2014年年度資訊公告

　　投資賬戶一

　　(一) 投資賬戶名稱：工銀安盛卓越投資賬戶

　　(二) 設立時間：2002年3月22日

　　(三) 賬戶特徵：積極進取型

　　(四) 資産配置目標：65％權益類資産，25％固定收益類資産，

　　10％流動性資産

　　(五) 資産配置原則：本賬戶資金將積極參與基金市場運作，力求獲得高於基金市場平均收益的增值率，從而使投資者在承受一定風險的情況下，有可能獲得較高的資本利得。

　　(六) 投資工具及投資比例：

　　1) 本賬戶主要投資于證券投資基金、銀行存款、債券，以及中國保險監督管理委員會(以下簡稱中國保監會)允許投資的其他金融工具；

　　2) 本賬戶投資于證券投資基金的比例不低於本賬戶資産總值的30%，最高可達100%；

　　3) 本賬戶投資將遵守中國保監會規定的其他限制。

　　(七) 投資策略：本賬戶秉承以研究為本的投資理念和積極投資、成長投資、長期投資的投資策略。通過積極參與基金市場的運作，力爭獲取超過比較基準的收益率。

　　(八) 投資風險：本賬戶的投資回報可能受到政治經濟風險、市場風險、利率風險、通貨膨脹等多項風險因素的影響，但基金市場風險是影響本賬戶投資回報的主要風險。

　　投資賬戶二

　　(一) 投資賬戶名稱：工銀安盛穩健投資賬戶

　　(二) 設立時間：2002年3月22日

　　(三) 賬戶特徵：穩健平衡型

　　(四) 資産配置目標：30％權益類資産，50％固定收益類資産，

　　20％流動性資産

　　(五) 資産配置原則：本賬戶奉行穩健、長期的投資原則，在控制投資風險並保持賬戶投資組合良好流動性的前提下，力求獲得賬戶資産長期穩定的增長。

　　(六) 投資工具及投資比例：

　　1) 本賬戶主要投資于證券投資基金、銀行存款、債券，以及中國保監會允許投資的其他金融工具；

　　2) 本賬戶投資于證券投資基金的比例不高於本賬戶資産總值的60%；

　　3) 本賬戶投資于國債及國有商業銀行存款的比例不低於本賬戶資産總值的20%；

　　4) 本賬戶投資將遵守中國保監會規定的其他限制。

　　(七) 投資策略：本賬戶秉承以研究為本的投資理念和穩健投資、長期投資的投資策略。賬戶管理人通過積極投資，力爭獲取超過比較基準的收益率。

　　(八) 投資風險：本賬戶的投資回報可能受到政治經濟風險、市場風險、利率風險、通貨膨脹等多項風險因素的影響，但市場風險和利率風險是影響本賬戶投資回報的主要風險。

　　投資賬戶三

　　(一) 投資賬戶名稱：工銀安盛安心投資賬戶

　　(二) 設立時間：2002年3月22日

　　(三) 賬戶特徵：低風險、中收益，高流動性

　　(四) 資産配置目標：30％固定收益類資産，70％流動性資産

　　(五) 資産配置原則：本賬戶綜合運用債券市場和貨幣市場投資工具，在保證資産安全的前提下，力求獲得高於同期銀行存款的穩定回報。

　　(六) 投資工具及投資比例：

　　1) 本賬戶主要投資于債券、回購和銀行存款，以及中國保監會允許投資的債券市場和貨幣市場的其他投資工具。

　　2) 本賬戶投資將遵守中國保監會規定的其他限制。

　　(七) 投資策略：本賬戶在保證本金安全和高度流動性的基礎上，通過對宏觀經濟走向、貨幣政策、利率走勢的判斷，合理安排各類資産的比例和期限，以實現利息收入和資金使用效率的最大化。

