2014年12月15日，中意人壽保險有限公司在北京召開“大道智簡•中意人壽新行銷技術推介會”，正式推出國內首個線上一站式綜合理財服務系統——“財e通”。中意人壽總經理易思樂先生、個人行銷業務部總經理王朝蓬先生、資訊科技部總經理田畀先生以及中意人壽行銷員代表、客戶和媒體記者逾300人參加了推介會。

　　隨著央行降息、股市高漲，讓老百姓終於看到“賺錢”牛市的曙光。但對於大多數人而言股票風險太高，固定收益産品賺得少，而在資産配置中發揮“穩壓器”作用的保險産品優勢則再次凸顯出來。雖然目前市場上的保險産品有成百上千多種，金融産品的種類更是層出不窮，但虛虛實實的産品資訊、冗長繁雜的購買過程，將眾多金融産品擋在了許多人的投資視線之外。

　　自己的財務狀況如何？什麼樣的金融産品最適合自己？怎樣購買最便捷？成為不少有財可理但又精力有限的人的困擾和難題。而當前網際網路技術與保險業的緊密結合正在改寫這一切，使得簡單掌握、輕鬆選擇綜合理財方案成為可能。由中意人壽聯合高校及專業理財機構歷時三年設計開發的“財e通”——線上一站式綜合理財服務系統，讓這些困擾和難題迎刃而解。

　　推介會通過視頻和演示講解的方式，詳細介紹了“財e通”這一綜合理財服務系統的特點和操作方法。據了解，此次推出的中意人壽“財e通”由FNA財務需求分析、SIS理財規劃方案、“AirB!z”線上承保三大系統套裝軟體組成，集合了財務狀況和需求分析、理財方案制訂、計劃書創建、現場投保、保費支付、資訊查詢等多種功能。

　　憑藉強大的綜合功能，“財e通”如同一個“全能醫生”，使得中意人壽的行銷員可以實時完成對客戶的財務健康狀況進行診斷、開方、抓藥全流程，並提供一體化的完整解決方案。與以往的保險行銷方式相比，“財e通”實現了四大突破：

　　一、模組智慧：以往行銷員與客戶面對面溝通，産品推介和計算收益主要依靠原始的紙、筆等工具進行；有了“財e通”的幫助，行銷員可根據客戶的財務數據，利用內置的智慧模組以現金流量表、資産負責表的形式幫助客戶做專業的“財務體檢”，讓客戶對自己的財務健康狀況一目了然。

　　二、數據準確：在分析客戶需求時，“財e通”也與過去單純依靠行銷員個人經驗提供模糊的需求分析完全不同。系統可以依據“財務體檢”的結果，通過“需求診斷”的數據準確定位客戶的切身需求，如家庭保障、健康、養老、子女教育等。並結合客戶的財務現狀和理財目標訂制個性化的理財方案，為客戶優化資産比例和結構提供具有可操作性的建議。

　　三、操作簡單：由於整合了自助研發的網際網路産品技術，“財e通”最大限度地簡化了行銷員和客戶的操作步驟。原來需要經過數次面談才能的投保過程，而現在只需一次會面，便可在短短1小時之內全部完成。

　　四、購買便捷：一旦客戶認可“財e通”呈現的理財建議方案，行銷員便可現場為客戶提供符合實際需求的壽險保單。借助電子簽名等移動網際網路技術手段，網上簽訂合同、線上支付讓理財方案1分鐘即可生效。

　　通過標準化的服務內容和流程數據，“財e通”既讓客戶享受到專業化的財務諮詢、個性化的理財方案和便捷友好的服務體驗，也提升了客戶對保險行銷員的信任。中意人壽希望通過“財e通”為客戶創造專業諮詢、私人訂制和便捷服務三位一體的最佳服務體驗。

　　推介會現場同時發佈了《中意人壽保險有限公司行銷員基本制度(2015卓越版)》，該制度明確了中意人壽對行銷員的未來培養策略和發展方向。中意人壽致力於提高行銷員收入水準，在業內首創留才獎金及團隊利益傳承獎，穩定和延長行銷員事業期。同時，改善行銷員公共交通、意外、醫療、重疾等福利水準，為全方位打造高素質的行銷人才提供平臺，培養高忠誠度的綜合理財服務專家。

　　此外，中意人壽還在現場發佈了客戶進行保單管理和自助服務的移動應用客戶端APP，客戶可以7X24小時隨時隨地、簡單、快捷地查看保單詳細資訊、實時進行保單變更和理賠報案。中意人壽移動應用客戶端實現了客戶服務自助化、保險合同電子化以及服務與銷售的一體化，是目前市場上最為領先的保險移動應用客戶端，是中意人壽在網際網路時代為廣大客戶和銷售團隊提供的最為專業的、具有良好客戶體驗的移動保險服務平臺。

　　作為中國加入WTO後首家獲准成立的中外合資保險公司，中意人壽歷經12年已成長為目前中國最大的合資壽險公司。隨著金融市場快速發展、內部的競爭將日趨激烈，中意人壽表示將繼續以客戶為中心，秉承“客戶即資産”的理念，注重打造科技與服務創新為企業競爭優勢，為客戶提供最為專業的保險服務和良好的保險體驗。

　　此次，推出的“財e通”、行銷員管理制度和全新手機APP在目前市場上均具有獨特的領先地位。中意人壽希望借此將複雜、繁瑣的金融保險綜合服務以極其簡單、快捷的方式服務於客戶，真正實現“大道智簡”的客戶服務理念。