銀行理財經理薦新基金分析師“拆招”提醒謹慎選擇
- 發佈時間：2016-03-28 05:40:28 來源：中國經濟網 責任編輯：胡愛善
《證券日報》基金新聞部記者以投資者身份走訪了北京多家上市銀行營業廳後發現，與去年三季度的“不薦基”、去年四季度的“推薦保本”相比，在今年的一季度，銀行大堂經理似乎不約而同地推薦了新基金。
有人説了這樣一句話：“牛市買老基，熊市買新基”。如果後市大盤上漲，老基金倉位重，上漲也快，因此在股市大幅上漲階段，老基金業績會超過新發基金業績。反之，如果大盤下跌，老基金受到的影響也最大，在熊市其表現往往不如新基金。在上市銀行營業廳的理財經理口中，記者也聽到了相似的論調。
“現在股市有回暖跡象，但誰都不知道下一步會怎麼樣，所以我們推薦這幾隻新基金。”工商銀行北京某營業廳的理財經理如是對記者建議。“現在我們推薦這幾隻新基金，因為新基金剛剛成立，開始建倉，倉位比較低，所以抵禦風險能力比較強。如果您剛一入市又下跌了，至少購買新基金不會受到太大損失。”建設銀行某營業廳的理財經理也這樣對記者建議。
據記者向業內相關人員了解，伴隨新基金髮行過程進行的激勵是理財經理推薦新基金的重要原因。新基金銷售期間，基金公司會有尾隨的激勵在其中，這幾乎已是公開的秘密，老基金則絕大多數沒有，有也僅存在於少數搞活動的老基金中。
濟安金信基金評價中心主任王群航在接受採訪時對記者表示，銀行理財經理所説的“新基金尚未建倉”、“新基金抵禦風險能力強”等理由，都是不成立的。據《證券日報》基金新聞部記者了解，從中長期看，新、老基金並不是影響投資者收益的關鍵因素，持續的業績優良才是一個基金管理人綜合實力的體現，眼前的優勢是暫時的，只有選擇了好的基金，才能獲得良好的收益。新基金有1個月至6個月的建倉期，如果資金得不到充分利用，有極大可能錯過牛市行情。
此外，王群航在採訪中對記者表示：“銀行大堂經理，如果向客戶推薦老基金，必須有一定程度的分析和研究，推薦新基金，可能是由於其能力不足。”新基金缺乏歷史參考數據，也是人們應謹慎選擇新基金的重要原因。