　　(八) 投資風險：本賬戶的投資回報可能受到政治經濟風險、利率風險、通貨膨脹等多項風險因素的影響，但利率風險和通貨膨脹風險是影響本賬戶投資回報的主要風險。

　　投資賬戶四

　　(一) 投資賬戶名稱：工銀安盛進取投資賬戶

　　(二) 設立時間：2011年11月16日

　　(三) 賬戶特徵：激進型

　　(四) 投資策略：本賬戶在承擔較高投資風險的基礎上，主要投資于證券投資基金，追求較高的投資回報，獲取高水準的長期資本增值。

　　(五) 資産配置比例：90％權益類資産，10％流動性資産

　　(六) 投資工具及投資比例：

　　1) 本賬戶主要投資于權益類資産和流動性資産，其中，權益類資産包括股票基金和混合基金，流動性資産包括活期存款、回購、期限在1年以下（包括1年）的短期國債、短期金融債、短期央行票據和貨幣市場基金等。

　　2) 本賬戶投資于權益類資産的比例不低於本投資賬戶資産總值的80%，最高可達100%。

　　3) 本賬戶投資將遵守中國保監會規定的其他限制。

　　(七) 投資策略：本賬戶秉承以研究為本的投資理念和積極的投資策略。通過積極投資參與基金市場的運作，力爭獲取高於比較基準的收益率。

　　(八) 投資風險：本賬戶的投資回報可能受到政治經濟風險、市場風險、利率風險、通貨膨脹等多項風險因素的影響，但基金市場風險是影響本賬戶投資回報的主要風險。

　　2014年12月31日 資産負債表

　　（金額單位：人民幣元）

　　資産

　　貨幣資金

　　定期存款

　　交易性金融資産

　　其中：基金投資

　　債券投資

　　應收利息

　　應收紅利

　　應收申購款

　　其他應收款

　　買入返售證券

　　資産合計

　　負債

　　應付贖回款

　　應付獨立賬戶管理費

　　應付獨立賬戶託管費

　　應交稅金

　　其他應付款

　　負債合計

　　凈資産

　　獨立賬戶持有人權益

　　獨立賬戶持有人投入資金

　　累計已實現損益

　　獨立賬戶持有人權益合計

　　工銀安盛卓越

　　投資賬戶

　　26，649，052

　　80，000，000

　　919，326，888

　　801，328，926

　　117，997，962

　　3，250，265

　　-

　　3，116，506

　　116，898

　　-

　　1，032，459，609

　　5，867，722

　　-

　　254，647

　　7，878，640

　　2，181

　　14，003，190

　　1，018，456，419

　　777，262，929

　　241，193，490

　　1，018，456，419

　　工銀安盛穩健

　　投資賬戶

　　2，648，871

　　20，000，000

　　287，186，670

　　164，314，960

　　122，871，710

　　5，591，241

　　-

　　1，581，521

　　8，799，054

　　38，000，000

　　363，807，357

　　904，360

　　-

　　90，440

　　1，598，842

　　562

　　2，594，204

　　361，213，153

　　295，404，465

　　65，808，688

　　361，213，153

　　工銀安盛安心投資賬戶

　　13，776，042

　　-

　　-

　　-

　　-

　　141，441

　　-

　　1，068，721

　　-

　　39，000，000

　　53，986，204

　　323，828

　　-

　　12，749

　　9，789

　　76

　　346，442

　　53，639，762

　　49，397，313

　　4，242，449

　　53，639，762

　　工銀安盛進取投資賬戶

　　5，151，675

　　-

　　67，891，535

　　67，891，535

　　-

　　1，771

　　-

　　509，202

　　15，517

　　-

　　73，569，700

　　447，277

　　-

　　19，366

　　773，166

　　61

　　1，239，870

　　72，329，830

　　56，851，205

　　16，478，625

　　72，329，830

　　2014年年度投資收益表

　　（金額單位：人民幣元）

　　2014年1月1日至2014年12月31日止期間

　　經營收入

　　證券投資損益

　　利息收入

　　公允價值變動損益

　　買入返售證券收入

　　經營支出

　　獨立賬戶管理費

