掌上品涉嫌非法吸公被查 部分投資者仍存有幻想

　　近日，數百名廣東掌上品網際網路科技有限公司(以下簡稱掌上品)投資者在珠海市政府前拉橫幅請願，試圖為掌上品“伸冤”，以追回自己的資産

　　◎假如掌上品的代理主要依靠的是人與人之間的傳遞、滾動發展，只有投資才能取得資格成為會員，會員的投資款相當於人頭費，所有的傳遞過程都是在會員內部流通，就涉嫌傳銷

　　◎仍有深信不疑的部分投資者，一方面在於商業模式本身的撲朔迷離和迷惑性；另一方面，投資者對於投資項目仍不甘心、仍存有幻想，也是該模式能吸引眾多投資者的原因所在

　　比烈日炙烤更加難耐的，恐怕是投資者血本無歸的焦灼之心。

　　近日，數百名廣東掌上品網際網路科技有限公司(以下簡稱掌上品)投資者在珠海市政府前拉橫幅請願，試圖為掌上品“伸冤”，以追回自己的資産。

　　據了解，2014年4月成立的掌上品公司，是一家“跨境電商+O2O模式+進口有機食品”為經營模式的進口商品商城，利用網際網路發展眾創、眾籌等新模式，向參與加盟的投資者按期返利，投資者每週都能收到公司給的分紅；直到2015年6月，掌上品董事長李紹增、總裁鄒菲等人被廣東省珠海市公安局拱北口岸分局以涉嫌“非法吸收公眾存款罪”抓捕，警方同時查封了公司賬目、凍結資金、關閉電商運營平臺，商城運營處於癱瘓狀態。

　　該案涉及全國多個省市、人數達到6600多人，涉案金額近20億元人民幣。

　　雖曾令諸多投資者趨之若鶩，但如今既已被警方查封關停，卻還有投資者想為其“伸冤”，掌上品這種模式究竟給投資者灌下了什麼“迷魂湯”？

　　跟風的投資者：

　　左手倒右手就有2.8倍的回報

　　“當時是我的朋友夏姐，説要請我去成都看演唱會，結果去了才發現是李紹增的宏盛國際年拜會，鼓吹掌上品有多好，叫我們去投資。”6月9日，來自四川省遂寧市的投資者“月兒彎彎”(網名)回憶，李紹增當天在臺上講了“公司已開展了××項目”“計劃在美國納斯達克上市”等話，“老實説，我上來就覺得這像是搞傳銷，因此，心裏很抗拒”。

　　事情的轉折發生在2015年5月20日，掌上品的實體項目——成都掌上品商城進口商品體驗中心開業。夏姐又召喚“月兒彎彎”一起去觀摩該商城。彼時，夏姐的上線程某向“月兒彎彎”引薦了掌上品的一位張姓財務總監，張總監稱其已投88單，即一千多萬元，如果掌上品原始股上市的話，13萬元就會變成130萬元，一百萬就會變成一千萬……

　　而無論是88單還是130萬元，這兩個數字都著實驚到了“月兒彎彎”：“既然別人都投了那麼多了，我就投一單吧！”隨後，她便將13萬元打給了自己的上線、即夏姐的上線程某，準備等待每週的分紅。

　　然而在隨後去該商場觀摩時，“月兒彎彎”的心一下涼了半截：“説是賣高級的進口食品，而我發現，裏面全是十幾元錢的小吃，最貴的紅酒也就賣一兩百塊錢，不知這些成本低、利潤也低的小吃，是如何給我們提供高收益的？”

　　據“月兒彎彎”所掌握的資訊，加盟掌上品網店需要簽訂兩份合同，一份是廣東掌上品網際網路科技有限公司與投資者簽訂協議，內容為讓投資者加盟掌上品公司，在其網上商城開設網店，以交納管理費等費用向其支付兩萬美元(美元人民幣投入匯率為1：6.5，即13萬元人民幣)；而為了鼓勵投資者加盟，掌上品承諾會在兩年內按季度返還上述費用。

　　另一份合同是以珠海高棉宏盛網路科技有限公司(以下簡稱宏盛科技公司)與投資者簽訂的協議，以宏盛科技公司在投資者所開設的網店上進行推廣支付費用為名，每週向投資者返利，最終通過合同的形式承諾兩年內讓投資者連本帶利獲取2.6倍至2.8倍的利益。

　　“也就是説在掌上品投一手13萬元人民幣，每週能收益1746元人民幣，兩年能返回26萬元人民幣。”“月兒彎彎”向法治週末記者透露，以上兩家公司的法定代表每人平均是李紹增，投資人簽完合同後也是郵寄給同一個地址，其實就是左手收你的投資款，右手給你投資利潤，完全就是一幫人在做。

　　法治週末記者向多位投資者了解到，雖然掌上品是以開網店為由、與投資者簽訂的合同，但事實上，掌上品公司所開發的網上商城並不支援開設單個網店的功能，投資者也沒有在網上商城開設過網店。

