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“商業銀行追求利益最大化的，然而，目前處於經濟下行期，很長一段時間以來，實體經濟的需求少，利潤也薄。但銀行的資金需要運用出去。如果有票據，把票據賣出去，將獲得的資金投入高收益、高利潤的行業或者客戶身上，又比如投入資本市場，收益更多且快。近期股市下跌，與票據業務風險爆發有一定關係。
據業內人士透露，近日監管層對票據業務提出一系列新的監管要求，並要求銀行開展存量票據業務的自查工作，限時向所屬監管機構上報自查結果。其中，監管部門要求銀行強化票據業務內控管理，加大“同業戶”管理力度，堅持票據貼現中的貿易背景真實性要求，防範資金空轉，規範票據交易行為，促進票據市場健康發展。
該事件在票據市場颳起一輪風暴，導致票據利率大幅上漲。在春節前後市場資金短缺的背景下，此次“票據風暴”進一步加劇了市場流動性的緊張。此事件也提示監管部門關注當前票據業務市場上可能存在的風險。 截至2015年11月末，金融機構票據融資規模為4.64萬億元人民幣，佔各項貸款總額的比例接近5%。
據央行官網消息，為落實金融支援實體經濟發展的要求，有效防範和控制票據業務風險，促進票據市場健康有序發展，央行、銀監會發佈關於加強票據業務監管促進票據市場健康發展的通知。《通知》指出，嚴禁銀行與非法“票據仲介”、“資金掮客”開展業務合作，不得開展以“票據仲介”、“資金掮客”為買方或賣方的票據交易。禁止跨行清單交易、一票多賣。
《通知》還要求，銀行應于6月30日前在全系統開展票據業務風險排查。 《通知》表示，銀行應嚴格執行《中國人民銀行關於加強銀行業金融機構人民幣同業銀行結算賬戶管理的通知》要求。開戶銀行必須通過大額支付系統向存款銀行一級法人進行核實。嚴格規範異地同業賬戶的開立和使用管理，加強預留印鑒管理，不得出租、出借賬戶，嚴禁將本銀行同業賬戶委託他人代為管理。
中國人民銀行和中國銀行業監督管理委員會今天聯合發佈《關於加強票據業務監管促進票據市場健康發展的通知》。《通知》要求，嚴格貿易背景真實性審查，嚴格規範同業賬戶管理，有效防範和控制票據業務風險，促進票據市場健康有序發展。《通知》還要求，銀行應于6月30日前在全系統開展票據業務風險排查。
圖片來源於上交所官網 中新網1月28日電 據外媒報道，中信銀行蘭州分行去年曾發生9億-10億元騙取票據承兌案。今日晚間，上交所官方網站發佈中信銀行公告，稱“近日，本行蘭州分行發生票據業務風險事件。經核查，涉及風險金額為人民幣9.69億元。目前，公安機關已立案偵查。本行正積極配合偵辦工作，加強與相關機構協調溝通，最大限度保證資金安全。
預計業內票據業務體量會因此而受限。 農行公告稱，近日公司北京分行票據買入返售業務發生重大風險事件，經核查，涉及風險金額為39.15億元。同時公告稱，目前公安機關已立案偵查，公司正積極配合偵辦工作，加強與相關機構溝通協調，最大限度保證資金安全。 票據業務是銀行一項傳統的資産業務。銀行的票據業務是建立在商業信用基礎之上的，是銀行信用和商業信用的結合。
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