　　獨立賬戶託管費

　　營業稅金及附加

　　其他支出

　　已實現凈損益

　　工銀安盛卓越投資賬戶

　　-3，579，924

　　4，707，869

　　170，065，533

　　132，672

　　171，326，150

　　14，915，820

　　994，388

　　8，401，298

　　757，584

　　25，069，090

　　146，257，060

　　工銀安盛穩健投資賬戶

　　11，664，780

　　1，228，843

　　30，609，214

　　614，129

　　44，116，966

　　5，209，666

　　347，311

　　2，188，982

　　65，383

　　7，811，342

　　36，305，624

　　工銀安盛安心投資賬戶

　　-

　　47，568

　　6，081

　　1，414，365

　　1，468，014

　　178，001

　　35，600

　　79，721

　　32，499

　　325，821

　　1，142，193

　　工銀安盛進取投資賬戶

　　4，653，692

　　97，976

　　12，944，589

　　8，285

　　17，704，542

　　1，783，549

　　89，177

　　1，011，903

　　173，446

　　3，058，075

　　14，646，467

　　(一)投資連結保險各投資賬戶投資回報率如下:

　　2005/01/01-2005/12/31

　　2006/01/01-2006/12/31

　　2007/01/01-2007/12/31

　　2008/01/01-2008/12/31

　　2009/01/01-2009/12/31

　　2010/01/01-2010/12/31

　　2011/01/01-2011/12/31

　　2012/01/01-2012/12/31

　　2013/01/01-2013/12/31

　　2014/01/01-2014/12/31

　　工銀安盛卓越

　　投資賬戶

　　4.84%

　　80.79%

　　84.83%

　　-34.37%

　　43.33%

　　2.05%

　　-17.46%

　　5.5%

　　6.01%

　　15.74%

　　工銀安盛穩健

　　投資賬戶

　　6.11%

　　35.84%

　　43.09%

　　-17.17%

　　17.99%

　　3.02%

　　-8.85%

　　3.46%

　　2.04%

　　10.77%

　　工銀安盛安心

　　投資賬戶

　　0.33%

　　0.40%

　　2.93%

　　1.42%

　　0.59%

　　0.97%

　　2.31%

　　2.73%

　　2.49%

　　3.23%

　　工銀安盛進取

　　投資賬戶

　　-0.29%*

　　-0.24%

　　4.31%

　　19.2%

　　*注：自賬戶設立日起

　　投資回報率

　　(二) 投資連結保險賬戶資産估值原則

　　1. 交易性金融資産

　　交易性金融資産包括證券投資基金投資和債券投資。證券投資基金包括在滬、深兩市公開掛牌交易的封閉式證券投資基金和在各個基金管理公司及代理機構交易的開放式證券投資基金；債券指本獨立賬戶持有並準備隨時變現的債券投資，包括政府債券、金融債券和企業債券投資。

　　投資賬戶的下列資産應于合同約定的計價日，按如下原則進行估值：

　　1) 除開放式基金以外的任何上市流通的有價證券，以其在活躍市場中的報價估值；估值日無交易的，以最近交易日的市價估值； 2) 投資賬戶持有的開放式基金，以其公告的基金單位凈值估值;

　　3) 投資賬戶持有的處於募集期內的證券投資基金，按其成本與利息估值;

　　4) 于銀行間市場交易的債券根據市場參與者以詢價方式與其選定的交易對手逐筆達成交易的價格為基礎估值。

　　5) 如有確鑿證據表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值，本公司應根據具體情況按最能反映公允價值的價格估值； 6) 如有新增事項，按國家最新規定估值。

　　2. 交易類金融資産按取得時的公允價值計價；賣出時成本按移動加權平均法計算。

　　3. 買入返售證券為在證券交易所或全國銀行間同業市場上以合同或協議的方式，按一定的價格買入證券，于到期日再按合同或協議規定的價格賣出該批證券，以獲取買入價與賣出價差價收入的業務。按買入某種證券成交時實際支付的款項作為投資成本。買入返售證券收入在證券持有期內採用直線法逐日計提。