　　-專家點評：

　　北京大成律師事務所合夥人肖颯：在本案中，若行為人不具有銷售商品、提供服務的真實內容或者不以銷售商品、提供服務為主要目的，給公眾投資入股或加盟的機會，以委託理財方式非法吸收資金，涉嫌非法吸收公眾存款罪。

　　中央民族大學法學院教授鄧建鵬：非法吸收公眾存款是向社會不特定對象吸收資金、出具憑證，承諾在一定期限內還本付息的活動，若掌上品向社會公眾公開進行宣傳，並給予投資者高額回報，就涉嫌非法吸收公共存款罪。

　　稱其為“傳銷”的投資者：

　　大網頭能拿到52%獎金

　　“投出去的錢，一半都被別人瓜分了，哪有這樣做生意的？如果當時我知道，肯定就不會投了！”6月11日，來自杭州的投資者洪女士氣憤地説道。

　　而這所謂的被“瓜分”，則源於宏盛科技公司的“招商獎勵”機制。記者從“掌上品暢所欲言群”微信群裏了解到，宏盛科技公司共設立了招商專員、招商主管、招商經理、招商總監、一星代理、二星代理、三星代理七個級別。

　　其中，招商專員“直接招商一家”能獲得5%的津貼，招商主管“直接招商兩家”能獲得10%的津貼，招商經理“直接招商3家，累計總業績50萬美元，考核兩個市場，最小市場達10萬美元”可獲得15%的津貼……三星代理的津貼為40%。

　　此外，上線介紹下線，可以拿到10%的“招商獎”，投資款的40%要分給從“招商專員”到“三星代理”的7個層級會員，作為“管理獎”；報單可以拿2%的提成，叫做“服務獎”。

　　“這裡面還有個特別的‘規矩’：若你的下線投的單數比你多，那麼你將拿不到其中的獎金獎勵。”洪女士介紹，她的一位好友原本打算投5單，但因為其下線投了8單，為了獲得獎金獎勵，好友不得已又追加到投資10單，即130萬元。

　　“這樣算下來，一個大網頭可以拿到52%的獎金，而設置一層一層的提取抽成，不是傳銷是什麼？”洪女士解釋，“網頭”是指上線的上線，分為一星、二星、三星代理等，而如今，據自己從珠海公安那裏得來的消息，杭州最大的網頭周某正在被珠海公安進行通緝。

　　-專家點評：

　　京師律師事務所網際網路金融法律事務部主任、高級合夥人左勝高：假如掌上品的代理主要依靠的是人與人之間的傳遞、滾動發展，並以此維繫，只有投資才能取得資格成為會員，會員的投資款相當於人頭費；所有的傳遞過程，都是在會員內部流通，就涉嫌傳銷。

　　如果掌上品打著“O2O”和高回報的幌子，以傳銷的手法發展下線，不斷擴大隊伍補充資金，其實為典型的龐氏騙局。

　　鄧建鵬：傳銷一般都是分級、拉人頭，然後以返點作為激勵，其中，參與其中的部分投資者也就觸碰了法律禁區；挪用他人的本金，靠吸收後面的人的錢來還返利，這種“借新還舊”是典型的旁氏騙局。

　　堅信沒問題的投資者：

　　“掌上品一定會比阿裏還牛”

　　“這還叫利息高？”6月11日，在北京市北四環附近，投資者張貴一臉不屑地擺了擺手，對法治週末記者説：“姑娘你不懂，對於做買賣來説，這些利可不算高，太薄了……”

　　20歲出頭就步入社會的張貴，從事過服裝生意、在公司打過工、投資過其他項目，在生意場上已摸打滾打三十多年，自認為對公司運營門道已摸得門清。“掌上品是我考察了3個月的項目，到現在，我都堅信它沒有任何問題。”張貴一臉篤定。

　　坐在其身旁的妻子張女士不緊不慢地連聲應和，之所以投資掌上品也是因為看好其“先進的”模式：“我們不僅是掌上品的投資者，還是其消費者，因為掌上品的制度中硬性規定，在每位投資者的收益回報中，有10%的固定比例是必須在商場消費、不能進行提現的，這就形成一個投資者自己花錢、自己消費的閉環模式。”

　　“投得越多，在商城上消費得就越多，這樣商場的盈利就轉起來了。”之前一直在做直銷保健品的張女士，在2014年7月，掌上品公司剛啟動不久之時，便在網上朋友的介紹下加盟了掌上品，現已投到十幾單。

　　“公司為什麼能返你錢？必須弄清楚它的利潤支撐點。”張貴向法治週末記者分析，掌上品進口網上商城、已落地的實體商城都有盈利點，並且公司之前已在籌備“五穀交易所”等項目，在美國納斯達克上市的工作也已進行了鋪排與推進。

