盛旗下的一位老將,加入浦銀安盛之前,曾在上海證券等機構從事固定收益研究工作,2009年7月進入浦銀安盛後,先後擔任固定收益研究員、固定收益基金經理助理、貨幣基金和債券基金的基金經理等職務,2012年11月升任固定收益投資部總監。如離職公告所述,在離職以前,薛錚已經身挑管理10隻債券基金的重擔。
薛錚離職後,這10隻基金中原有4隻由薛錚與章瀟楓共同管理,另有5隻由章瀟楓接管,這意味著,章瀟楓也瞬間變身一拖九基金經理。根據公開資料,章瀟楓此前曾在湘財政券從事金工研究員、報價回購、自營債券投資等工作。去年6月才加盟浦銀安盛成為基金經理助理,今年5月15日才開始管理基金,所以不難理解,章瀟楓是一位嶄新的新人。一上手就新接管9隻基金,業績令人生憂。
果不其然,在基金經理章瀟楓接管至今的三個月時間裏,這10隻債券基金的業績表現並不盡如人意。據天天基金網數據顯示,除了浦銀幸福回報、幸福聚益基金以外,其餘的8隻産品均跑輸同業平均基準,佔比高達80%。這其中表現最差的一隻是盛勤純債債券C(519335),以其收益0.47%的成績落後同期滬深300約11個百分點,在同類 1269隻産品中位列第1182名。
據天天基金網顯示,目前浦銀安盛管理股票型、混合型、債券型基金分別有1、4、2名基金經理。遠遠少於業內的平均人數4.92、10.01、4.23位。由此可見,人才匱乏也是浦銀安盛面臨的問題之一。
附:浦銀安盛旗下混合型基金年內凈值增長率一覽
序號 |
基金代碼 |
基金名稱 |
截止日期 |
年內增長率% |
同類平均% |
1 |
519170 |
浦銀安盛增長動力混合 |
2017/9/5 |
8.14 |
7.98 |
2 |
519110 |
浦銀安盛價值成長混合A |
2017/9/5 |
8.32 |
7.98 |
3 |
519113 |
浦銀安盛精緻生活混合 |
2017/9/5 |
5.44 |
7.98 |
4 |
004276 |
浦銀安盛安和回報定開混合A |
2017/9/1 |
2.21 |
7.98 |
5 |
519171 |
浦銀安盛醫療健康混合 |
2017/9/5 |
-3.32 |
7.98 |
6 |
519120 |
浦銀安盛新興産業混合 |
2017/9/5 |
4.65 |
7.98 |
7 |
519172 |
浦銀安盛睿智精選混合A |
2017/9/5 |
7.34 |
7.98 |
8 |
519173 |
浦銀安盛睿智精選混合C |
2017/9/5 |
6.87 |
7.98 |
9 |
519115 |
浦銀安盛紅利精選混合 |
2017/9/5 |
7.75 |
7.98 |
10 |
519176 |
浦銀安盛消費升級混合C |
2017/9/5 |
8.41 |
7.98 |
11 |
519175 |
浦銀安盛經濟帶崛起混合 |
2017/9/5 |
2.5 |
7.98 |
12 |
519127 |
浦銀安盛盛世精選混合A |
2017/9/5 |
3.91 |
7.98 |
13 |
519126 |
浦銀安盛新經濟結構混合 |
2017/9/5 |
5.9 |
7.98 |
14 |
519177 |
浦銀安盛盛世精選混合C |
2017/9/5 |
3.65 |
7.98 |
15 |
004277 |
浦銀安盛安和回報定開混合C |
2017/9/1 |
2.05 |
7.98 |
16 |
519125 |
浦銀安盛消費升級混合A |
2017/9/5 |
8.44 |
7.98 |
(數據來源:大智慧、天天基金網)
(責任編輯:張晗)