　　(三) 投資連結保險賬戶投資回報率的計算公式

　　投資回報率=(期末賣出價-期初賣出價)/期初賣出價X100%

　　(四) 本報告期末，投資連結保險各投資賬戶的債券資産組合如下：

　　工銀安盛卓越投資賬戶

　　企業債券

　　金融債券

　　債券資産合計

　　工銀安盛穩健投資賬戶

　　政府債券

　　企業債券

　　金融債券

　　債券資産合計

　　賬面價值

　　24，631，942

　　93，366，020

　　117，997，962

　　賬面價值

　　59，803，370

　　12，601，270

　　50，467，070

　　122，871，710

　　佔比

　　20.87%

　　79.13%

　　100%

　　佔比

　　48.67%

　　10.26%

　　41.07%

　　100%

　　本公司投資連結保險各投資賬戶投資的所有債券均為AAA級。

　　(五) 本報告期末，投資連結保險各投資賬戶的基金資産組合

　　如下：

　　工銀安盛卓越投資賬戶

　　股票型基金

　　混合型基金

　　債券型基金

　　貨幣型基金

　　基金資産合計

　　工銀安盛穩健投資賬戶

　　股票型基金

　　混合型基金

　　債券型基金

　　基金資産合計

　　工銀安盛進取投資賬戶

　　股票型基金

　　混合型基金

　　基金資産合計

　　賬面價值

　　514，038，171

　　233，597，068

　　53，686，184

　　7，503

　　801，328，926

　　賬面價值

　　92，421，107

　　35，421，640

　　36，472，213

　　164，314，960

　　賬面價值

　　48，611，743

　　19，279，791

　　67，891，535

　　佔比

　　64.15%

　　29.15%

　　6.70%

　　0.001%

　　100.00%

　　佔比

　　56.25%

　　21.56%

　　22.20%

　　100%

　　佔比

　　71.60%

　　28.40%

　　100%

　　(六) 于本報告期， 投資連結保險各投資賬戶的管理費如下：

　　工銀安盛卓越投資賬戶 14，915，820元

　　工銀安盛穩健投資賬戶 5，209，666元

　　工銀安盛安心投資賬戶 178，001元

　　工銀安盛進取投資賬戶 1，783，549元

　　(七) 投資賬戶投資政策變動

　　于本報告期，投資連結保險各投資賬戶中沒有任何投資政策的變動。

　　投資連結保險投資賬戶資産2014年託管銀行為中國工商銀行上海市分行。

　　(八) 託管銀行

　　特此公告

　　工銀安盛人壽保險有限公司

　　二Ｏ一五年六月六日

　　一、 投産帳戶簡介

　　二、 投資賬戶財務狀況的簡要説明

　　三、 投資賬戶披露資訊

　　(本資訊公告是依據中國保險監督管理委員會《投資連結保險管理暫行辦法》及《人身保險新型産品資訊披露管理辦法》編制併發布)

　　(本資訊公告是依據中國保險監督管理委員會《變額年金保險管理暫行辦法》及《人身保險新型産品資訊披露管理辦法》編制併發布)

　　(一) 投資賬戶名稱：工銀安盛和諧投資賬戶

　　(二) 設立時間：2011年6月21日

　　(三) 賬戶特徵：平衡型

　　(四) 資産配置：25％權益類資産，65％固定收益類資産，10％流動性資産

　　(五) 投資策略：本賬戶奉行穩健、長期的投資原則，通過降低投資賬戶波動、控制投資賬戶風險，力求獲得中長期穩定的投資收益。

　　(六) 投資工具及投資比例：

　　1) 本賬戶可投資于權益類資産、固定收益類資産和流動性資産。

　　2) 本賬戶投資于權益類資産的比例不高於本賬戶資産總值的60%。

　　3) 本賬戶投資將遵守中國保險監督管理委員會規定的其他限制。

　　(七) 投資風險：本賬戶的投資回報可能受到經濟風險、市場風險、利率風險、通貨膨脹等多項風險因素的影響，但市場風險和利率風險是影響本賬戶投資回報的主要風險。

　　2014年年度資訊公告

　　一、 投産帳戶簡介

　　二、 投資賬戶財務狀況的簡要説明

　　三、 投資賬戶披露資訊

　　四、 其他資訊

　　2014年12月31日 資産負債表

　　(二) 變額年金保險賬戶資産估值原則

　　1. 交易性金融資産

　　交易性金融資産包括證券投資基金投資和債券投資。證券投資基金包括在滬、深兩市公開掛牌交易的封閉式證券投資基金和在各個基金管理公司及代理機構交易的開放式證券投資基金；債券指本獨立賬戶持有並準備隨時變現的債券投資，包括政府債券、金融債券和企業債券投資。