　　“其實要按照這樣順利發展下去，掌上品上市是100%沒問題的。”張女士告訴記者，她從“掌上品資訊”微信訂閱號平臺看到，掌上品公司的負責人每兩個月便會去一趟美國，按照華爾街資深律師團的要求來立項發展，“他們特別辛苦，過年都沒有休息”。

　　因為相信掌上品，張貴之前向銀行貸款了一百三十多萬元，全部投入到掌上品一單13萬元的項目中，共計十單。之後掌上品“東窗事發”，不得已，張貴説自己只能賣了在朝陽區的房子來償還債務。如今，夫妻倆在昌平租房住。但即便如此，他倆仍力挺掌上品。

　　因為在張貴眼中，李紹增是個很“正能量”的人，雲南魯甸地震捐助物資、捐助雲南達嘎塘小學……直到李紹增被抓，張貴對掌上品所描繪的未來仍深信不疑。“本來，如果繼續幹的話，我們一定會比阿里巴巴牛的。”張貴豎起了自己的大拇指，做了“讚”的手勢。

　　-專家點評：

　　左勝高：仍有深信不疑的部分投資者，一方面在於商業模式本身的撲朔迷離和迷惑性，投資者甚至專業人士都很難分辨真偽；另一方面，投資者對於投資項目仍不甘心、仍存有幻想，這也是該模式能吸引眾多投資者的原因所在。

　　鄧建鵬：項目能否盈利，和李紹增及所在的公司是否違法犯罪是兩碼事。人自身的貪婪和慾望在作祟，而且，部分投資者推薦自己的親朋好友進了網路投資結構裏面，自己獲取返點，這種拉攏別人進行傳銷的行為，也涉嫌違法。

　　警惕“年化收益超10%”的投資項目

　　“掌上品在杭州、珠海、三亞等地組織的高端論壇上，我看到有政府官員、經濟學家、明星來站臺，所以才相信它的”；

　　“我就是因為看見北大教授李克誠和經濟學家郎鹹平也支援這個項目，才投資的”；

　　“羅大佑、龐龍等好多明星都來了，我親眼見到的”……

　　在十余天的調查中，法治週末記者接觸到了幾十位掌上品的投資者，其中不少人都這麼告訴記者。

　　“一些公司在行騙時，往往會選取在普通大眾心中具有權威形象的人士進行站臺，例如邀請專家、明星等公眾人物參加活動。”億歐網創始人、資深O2O行業分析人士黃淵普表示，而事實上，公眾人物的認知水準也是有限的，也許並不知道其中會涉及傳銷等違法行為，而普通大眾卻因專家或明星的權威光環，錯信了這些“騙子”公司。

　　今年4月13日，工商總局等17個部委出臺了有關網際網路金融廣告的專項整治工作實施方案，明確禁止“利用學術機構、行業協會、專業人士、受益者的名義或者形象作推薦、證明”。

　　中央民族大學法學院教授鄧建鵬認為，首先，應證明公眾人物是否真的出席該類場合，從而排除部分公司只是利用名人資訊向投資者虛假宣傳的可能；其次，即便能證實以上公眾人物確實曾出席過推廣活動，但其在會上只是討論了一般性的經濟類金融問題，沒有向投資者推薦相關産品，那麼，該公眾人物也不承擔法律責任；只有公眾人物明知該産品違法或公司違法，還向公眾推薦，才要承擔法律責任。

　　據了解，掌上品在成立初期，以“眾籌”名義向社會公眾募集資金，其行為被公安部門認為屬於“非法吸收公眾存款”。

　　“事實上以加盟的方式非法吸收公眾存款，也屬於非法集資的一種形式，掌上品涉嫌以眾籌名義為幌子進行非法集資，但是並沒有改變其本質。”中央財經大學金融法研究所所長黃震向法治週末記者表示。

　　“根據目前法律規定，眾籌的人數上限原則上不能超過200人，眾籌金額規定為小額數目，眾籌平臺不能承諾收益，不得向社會不特定的對象籌集資金；掌上品一單數額為13萬元，涉及6600多人，涉案金額達到近20億元，已嚴重背離國家政策所規定的小額要求。”黃震指出，國家早已劃清眾籌融資與非法集資之間的界限。

　　“在投資之前，投資人首先應了解你的客戶、投資對像是誰，投出的資金將被如何使用；其次，要有風險意識，對所投項目的風險作出評判，尤其是承諾高收益的項目，肯定也存在高風險，投資者要對自己的投資行為堅持理性負責的態度。”黃震表示。

　　北京大成律師事務所合夥人肖颯表示，投資者在投資理財産品的時候，應把投資和投機分清，如果年化收益超過10%左右，已屬於風險較大的産品，投資者必須警惕，必須考察清楚企業的還款來源是否具有可持續性、商業模式是否合法合規，主要關注其是否涉嫌集資詐騙和非法吸收公眾財産兩種情況。

　　“目前銀行的收益率都在下降，企業的投資回報基本平均都在10%以下，因此，在面對高收益的項目時，投資者應理性思考，克制自己心中的貪慾。”鄧建鵬表示。