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中國網財經7月25日訊 今日，央行在官網發佈題為《嚴懲支付結算違規行為 維護銀行卡收單市場秩序》的公告。公告顯示，央行對通聯支付開展了銀行卡收單業務檢查，經核查，公司五項業務涉嫌違規，被除以千萬罰款，並對公司相關負責人處以警告並罰款。
公告稱，為整肅銀行卡收單市場秩序，保障持卡人合法權益，根據社會舉報，人民銀行于2016年3月至5月期間對通聯支付網路服務股份有限公司開展了銀行卡收單業務檢查。經核查，公司存在未落實商戶實名制、變造銀行卡交易資訊、為無證機構提供交易介面、通過非客戶備付金賬戶存放並劃轉客戶備付金、外包服務管理不規範等嚴重違規現象，舉報情況基本屬實。
本著公正、公開原則，人民銀行以事實為依據，以法律為準繩，綜合考慮兩家機構違法違規行為的事實、性質、情節以及社會危害程度等因素，依據《中華人民共和國中國人民銀行法》、《非金融機構支付服務管理辦法》、《銀行卡收單業務管理辦法》等法律制度，依法沒收通聯支付網路服務股份有限公司違法所得3033755.34元，處以罰款11101266.02元，對其總公司及四家分公司相關責任人給予警告並處罰款。
下一步，人民銀行將繼續依據相關法規和支付結算違法違規行為舉報獎勵制度，發揮社會公眾監督作用，持續加強支付結算市場監管，從嚴懲處支付結算違法違規行為，保障支付市場的持續、穩定和健康發展。
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實名制等支付新規的落地，需要公安、司法、工商等相關部門加大合作，將手中的權威資訊轉化為大數據。 7月9日，王豫甲向中國人民銀行和中國支付清算協會提交了書面舉報。 7月15日，王豫甲接到中國支付清算協會電話，詢問他打算通過哪種程式解決。如果讓中國人民銀行解決，需要走信訪程式；如果讓中國支付清算協會解決，需要按照《非銀行支付機構網路支付業務管理辦法》執行，經調查後再移交中國人民銀行處理。
《非銀行支付機構網路支付管理辦法》第六條規定，支付機構為客戶開立支付賬戶的，應當對客戶實行實名制管理，登記並採取有效措施驗證客戶身份基本資訊，不得開立匿名、假名支付賬戶。 支付未執行限額交易驗證 王豫甲實名舉報稱，微信支付存有五類典型違規行為：未依法安排客戶簽訂支付服務協議；未依法對支付賬戶進行實名認證；處理交易超出法定的支付類型和金額限制；可能在不具備豁免條件下，為不同客戶的銀行賬戶與支付賬戶之間...
該舉報指控這家網際網路巨頭沒有按照有關部門頒布的新規，對其社交平臺附帶的移動支付功能進行實名制。7月14日，央行確認收到了一份來自一位上海律師針對騰訊的檢舉，並表示央行已經在開展有關調查，並會依法採取措施。
今日，央行在官網發佈題為《嚴懲支付結算違規行為 維護銀行卡收單市場秩序》的公告。公告顯示，央行對通聯支付、銀聯商務開展了銀行卡收單業務檢查，經核查，兩公司五項業務涉嫌違規，被除以千萬罰款，並對公司相關負責人處以警告並罰款。
隨後，他到銀行網點查詢，被告知該卡在上海“寶付”支付了7032元。老林認為，他人在連江，卡也在身上，不可能發生支付交易，要求銀行返還款項。去年底，老林將這家銀行連江支行告上法庭，希望銀行賠償損失。 連江縣人民法院一審認為，老林與銀行之間成立的儲戶存款合同受法律保護，因此雙方因款項支付産生糾紛，可以提起訴訟。
日前，一份《中國人民銀行關於銀行卡收單外包業務抽查情況的通報》在網上流傳，該通報顯示，央行抽查了57家銀行和支付機構。據悉，新規定主要是為了避免銀行卡淪為不法分子詐騙、洗錢、行賄受賄、偷稅漏稅等非法活動的工具。
業內人士預測，對於已在中國浸潤多年的VISA和Master兩大國際卡組織來説，申請中國國內銀行卡清算牌照幾乎是板上釘釘的事情。其官方口徑也早已透露，對中國開放銀行卡清算市場表示歡迎，希望早日看到實施細則，並期待早日在中國開展境內業務。 不過，全面放開我國銀行卡清算市場並不意味著降低安全防控要求。
2015年12月，央行公佈了《非銀行支付機構網路支付業務管理辦法》，要求支付機構對客戶實行實名制管理，並根據客戶身份驗證情況將個人網路支付賬戶分為三類，規定了各類賬戶的資訊驗證標準和功能許可權。《辦法》將從今年7月1日起施行。包括支付寶在內，目前國內所有的支付機構都將按照辦法，根據賬戶驗證資訊對賬戶功能進行分類調整。 第三方支付機構線上賬戶大多為非面對面開立的支付賬戶。
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