近年來，面對客戶資金類異動帶來業務運營隱患增多和資金安全風險加大的現實，工行宜春分行從有效防範客戶資金異動類風險出發，進一步加強客戶異常資金行為管控，通過以下措施加強客戶資金異動管控，對潛在風險傳染以及可能引發的內部操作風險強化管理，取得了明顯成效。

一、強化管控意識。該行著力強化客戶資金異動類風險事件管控意識。一是各級機構和管理人員要充分認識到客戶資金異動類風險事件對我行經營管理的衝擊，特別是要防範其中可能存在的內部管理缺陷和違規行為；二是各級核查部門要重視客戶資金異動類風險事件的非現場分析工作，及時將相關風險事件和風險資訊推送至專業部門，並督促其進行有效處置；三是各級業務管理部門要將相關風險防控與本專業日常業務管理緊密結合，加強客戶準入、産品設計、流程管理等關鍵環節控制，形成業務運營風險的管理閉環。

二、推進源頭管理。該行加強企業賬戶源頭性風險管理，要求各級業務主管部門一是要加強企業銀行賬戶日常風險識別及管理，強化一道防線履職，發現和揭示潛在賬戶風險，特別是對於小微企業賬戶風險，需組織盡職調查人員及時進行核實；二是要梳理當地賬戶風險特徵，研究採取有效方式緩釋風險，堅決杜絕企業銀行賬戶被不法分子利用的可能性；三是要結合《結算與現金管理業務內部控制手冊》推廣應用工作，抓實企業賬戶日常管理各項規章制度的落地。

三、嚴格日常監督。該行著力抓實重點業務日常管控。一是各級業務主管部門要加強公司、個人、普惠等不同領域貸款發放環節的審核履職管理，嚴防操作風險和道德風險，並不斷提高貸款資金流向監測處置的及時性和有效性；二是各級個人金融業務部要加強代發工資業務管理，引導客戶規範使用線上代發工資系統，會同有關部門做好異常代發工資業務的監測與核實；三是各級運作管理部門要強化運營主管現場履職管理，加強對櫃面大額異常現金業務，特別是疑似“偽現金”交易的識別和管控。(供稿：工行宜春分行 詹艷)