中國經濟網北京5月5日訊（記者華青劍）又有一樁銀行存款“被盜”案被曝出。合眾人壽保險股份有限公司（下稱“合眾人壽”）的控股子公司合眾資産管理股份有限公司（下稱“合眾資管”）的3億元委託資産，在存入天津銀行濟南分行的當日，被人非法轉走。

　　目前，合眾資管已將天津銀行濟南分行及其行銷人員張承康向濟南市公安局提起刑事控告，請求濟南市公安局及時查清資金去向，查扣涉案款物，挽回合眾資管的經濟損失並依法追究被控告人刑事責任。 截至今年4月10日，濟南市公安局經濟犯罪偵查支隊（下稱“濟南經偵”）尚未正式出具偵查結案報告。

　　中國經濟網記者就此事採訪天津銀行相關負責人，該負責人表示，天津銀行正在開會研究此事，會第一時間跟媒體回復。截至記者發稿，天津銀行尚未回復。

　　3億元存款被轉走 天津銀行人員疑偽造、變造金融票證？

　　在合眾人壽2014年年報中，中國經濟網記者看到，“未決訴訟”中顯示了這起案件的情況。

　　江蘇銀行作為委託人，郵儲銀行作為託管人，合眾資管作為管理人，三方共同訂立了編號為合眾資産2014專戶82號的《委託資産管理及託管合同》，根據該合同，合眾資管于2014年5月27日接受江蘇銀行的投資指令將委託資産3億元人民幣投資于天津銀行濟南分行一年期定期存款，利率3.3%。

　　然而，2014年11月，濟南經偵告知合眾資管，江蘇銀行委託資管公司存入天津銀行濟南分行的一年定期存款在當天被自然人張承康等人非法轉走。濟南經偵此後立案偵查，案名為“張承康等人偽造、變造金融票證”。

　　2014年12月，江蘇銀行在獲悉其委託合眾資管存入天津銀行濟南分行的3億元資金被違法轉出後，向中國國際經濟貿易仲裁委員會對其提起仲裁，要求合眾資管返還委託管理資産3億元並支付投資收益558，250.00元，共計300，558，250.00元，並向江蘇省南京市中級人民法院申請了財産保全，查封、凍結了資管公司受廣發銀行北京分行所托存在江蘇銀行南京下關支行進行託管的3億元資金，查封期限自2014年12月17日起至2015年6月16日止。合眾資管已向南京中院提交了《財産保全異議》，並於2015年2月4日參加了財産保全談話，目前查封財産尚未解封。

　　中國經濟網記者了解到，上述提到的查封凍結合眾資管受廣發銀行北京分行所托在江蘇銀行南京下關支行進行託管的3億元資金。是因為，廣發銀行北京分行作為委託人，廣發銀行作為託管人，合眾資管作為管理人，三方共同訂立了編號為合眾資産2014專戶92號的《委託資産管理合同》，根據該合同，合眾資管于2014年5月27日接受廣發北分的投資指令，將委託資産3億元人民幣投資于江蘇銀行南京下關支行一年期定期存款，利率3%。

　　此外，2015年1月14日，廣發銀行北京分行作為原告，以上述委託合同糾紛為由，將合眾資管訴至北京市第一中級人民法院，要求解除雙方簽訂的上述2014年專戶92號合同，並要求資管公司返還委託資金3億元並賠償損失900萬元，共計3.09億元。

　　據悉，2015年1月 30日，合眾資管已將天津銀行濟南分行及其行銷人員張承康向濟南市公安局提起刑事控告，請求濟南市公安局及時查清資金去向，查扣涉案款物，挽回資管公司經濟損失並依法追究被控告人刑事責任。

　　截至2015年4月10日，濟南經偵尚未正式出具偵查結案報告，前述仲裁案與訴訟案也尚未開始審理，上述案件中的代理機構北京市金杜律師事務所認為，上述訴訟和仲裁中參億元存款本金産生損失的可能性極小，最終的處理結果以裁判機構出具的生傚法律文書為準。

　　中國經濟網記者了解到，合眾資管是合眾人壽的控股子公司，于2012年5月，由合眾人壽和中發實業（集團）有限公司共同發起籌建成立，註冊地在北京。

　　銀行存款“被盜”案頻發 尚福林：專項查處內外勾結詐騙客戶存款案件

　　銀行存款“被盜”案頻發。今年有報道稱，瀘州老窖兩次丟失5億元存款，酒鬼酒也曝出億元存款“失蹤”。浙江杭州42位銀行儲戶發現，自己的數百萬元存款僅剩少許甚至被“清零”。

　　財經評論員高新利曾表示，確切地説，上述存款不是“失蹤”，也不是“被盜”，而是不知不覺中“被騙”了。

　　高新利認為，詐騙的形式，無非有三種。第一種是社會人員詐騙。第二種是銀行員工與社會人員內外勾結詐騙。其常見的騙人誘餌是“存款利息高”。 第三種是銀行員工騙取客戶存款。曾出現過銀行員工誘騙儲戶多次輸入密碼，在儲戶不知情的情況下，暗中將存款轉出。

　　“提高警惕，無論何時何地，保護好自己的賬戶資訊。銀行卡賬號、密碼、信用卡背面的驗證碼等，都不能輕易透露給別人。在POS機、ATM機上刷卡時要多加留意，拒絕一切非常規設備，注意對方任何小動作。一旦發現被盜刷，立即致電客服凍結銀行卡，就近刷卡取得證據，然後報警。” 高新利表示。

　　也有分析稱，縱觀銀行存款“失蹤”案，有一個共同特點，就是存款被盜案背後，都閃現著銀行“內鬼”身影，他們與犯罪分子裏應外合，通過偽造金融票證、私刻存款單位銀行預留印鑒、假扮銀行工作人員等非法手段輕鬆盜走存款。

　　今年2月11日，銀監會網站發佈消息表示，銀監會主席尚福林近日在2015年度銀監會系統法治工作會議上指出，當前要重點抓好“兩個加強、兩個遏制”，專項查處內外勾結詐騙客戶存款的案件，嚴格按照相關規定處罰當事人和相關責任人，切實抓一批反面典型，深查嚴糾管理漏洞，為全行業重敲警鐘，確保客戶合法權益和銀行業合規經營。

　　此前，在1月23日國新辦舉行的2014金融改革等情況政策例行吹風會上，銀監會副主席王兆星表示，儲戶存款失蹤後，銀行需要調查是什麼原因引起的。不管是因為銀行管理或資訊系統漏洞，還是因為個別社會犯罪分子和銀行的工作人員相互勾結造成對存款資金的詐騙等，要分清不同的情況、不同的性質、不同的責任來分別加以處理。