　　投資賬戶的下列資産應于合同約定的計價日，按如下原則進行估值：

　　1) 除開放式基金以外的任何上市流通的有價證券，以其在活躍市場中的報價估值；估值日無交易的，以最近交易日的市價估值；

　　2) 投資賬戶持有的開放式基金，以其公告的基金單位凈值估值;

　　3) 投資賬戶持有的處於募集期內的證券投資基金，按其成本與利息估值;

　　4)于銀行間市場交易的債券根據市場參與者以詢價方式與其選定的交易對手逐筆達成交易的價格為基礎估值。

　　5) 如有確鑿證據表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值，本公司應根據具體情況按最能反映公允價值的價格估值；

　　6) 如有新增事項，按國家最新規定估值。

　　2.交易類金融資産按取得時的公允價值計價；賣出時成本按移動加權平均法計算

　　2011/6/21-2011/12/31

　　2012/1/1-2012/12/31

　　2013/1/1-201312/31

　　2014/1/1-2014/12/31

　　-4.05%

　　3.02%

　　-2.8%

　　20.71%

　　(一) 變額年金保險工銀安盛和諧賬戶投資回報率如下：

　　3. 買入返售證券為在證券交易所或全國銀行間同業市場上以合同或協議的方式，按一定的價格買入證券，于到期日再按合同或協議規定的價格賣出該批證券，以獲取買入價與賣出價差價收入的業務。按買入某種證券成交時實際支付的款項作為投資成本。買入返售證券收入在證券持有期內採用直線法逐日計提。

　　(三) 變額年金保險工銀安盛和諧賬戶投資回報率的計算公式

　　投資回報率=(期末賣出價-期初賣出價)/期初賣出價X100%

　　(四) 本報告期末，變額年金保險工銀安盛和諧賬戶的債券資産組合如下：

　　政府債券

　　債券資産合計

　　賬面價值

　　40，146，640

　　40，146，640

　　佔比

　　100%

　　100%

　　本公司變額年金保險工銀安盛和諧賬戶投資的所有債券均為AAA級。

　　(五) 本報告期末，變額年金保險工銀安盛和諧賬戶的基金資産組合如下：

　　股票型基金

　　基金資産合計

　　賬面價值

　　50，342，702

　　50，342，702

　　佔比

　　100%

　　100%

　　(六) 于本報告期， 變額年金保險工銀安盛和諧賬戶的管理費為：795，632元。

　　(七) 投資賬戶投資政策變動

　　于本報告期，變額年金保險工銀安盛和諧賬戶中沒有任何投資政策的變動。

　　(八) 託管銀行

　　變額年金保險工銀安盛和諧賬戶2014年資産託管銀行為中國工商銀行上海市分行。

　　于本報告期，變額年金保險收取的保證利益費用為2，123，068元。

　　特此公告

　　工銀安盛人壽保險有限公司

　　二Ｏ一五年六月六日

　　資産

　　貨幣資金

　　交易性金融資産

　　其中：基金投資

　　債券投資

　　應收利息

　　應收申購款

　　其他應收款

　　資産合計

　　14，863，167

　　90，489，343

　　50，342，703

　　40，146，640

　　410，848

　　6，316，376

　　52，504

　　112，132，238

　　負債

　　應付贖回款

　　應付資産管理費

　　應付資産託管費

　　應交稅金

　　其他應付款

　　負債合計

　　凈資産

　　638，972

　　-

　　21，900

　　834，484

　　423

　　1，495，777

　　110，636，459

　　賬戶持有人權益

　　賬戶持有人投入資金

　　累計已實現損益

　　賬戶持有人權益合計

　　97，332，812

　　13，303，647

　　110，636，459

　　（金額單位：人民幣元）

　　2014年年度投資收益表

　　（金額單位：人民幣元）

　　經營收入

　　證券投資損益

　　利息收入

　　公允價值變動損益

　　買入返售證券收入

　　150，191

　　1，444，933

　　16，296，197

　　81，181

　　17，972，502

　　2014年1月1日 至2014年12月31日止期間

　　經營支出

　　獨立賬戶管理費

　　獨立賬戶託管費

　　營業稅金及附加

　　其他支出

　　已實現凈損益

　　795，632

　　79，563

　　848，932

　　43，567

　　1，767，694

　　16，204，808