證券期貨機構全面自查互金業務 24日前上報

　　6月12日晚間，21世紀經濟報道記者獨家獲悉的一份“江蘇證監局關於證券期貨經營機構與網際網路企業合作開展業務自查整改的通知”(下稱“通知”)表明，根據證監會有關監管要求，進一步規範江蘇轄區證券期貨經營機構與網際網路企業合作開展業務行為，該局要求各證券期貨經營機構就與網際網路企業合作開展業務情況進行全面自查整改。

　　“通知”稱，此次自查的主要內容是各機構與網際網路企業合作開展業務的合法合規性和本機構通過網際網路開展業務的合法合規性，並要求各機構在業務開展中必須遵守以下三項規定：

　　一是不得與未取得相應資質的網際網路金融從業機構開展合作。二是與網際網路企業合作開展業務，不得違反相關法律法規規定。三是不得通過網際網路企業跨界開展金融活動，進行監管套利。

　　“通知”強調，各機構應充分重視此次自查整改工作，全面梳理問題，針對自查中發現的問題，認真制定整改措施，嚴格落實整改責任，邊查邊改，並於6月24日前向該局報送經本機構負責人簽字的書面自查整改報告以及自查整改情況統計表。

　　該局將對各機構自查整改情況進行抽查，發現存在不按要求進行自查自糾，自查報告報送存虛假，整改不到位等情況的，視情節輕重採取相應的監管措施，發現涉嫌犯罪行為的移送司法機關依法追究刑事責任。各機構自查整改情況該局將記入誠信檔案。

　　據悉，此次需要自查的機構包括轄區內各證券公司、期貨公司、證券投資諮詢機構、基金代銷機構、證券公司分公司和子公司、期貨分公司和子公司、證券期貨營業部。

　　其中，各機構自查範圍包括：轄區內法人證券公司、期貨公司負責本公司，子公司，子公司以設立、參股或合作、投資等公司設立的孫公司以及其他下屬機構的自查工作;證券投資諮詢機構負責本機構的自查工作;基金託管人、獨立基金銷售機構、基金服務機構的法人機構負責本公司及其下屬機構的自查工作，非法人機構負責江蘇範圍內網點的工作;異地證券公司、期貨公司在江蘇的分公司負責本公司在江蘇範圍內全部網點的自查工作;未設立分公司的異地證券期貨營業部，各自進行自查，由一家網點負責匯總後上報。

　　此外，此次自查整改報告內容分別包括機構基本情況;與網際網路企業合作的基本形式、規模;本機構通過網際網路開展的業務基本形式;自查過程中發現的問題;本機構通過網際網路開展的業務的風險隱患;規範整改的具體措施和成效;政策建議。

　　對於證券公司與網際網路企業合作整治重點，具體要求分別包括：

　　不得實施壟斷、不正當競爭。不得過度宣傳、虛假宣傳誤導投資者。嚴格驗證客戶開戶身份，不能確保客戶身份資訊的真實、準確、完整。切實落實客戶適當性要求，根據了解的客戶情況推薦適當的産品或服務。

　　強化資訊披露和風險揭示的有效性，不得過度追求客戶體驗而省略必要的風險防範措施。做好客戶回訪與服務工作，確保及時響應客戶各項服務請求，妥善處理客戶投訴。加強資訊系統管理，維護資訊系統安全穩定運作，接入外部資訊系統應當依法履行相應的審查義務。不得為場外配資違法活動提供便利。

　　而網際網路銷售基金整治工作重點則分別是：

　　基金管理公司與未取得基金銷售業務資格的機構合作。未取得基金銷售業務資格網際網路機構，不得擅自辦理基金銷售業務或者辦理基金銷售相關業務，並收取以基金交易(含開戶)為基礎的相關佣金。

　　網際網路機構自行製作基金宣傳推介材料，或者基金宣傳推介材料未報證監會派出機構備案。基金銷售機構應當加強對宣傳推介材料製作和發放的控制，宣傳推介材料應事先經基金管理人的督察長檢查，出具合規意見書，並報中國證監會備案。

　　基金宣傳推介材料存在虛假、誤導、遺漏，或者違規預測基金的投資業績，違規承諾收益或承擔損失。

　　基金銷售機構以低於成本的費用銷售基金，或者採取抽獎、回扣或者送禮品、基金份額等方式銷售基金。

　　基金銷售機構挪用基金銷售結算資金或者將基金銷售結算專用賬戶應用於非公募基金銷售業務。

　　網際網路機構或者基金管理人、基金銷售機構，違反規定，混同、比較貨幣市場基金與銀行存款或其他産品的收益，或者以宣傳理財賬戶或者服務平臺等名義變相從事貨幣市場基金宣傳。

　　網際網路機構或者基金管理人、基金銷售機構，未向投資者明確揭示基金銷售服務主體、風險及産品名稱等資訊，或者以理財服務等名義代替基金産品名稱。

　　“通知”強調，上述所稱“基金”均對公募基金，對於私募基金，按照《證券投資基金法》等法律法規的規定，一律不得向合格投資者之外的單位和個人募集資金，也不得通過報刊、電臺、電視臺、網際網路等公眾傳播媒體或者講座、報告會、分析會等方式向不特定對象宣傳推介。